una società di conformità delle risorse digitali che rivoluziona Web3 - crypto.news

TRM Labs fornisce intelligence blockchain per aiutare le istituzioni finanziarie e le agenzie governative a identificare e prevenire le frodi legate alle criptovalute. La piattaforma è costantemente alla ricerca di nuovi modi per migliorare l'efficienza e l'efficacia del proprio sistema finanziario. 

Negli ultimi anni, c'è stato un aumento delle risorse digitali, rendendole un bersaglio sia per gli investitori che per i truffatori che cercano di trarre vantaggio da questo nuovo settore. Le piattaforme di social media come Twitter e Discord condividono spesso avvisi sulle truffe. Tuttavia, il monitoraggio e la convalida di questi post nel tempo può richiedere molto lavoro. Ecco come sta cambiando la piattaforma Web 3.

Cos'è il TRM?

Laboratori TRM è stata fondata nel 2018 per aiutare le istituzioni finanziarie a gestire la loro esposizione alla criptovaluta. La sua piattaforma fornisce vari strumenti e servizi progettati per aiutarli a rispettare le normative relative alla criptovaluta KYC/AML. Questi includono uno strumento di valutazione del rischio che misura i molteplici rischi associati alla criptovaluta, un sistema di monitoraggio delle transazioni, screening del portafoglio e un rapporto di intelligence sulle minacce.

TRM aiuta le istituzioni finanziarie a gestire la loro esposizione alle criptovalute. Ad esempio, una banca globale può utilizzarlo per monitorare le attività dei propri clienti che depositano fondi utilizzando valute virtuali legate ad attività illegali. Una società di pagamento può anche utilizzarlo per valutare i rischi associati alle sue partnership con la criptovaluta.

Affinché TRM possa eseguire la conformità delle risorse digitali e la gestione del rischio, ha lanciato questi strumenti:

TRM forense

Attraverso TRM, gli utenti possono tracciare la destinazione e l'origine delle transazioni in criptovaluta. Possono anche cercare transazioni, entità e indirizzi. Inoltre, possono visualizzare vari profili di rischio per varie entità e portafogli.

TRM consente agli utenti di creare grafici per visualizzare il flusso di fondi. Possono anche tracciare oltre 1,000,000 di asset e transazioni su oltre 23 blockchain. Possono collaborare con il proprio team in tempo reale grazie alla gestione dei casi integrata. Inoltre, possono aggiungere note, collegare grafici, caricare file, transazioni, clienti, avvisi e indirizzi per creare un caso.

Conosci il tuo VASP

TRM ti consente di valutare il rischio per i Virtual Asset Service Provider (VASP) e altre attività crittografiche. Ci sono due applicazioni:

1. Puoi facilmente aggiungere VASP alla tua watchlist o cercare un'entità: puoi accedere ai profili di varie entità crittografiche, come scambi, protocolli DeFi e custodi. 
2. Configura il motore di rischio: attraverso questo, puoi monitorare più di 80 categorie di rischio e fornire un maggiore controllo del rischio basso, medio, alto o grave associato specificamente alla tua azienda. In base alle tue impostazioni, i punteggi di rischio vengono calcolati con ogni entità che visualizzi in tempo reale.

Gli utenti possono visualizzare le bandiere rosse nel profilo di rischio di un'entità, nonché i dettagli sulle sue licenze, la copertura delle risorse e la conformità ai controlli Know Your Customer (KYC) e Antiriciclaggio (AML). Puoi anche vedere l'attività di un'entità su più blockchain e la percentuale di volume collegata ad attività illecite.

1. Conduci una due diligence rafforzata: puoi rafforzare la valutazione del rischio con report Know-Your-VASP personalizzati ordinati in modo sicuro sulla piattaforma.

Monitoraggio delle transazioni

Con TRM, puoi monitorare il flusso di risorse digitali attraverso la sua piattaforma. Ti consente di configurare il motore delle regole e impostare le categorie di rischio. Ciò ti consentirà di controllare quale attiva un avviso e tiene traccia di oltre 80 categorie di rischio.

