Conformità delle risorse crittografiche nell'agenda della SEC degli Stati Uniti nel 2023

La Divisione degli esami della Securities and Exchange Commission (SEC) degli Stati Uniti ha affermato che si concentrerà sulle tecnologie emergenti e sulle cripto-asset nella sua versione del 2023.

I divisione esaminerà broker-dealer e consulenti per gli investimenti registrati (RIA) che utilizzano fintech in questa categoria. Ciò include l'implementazione di nuove tecnologie per la gestione dei conti degli investitori.

La SEC sottolinea lo standard di cura

Il comunicato affermava: "Gli esami dei dichiaranti si concentreranno sull'offerta, la vendita, la raccomandazione o la consulenza in merito al trading di criptovalute o beni correlati".

La divisione dell'agenzia mira a garantire che la RIA soddisfi e aderisca ai suoi standard di cura sottolineati. Pertanto, le aziende saranno sotto il radar mentre formulano raccomandazioni, fanno rinvii o danno consigli finanziari. Verrà inoltre scansionato se l'azienda rivede periodicamente, aggiorna e migliora le proprie politiche di conformità, divulgazione e gestione del rischio.

È stato reso pubblico un elenco separato delle polizze scritte e degli obblighi fiduciari dei consulenti per gli investimenti registrati (RIA). Il regolatore mira a garantire il rispetto delle regole.

Il presidente della SEC Gary Gensler ha dichiarato: "Nell'eseguire le priorità del 2023, la divisione contribuirà a garantire il rispetto delle leggi e delle regole federali sui titoli".

Securities Watchdog ribadisce i rischi crittografici

Gensler ha spesso espresso preoccupazione per quanto riguarda gli investimenti in criptovalute private. Il presidente ha spesso evitato di commentare progetti specifici ma ha fatto riferimento a molte criptovalute attività come titoli.

Recentemente ha affermato che le criptovalute sono estremamente speculativo e volatile investimento. Anche il capo dell'agenzia ha avvertito gli investitori diffidare dei ritorni di criptovaluta "troppo bello per essere vero". Ha indicato piattaforme di prestito che offrono ottimi rendimenti in mezzo a una diffusa debolezza del mercato.

La divisione aveva preso di mira i "influenzatori" mentre si concentrava sulle questioni correlate nel 2022. La divisione ha anche valutato durante l'anno se le operazioni e i controlli correnti sono in linea con le informazioni dichiarate. Devono inoltre essere in linea con il livello di condotta previsto per la sicurezza degli investitori.

Ha inoltre esaminato se le raccomandazioni e gli orientamenti, compresi quelli forniti dagli algoritmi, sono coerenti con le regole. Anche nella sua versione precedente, l'agenzia si è sforzata di considerare i rischi particolari associati alle tecnologie emergenti.

In un separato rilasciare questa settimana, la SEC ha dichiarato che gli IRA autodiretti possono consentire investimenti in "criptovalute", come "valute virtuali, monete e token". L'agenzia ha ribadito la possibilità che le risorse di criptovaluta possano essere titoli venduti senza registrazione SEC o una legittima esenzione dalla registrazione.