Il presunto "banchiere ombra" Reggie Fowler si dichiara colpevole di frode nel caso di Crypto Capital

Reginald Fowler, un ex proprietario di minoranza dei Minnesota Vikings, lo ha fatto dichiarato colpevole frode per il suo coinvolgimento nell'apertura e gestione di conti bancari per società di criptovalute. 

Mentre lavorava per Crypto Capital, con sede a Panama, Fowler avrebbe aiutato gli scambi a ottenere servizi bancari quando pochi istituti finanziari li avrebbero accettati come clienti. Ma così facendo, ha anche consentito loro di aggirare le normative sul riciclaggio di denaro, secondo le accuse.

Fondata nel 2013, Crypto Capital non era la tua banca tipica. Come altre parti delle criptovalute, i suoi operatori erano più o meno anonimi. L'operazione ha funzionato aprendo conti per clienti crittografici utilizzando il nome di società di comodo presso banche internazionali. Quando una banca si renderebbe conto che l'account potrebbe essere effettivamente utilizzato per un'attività di criptovaluta, Crypto Capital passerebbe a quella successiva. 

Kraken, Binance e altre aziende rispettabili hanno utilizzato Crypto Capital prima o poi. Così ha fatto anche QuadrigaCX, uno scambio canadese che ha perso milioni di fondi dei clienti quando il suo fondatore in possesso di password è morto misteriosamente nel dicembre 2018.

Ma il più grande cliente di Crypto Capital era Bitfinex, l'exchange gemello dell'emittente di stablecoin Tether. 

L'operazione whack-a-mole ha avuto un successo diretto nell'ottobre 2018 quando Bitfinex non è stata in grado di accedere a 850 milioni di dollari detenuti da Crypto Capital. Lo scambio ha temporaneamente sospeso i depositi di contanti, con gli utenti che hanno segnalato ritardi con i prelievi. Per gestire la carenza di criptovalute, Bitfinex avrebbe preso in prestito i fondi da Tether, che è gestita dalla stessa società madre di Bitfinex, iFinex.

Non molto tempo dopo, l'ufficio del procuratore generale di New York ha aperto un'indagine su Bitfinex e Tether, l'ultimo dei quali ha affermato di essere stato fermato dal denaro. Il procuratore generale ha affermato che questa commistione di fondi equivaleva a una frode e, inoltre, che le affermazioni di Tether secondo cui la sua stablecoin era supportata da contanti erano false. Tether alla fine costante nel febbraio 2021 per 18.5 milioni di dollari e un accordo per cessare le operazioni nello stato, sebbene non ammettesse illeciti. Dopo l'indagine, è stato anche rivelato che le sue riserve includono attività oltre al contante.

Crypto Capital, da parte sua, ha affermato che gli 850 milioni di dollari non erano disponibili perché funzionari americani, polacchi e portoghesi avevano congelato i suoi conti.

Fowler aveva il capitale, però. Secondo il governo degli Stati Uniti, lui e Ravid Yosef, un altro presunto operatore di Crypto Capital, detenevano 345 milioni di dollari distribuiti su 60 conti bancari. 

È stato un caso alto e basso per Fowler, che ha stipulato un patteggiamento nel 2020 che lo avrebbe visto ammettere solo di operare come trasmettitore di denaro senza licenza. Ma la multa di $ 371 milioni era troppo e Fowler si è ritirato dall'accordo. In risposta, gli Stati Uniti hanno aggiunto la frode telematica all'elenco delle accuse. 

Con il processo che dovrebbe iniziare a metà maggio, Fowler ha acconsentito di nuovo, questa volta dichiarandosi colpevole non solo di un'accusa di trasmettitore di denaro senza licenza, ma anche di frode telefonica e cospirazione per commettere frode bancaria. 

Nell'ambito del motivo "aperto", Fowler non è stato ancora condannato.

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