Puoi anche inviare i dettagli della transazione tramite API. TRM supporta oltre un milione di risorse digitali e 23 blockchain e il suo team di intelligence sulle minacce monitora i cambiamenti negli elenchi delle sanzioni. Ciò ti assicura di essere aggiornato con gli ultimi sviluppi del settore.

Puoi anche rivedere e registrare azioni e avvisi. Il modulo di gestione dei casi integrato di TRM può aiutarti a tenere traccia di tutte le note sul caso. Gli individui o le aziende possono anche utilizzarlo per rivedere e assegnare priorità agli avvisi.

Strumento di screening

TRM Labs ha lanciato uno strumento di screening gratuito basato su API che consente ai membri dell'ecosistema crittografico di identificare e monitorare gli indirizzi sanzionati. I clienti possono utilizzare questo strumento per informare gli utenti sulle attività di questi indirizzi.

Lo strumento gratuito si basa sulla copertura cross-chain di TRM, che gli consente di identificare e monitorare gli indirizzi sanzionati sulle varie blockchain che supervisiona. Consente inoltre agli utenti di sapere quando un indirizzo corrispondente corrisponde a un indirizzo noto.

Lo strumento può notificare agli utenti le attività degli indirizzi sanzionati su varie piattaforme, come app decentralizzate e piattaforme crittografiche. I clienti possono anche utilizzarlo per monitorare le attività di questi indirizzi per conto dell'Office of Foreign Assets Control (OFAC) del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti.

A causa del numero crescente di sanzioni economiche attuate da varie forze dell'ordine negli Stati Uniti e nell'Unione europea, la capacità dello strumento di screening di TRM di espandere la propria portata consentirà una più ampia varietà di partner. Questa mossa impedirà alle persone sanzionate di utilizzare le criptovalute per finanziare le loro attività.

Cosa fa TRM per monitorare l'esposizione alle sanzioni

Attraverso i suoi strumenti automatizzati, TRM monitora l'elenco degli indirizzi sanzionati e li aggiunge al proprio database. Avvisa quindi gli utenti ogni volta che questi indirizzi interagiscono con le loro piattaforme.

“Parlando con i nostri partner nel settore pubblico e privato, è diventato chiaro che questo strumento e la visibilità che offre all'attività finanziaria illecita di soggetti sanzionati è fondamentale.

L'intelligence blockchain è uno strumento importante da utilizzare per le piattaforme crittografiche mentre lavorano per mitigare il rischio di esposizione alle sanzioni in un panorama geopolitico in continua evoluzione".

Ha detto Esteban Castaño, co-fondatore e CEO di TRM Labs.

In che modo i frontend DeFi utilizzano lo screening del portafoglio TRM per conformarsi alle sanzioni

Attraverso lo strumento TRM Wallet Screening, le organizzazioni possono analizzare i dati relativi a una transazione on-chain per rilevare potenziali rischi di AML o sanzioni. Ogni volta che un'organizzazione ha bisogno di informazioni su un indirizzo, deve solo inviare l'indirizzo blockchain a TRM.

L'API di TRM offre i seguenti punti dati opzionali all'organizzazione richiedente se;

• Un indirizzo compare in un elenco delle sanzioni o è associato a un'entità nell'elenco delle sanzioni ("rischio di proprietà")
• Un indirizzo ha effettuato transazioni con un indirizzo sanzionato ("rischio di controparte")
• Un indirizzo ha ricevuto fondi o inviato fondi tramite più "salti" a un indirizzo sanzionato ("rischio indiretto")

Con l'API Wallet Screening di TRM, i clienti possono specificare quali informazioni desiderano recuperare:

• Un frontend DeFi può interrogare l'API di TRM per determinare se un indirizzo è associato a sanzioni di proprietà. Può quindi bloccare o rilevare gli indirizzi sanzionati.
• Uno scambio centrale può interrogare l'API di TRM per determinare se ha il rischio di rilevare sanzioni sia di parte che di proprietà. Questa query consente ai fornitori di servizi di mantenere una gamma più ampia di rischi e di rivedere i rapporti prima di agire.

