Swiss Financial Watchdog pubblica l'ordinanza AML rivista, chiarisce i requisiti crittografici

Swiss Financial Watchdog Releases Revised AML Ordinance, Clarifies Crypto Requirements

L'autorità di regolamentazione finanziaria svizzera ha pubblicato la sua ordinanza antiriciclaggio (AML) aggiornata, rilevando che sta estendendo la copertura per includere le piattaforme di trading blockchain. Ha inoltre chiarito alcuni requisiti di segnalazione e identificazione che si applicano alle transazioni crittografiche.

Le autorità finanziarie adeguano le norme svizzere antiriciclaggio relative ai trasferimenti di criptovalute

A seguito delle consultazioni avviate all'inizio di quest'anno, l'Autorità svizzera di vigilanza sui mercati finanziari (FINMA) ha parzialmente rivisto la sua ordinanza antiriciclaggio (AMLO), chiarendo l'applicazione di un limite massimo per le transazioni di scambio di criptovalute non identificate.

In un comunicato stampa di giovedì, l'autorità di regolamentazione ha affermato che le norme, che entreranno in vigore il 1° gennaio 2023, riflettono ora le ultime modifiche alla legge svizzera sul riciclaggio di denaro e all'ordinanza sul riciclaggio di denaro del Consiglio federale.

La FINMA ha osservato che il feedback raccolto ha confermato la sua posizione secondo cui la verifica obbligatoria dell'identità degli aventi diritto economico dei fondi nonché i controlli periodici dell'aggiornamento dei dati dei clienti non devono essere definiti in dettaglio a livello di ordinanza.

Contestualmente, l'Osservatorio finanziario ha sottolineato che resterà in essere un provvedimento che obbliga gli intermediari a disciplinare le procedure di aggiornamento e controllo delle anagrafiche clienti attraverso una direttiva interna.

L'autorità ha inoltre sottolineato che l'ordinanza è stata estesa alle strutture di negoziazione del libro mastro distribuito e ha inoltre rivelato di aver ricevuto molti commenti in merito alla soglia di segnalazione per le transazioni che coinvolgono valute virtuali. Nell'annuncio, la FINMA ha dichiarato:

Alla luce dei rischi e dei recenti casi di abuso, la FINMA rispetta la regola secondo cui sono necessarie misure tecniche per evitare che la soglia di CHF 1000 per le operazioni collegate venga superata entro 30 giorni (e non solo al giorno).

L'agenzia di vigilanza ha osservato, tuttavia, che questo obbligo si applica solo alle transazioni di scambio di criptovalute con contanti o altri mezzi di pagamento anonimi.

Secondo la cosiddetta "regola di viaggio", che è stata applicata dalla Svizzera il 1 gennaio 2020, i fornitori di servizi di criptovalute devono condividere i dati identificabili dei clienti durante il trasferimento di criptovaluta, il cui valore fiat supera tale soglia e dimostrare la proprietà di portafogli non custoditi.

Citando l'aumento dei rischi di riciclaggio di denaro, nel febbraio dello stesso anno la FINMA ha abbassato la soglia di attivazione degli obblighi di segnalazione attraverso un'altra modifica della sua AMLO a 1,000 franchi svizzeri (circa $ 980 al momento della stesura), dai precedenti 5,000 franchi.

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Lubomir Tassev

Lubomir Tassev è un giornalista dell'Europa orientale esperto di tecnologia a cui piace la citazione di Hitchens: "Essere uno scrittore è ciò che sono, piuttosto che ciò che faccio". Oltre a criptovalute, blockchain e fintech, la politica e l'economia internazionali sono altre due fonti di ispirazione.