In una scoperta preoccupante, un nuovo rapporto della Financial Conduct Authority (FCA) rivela che uno sbalorditivo 85% delle aziende di criptovaluta che hanno richiesto una licenza con il regolatore non è riuscito a soddisfare i suoi standard minimi.
Pubblicato il 26 gennaio, la relazione, commissionata dal Comitato dei parlamentari del Tesoro, ha messo in luce una preoccupante mancanza di rispetto dei requisiti antiriciclaggio e antiterrorismo finanziario.
Anche se il Regno Unito non ha istituito un sistema di controllo strutturato per le valute digitali, la FCA ha implorato tutte le società che si occupano di criptovalute di iscriversi al suo sistema antiriciclaggio per continuare a fornire servizi nel paese.
Confessioni crittografiche: cosa ha scoperto FCA?
Durante la recente seduta del Treasury Committee, la Financial Conduct Authority (FCA) ha rivelato che una parte significativa delle recenti richieste di criptovalute è risultata di "scarso standard", con solo il 5% che ha superato il processo di valutazione iniziale.
Nel complesso, la FCA ha riferito che il 73% delle domande è stato ritirato o respinto, un tasso di fallimento molto più elevato rispetto a quando l'autorità di regolamentazione ha assunto un nuovo mandato.
In alcuni casi estremi, la FCA ha identificato potenziali collegamenti con la criminalità finanziaria o la criminalità organizzata e ha prontamente indirizzato queste aziende alle forze dell'ordine competenti.
Inoltre, l'autorità di regolamentazione ha rilevato che diversi membri del personale chiave in alcune aziende "non avevano le conoscenze, le competenze e l'esperienza adeguate per svolgere i propri ruoli e controllare efficacemente i rischi".
"Siamo nel bel mezzo di un'inchiesta sulla regolamentazione delle criptovalute e queste statistiche non ci hanno disilluso dell'impressione che parti di questo settore siano un 'selvaggio West'".
Harriett Baldwin, Comitato del Tesoro.
Il travagliato rapporto tra le società crypto e FCA
Le società crittografiche e la Financial Conduct Authority (FCA) hanno avuto un relazione turbolenta nel corso degli ultimi anni.
Dal momento che l'FCA ha assunto regolamentazione delle criptovalute nel Regno Unito nel gennaio 2020, le due parti sono state in disaccordo sulla posizione della FCA sul settore.
La FCA ha preso a linea dura sulle società crittografiche, con norme rigorose sulla conduzione degli affari, incluso il divieto di offrire determinati servizi. Ciò ha portato diverse società di criptovalute a essere multate pesantemente dalla FCA per non aver rispettato le sue regole.
Nonostante ciò, la FCA ha affermato di essere aperta all'innovazione e disposta a collaborare con le società di criptovalute per garantire che siano in vigore normative adeguate.
Tuttavia, la FCA è stata criticata per essere stata lenta nel reagire all'industria delle criptovalute e per aver bisogno di chiarire come dovrebbero essere regolamentate le società di criptovalute. Di conseguenza, molte società di crittografia hanno scelto di concentrarsi su giurisdizioni con ambienti normativi più accoglienti.
La strada da percorrere
Le società crittografiche sono state uno dei gruppi meno esemplari nell'aderire agli standard normativi. Ciò è diventato sempre più evidente negli ultimi anni poiché i governi di tutto il mondo hanno introdotto regolamenti più severi nello spazio delle criptovalute.
Solo negli ultimi anni, diverse grandi società di criptovalute sono state colpite da pesanti multe da parte delle autorità di regolamentazione per non aver rispettato le politiche KYC e AML. Coinbase, uno dei più grandi exchange di criptovalute, è stato multato di 6.5 milioni di dollari dalla US Commodities and Futures Trading Commission per non conformità alle normative nel marzo 2021.
I regolatori sono seri quando dicono che puniranno coloro che non aderiscono ai loro standard. Pertanto, le società di crittografia dovrebbero adottare un approccio proattivo per conformarsi alle normative. Non farlo potrebbe avere gravi ripercussioni, non solo in termini di multe e punizioni, ma anche in termini di reputazione.
Fonte: https://crypto.news/crypto-firms-face-uphill-battle-to-meet-fca-standards/