Come sta lavorando TRM per uno screening delle sanzioni più efficace

Consentendo alle organizzazioni di eseguire query sui dati in base a vari parametri, TRM consente alle organizzazioni di configurare i dati in modo granulare:

• Distinguere la proprietà, la controparte e il rischio indiretto come categorie distinte di esposizione alle sanzioni.
• A seconda dell'importo del trasferimento, modificare i criteri del volume.
• Mostra solo le transazioni con indirizzi sanzionati dopo la data di designazione delle sanzioni filtrando il rischio di controparte di un indirizzo.

Ogni organizzazione imposta il suo politiche sanzionatorie in base al contesto e alla propensione al rischio. Gli utenti possono adottare approcci diversi a seconda del tipo di organizzazione, delle sue operazioni, della configurazione, dei servizi e dei requisiti normativi, inclusi KYC e AML.

Le decisioni relative ai tipi di transazioni e agli indirizzi che un'organizzazione può accettare sulla propria piattaforma rimangono una prerogativa esclusiva dell'organizzazione. Pertanto, TRM non può bloccare alcuna transazione o indirizzo sulla blockchain.

A causa dell'emergere di attacchi di polvere, TRM sta sviluppando nuovi modi per consentire ai clienti di stimare l'esposizione dei propri beni a vari tipi di sanzioni. Questi nuovi metodi consentiranno loro di identificare quali indirizzi hanno maggiori probabilità di essere interessati dall'esposizione "reale" alle sanzioni.

Ma, con la necessaria guida chiara da parte delle autorità di regolamentazione in merito alle implicazioni degli attacchi di polvere, TRM può identificare completamente e impedire che queste transazioni avvengano. Questo perché i suoi clienti si affidano a TRM per dati completi e fattuali.

Chainabuse: una piattaforma per segnalare le frodi

TRM Labs ha lanciato all'inizio di quest'anno Chainabuse, una piattaforma alimentata dalla comunità che consente a chiunque nell'economia crittografica di denunciare frodi e altri crimini finanziari. Lo strumento gratuito consente agli utenti e alle vittime di criptovalute di svolgere un ruolo fondamentale nel rendere l'ecosistema più sicuro.

La piattaforma è il primo strumento di segnalazione multi-catena che consente agli utenti di segnalare attività illegali all'interno della comunità crittografica in modo anonimo. Gli utenti possono partecipare a un forum pubblico dove possono discutere le loro preoccupazioni. 

I report relativi alle stesse entità o indirizzi vengono consolidati e archiviati in un database ricercabile. Ciò consente agli utenti di controllare i progetti o gli indirizzi con cui hanno a che fare prima di interagire con loro.

“In numerosi attacchi recenti e casi di attività dannosa, abbiamo già visto il potenziale della comunità crittografica di unirsi per sradicare i malintenzionati e aiutarsi a proteggersi a vicenda.

Chainabuse è stato progettato per rendere più facile per più persone promuovere attivamente quella cultura e garantire che lo spirito della comunità rimanga uno degli attributi più potenti delle criptovalute".

Ha detto Joe McGill, parte del team investigativo globale di TRM e uno dei principali architetti di Chainabuse.

La piattaforma Chainabuse è alimentata dalla comunità ed è supportata da alcune delle principali aziende e fondazioni crittografiche del mondo. Consente ai partner di identificare e indagare più rapidamente sulle segnalazioni di attività illecite. Attraverso la piattaforma, gli utenti possono facilmente segnalare sospette attività illegali e ottenere aiuto attraverso indagini rapide.

Con chi lavora TRM?

