Il 10 marzo 2023, gli osservatori del mercato stanno discutendo dei problemi che la Silicon Valley Bank (SVB) deve affrontare, poiché le azioni dell'azienda sono scese di oltre il 60% nelle ultime 24 ore. SVB è stata costretta a vendere un portafoglio obbligazionario da 21 miliardi di dollari con una perdita di 1.8 miliardi di dollari. Il CEO Greg Becker insiste sul fatto che l'istituto finanziario "sarà ben posizionato" e sarà "ben capitalizzato" in futuro. Le azioni di SVB, SIVB, sono state bloccate durante la sessione di negoziazione pre-mercato di venerdì dopo che la banca ha annunciato che avrebbe rilasciato notizie.
Mentre le fondamenta di SVB tremano, crescono le preoccupazioni per un potenziale salvataggio e l'instabilità del mercato
Gli strateghi di mercato e gli investitori lo sono concentrato sulla Silicon Valley Bank (SVB) e sulle istituzioni finanziarie statunitensi nel suo complesso seguendo la liquidazione volontaria della Banca Silvergate. SVB sta affrontando notevoli problemi finanziari dopo le azioni della società, SIVB, ha perso oltre il 60% durante la sessione di negoziazione di giovedì. SVB è ben noto per il suo portafoglio di accordi di capitale tecnologico e di rischio, ma l'attività di capitale di rischio è diminuita 30% inferiore negli ultimi 12 mesi. I clienti SVB che spendono fondi a un ritmo rapido hanno fatto sì che il cash burn di SVB sia molto più elevato rispetto agli investimenti di rischio.
Quindi SVB ha rivelato che stava vendendo il suo portafoglio di obbligazioni disponibili per la vendita (AFS) per $ 21 miliardi e la banca ha perso un totale di $ 1.8 miliardi dalla vendita. "Stiamo intraprendendo queste azioni perché prevediamo tassi di interesse costantemente più elevati, mercati pubblici e privati sotto pressione e livelli elevati di cash burn da parte dei nostri clienti", ha dichiarato il CEO di SVB Greg Becker in una nota. "Quando vedremo un ritorno all'equilibrio tra investimenti di rischio e cash burn, saremo ben posizionati per accelerare la crescita e la redditività".
La banca della Silicon Valley è stata fermata.
Giù dell'80% in due giorni ora 35. pic.twitter.com/lvZjMUHxzE
— TIC TOC TIC (@TicTocTick) 10 Marzo 2023
È stato detto che SVB ha preso alcune orribili decisioni di investimento prima degli aumenti dei tassi di interesse, e il portafoglio obbligazionario da $ 21 miliardi della banca non stava producendo oltre il cash burn e il valore dell'obbligazione AFS si è notevolmente ridotto. Poiché SVB ha investito in prodotti di debito garantiti dal governo come i buoni del Tesoro USA, gli aumenti dei tassi della Federal Reserve hanno messo la banca in una brutta posizione ei depositi di SVB hanno iniziato a diminuire rapidamente. Alcune persone CREDIAMO che se SVB crolla, il fallimento potrebbe essere grande quasi quanto il fallimento della Washington Mutual (Wamu).
Buongiorno a tutti! La Silicon Valley Bank sta peggiorando. Clienti che cercano di tirare fuori milioni di dollari e non ci riescono. Online banking e servizi mobili non disponibili per alcuni clienti.
Scorte in calo del 60% prima del mercato.
Se la banca fallisce, sarebbe la seconda più grande... https://t.co/dCnew8tzAP pic.twitter.com/h7YcocnvZX
- Genevieve Roch-Decter, CFA (@GRDecter) 10 Marzo 2023
Il co-fondatore di Bitmex Arthur Hayes scherzando disse Presidente della Federal Reserve Jerome Powell potrebbe aver rotto il sistema bancario statunitense. "JAYPOW potrebbe aver rotto [il] sistema bancario statunitense", ha scritto Hayes. “Nel 2008 si trattava di portafogli di crediti inesigibili delle banche, ovvero subprime. Nel 2023, erano i portafogli bancari di obbligazioni a lunga durata come UST e MBS??? Se va giù, allora ricorda Mar '20, grande giù, salvataggio, poi grande! Il mio corpo è pronto." Il miliardario Bill Ackman detto i suoi follower su Twitter che dovrebbe essere preso in considerazione un piano di salvataggio del governo per SVB.
"Il fallimento di [SVB] potrebbe distruggere un importante motore a lungo termine dell'economia poiché le società sostenute da VC si affidano a SVB per i prestiti e detengono la liquidità operativa", Ackman ha scritto. “Se il capitale privato non è in grado di fornire una soluzione, si dovrebbe prendere in considerazione un piano di salvataggio preferito dal governo altamente diluitivo. Dopo quello che i federali hanno fatto a [JPMorgan] dopo aver salvato Bear Stearns, non vedo un'altra banca intervenire per aiutare [SVB]".
Secondo un'analisi pre-mercato di azioni SIVB, sembra che il titolo della banca fosse in una giornata di negoziazione molto volatile venerdì e così è stato alla fine si fermò. Dopo il arresto pre-mercato, la banca ha dichiarato che prevede di rilasciare alcune notizie a breve. I guai di SVB stanno ricordando agli operatori del mercato il disastro di Lehman e il problemi recenti Credit Suisse e Deutsche Bank stavano affrontando quando le valutazioni erano in difficoltà lo scorso ottobre.
Proprio di recente, S&P ha abbassato il rating su SVB a poco sopra un rating spazzatura. Gli analisti di DA Davidson hanno assegnato alla società un rating neutro, osservando che le aziende "non si sono adeguate al più lento contesto di raccolta fondi" e alle politiche di inasprimento quantitativo (QT) derivanti dalla Fed. Secondo David Faber della CNBC, fonti hanno detto al giornalista che la Silicon Valley Bank è attualmente in trattativa per vendersi.
Cosa pensi che riservi il futuro per la Silicon Valley Bank e altre istituzioni finanziarie statunitensi che affrontano sfide simili e quale impatto potrebbero avere le loro lotte sull'economia in generale e sull'industria tecnologica? Condividi i tuoi pensieri nei commenti qui sotto.
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Fonte: https://news.bitcoin.com/silicon-valley-bank-faces-financial-woes-as-stock-is-halted-sells-21-billion-bond-portfolio-at-a-1-8- miliardi di perdite/