TRM per le aziende Crypto

La rapida comparsa ed evoluzione della criptovaluta hanno aumentato le aspettative dei consumatori per transazioni veloci e senza interruzioni. Per questo motivo, molte aziende che operano in questo spazio si sono allontanate dalle loro piattaforme tradizionali. Ora stanno utilizzando strumenti di analisi blockchain più flessibili e in grado di gestire le loro varie esigenze.

La piattaforma TRM, progettata per aiutare le aziende a rispettare le varie normative relative alla criptovaluta, è alimentata dall'intelligence blockchain. Consente alle organizzazioni di accedere e gestire facilmente i propri requisiti specifici.

TRM per le istituzioni finanziarie

Nonostante l'immenso potenziale della tecnologia blockchain e della criptovaluta, le istituzioni finanziarie devono ancora essere sicure di poter gestire i rischi associati a questi nuovi prodotti. Questo perché la rapida comparsa ed evoluzione di queste nuove tecnologie può minacciare le loro operazioni.

Attraverso i suoi strumenti di intelligence blockchain, TRM fornisce una visione completa dei rischi e delle tipologie criminali esclusive delle criptovalute. Questi strumenti sicuri possono essere inseriti in strategie antiriciclaggio e antifrode.

TRM per le agenzie governative

Il rapido aumento dell'utilizzo della criptovaluta ha portato a un aumento delle attività criminali legate alla valuta digitale. Questi includono ransomware, evasione fiscale e hack di stato nazionale. Nuovi metodi di evasione sono emersi anche da cattivi attori.

La mancanza di strumenti efficienti progettati per combattere la natura in evoluzione del crimine crittografico ha spinto molte organizzazioni a ripensare il loro approccio al monitoraggio e alle indagini. Gli strumenti di intelligence di nuova generazione di TRM sono costruiti su una piattaforma blockchain, eliminando la necessità di un'architettura legacy e fornendo una piattaforma più efficiente ed efficace.

Sono in corso sforzi per espandere TRM 

Il 9 novembre 2022, TRM Labs noto che aveva raccolto altri $ 70 milioni nel suo round di finanziamento di serie B. Ciò porta l'importo totale raccolto a $ 130 milioni. Thoma Bravo, una società di private equity globale che gestisce oltre 122 miliardi di dollari di asset, è stato un investitore di serie B.

Thoma Bravo ha guidato il round, supportato da investitori esistenti come PayPal Ventures, Citi Ventures e Goldman Sachs. L'aumento di serie B della società nel dicembre 2021 è stato guidato da Tiger Global e supportato da altri investitori.

Secondo la società, i fondi verranno utilizzati per sviluppare e fornire strumenti che aiutano a prevenire frodi e finanziamenti illegali. Sosterranno inoltre lo sviluppo di programmi di formazione e servizi di risposta agli incidenti.

"La domanda non è mai stata così forte per soluzioni che aiutano a proteggere gli utenti di criptovalute, ostacolano gli attori illeciti e supportano l'innovazione basata su blockchain", ha affermato Esteban Castaño, co-fondatore e CEO di TRM.

Dopo il primo round di serie B a dicembre, la società ha acquisito CSITech, una società di blockchain e criptovalute specializzata nelle indagini sulle frodi. Ha anche lanciato Chainsbuse, una piattaforma gratuita per la segnalazione di truffe.

Conclusioni

TRM Labs sta cercando di creare prodotti innovativi che supportino la crescita dell'economia delle criptovalute fornendo a piattaforme e aziende gli strumenti necessari e normativa per rispettare le leggi. Questi prodotti possono anche aiutare a prevenire lo sfruttamento delle criptovalute da parte di organizzazioni criminali e terroristi.

Il team di TRM afferma che è dedicato alla costruzione di un sistema finanziario più sicuro per la comunità delle criptovalute. Continuerà a lavorare con i suoi clienti e altri leader del settore per sviluppare soluzioni innovative.

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