Il direttore ad interim di FinCEN afferma che la disposizione del PATRIOT Act non è "delle dimensioni giuste" per l'applicazione delle criptovalute

Him Das, il direttore ad interim del Financial Crimes Enforcement Network degli Stati Uniti, o FinCEN, ha affermato che alcuni degli strumenti dell'ufficio governativo per combattere il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo potrebbero non essere adatti alle criptovalute.

In un'audizione di giovedì della Commissione per i servizi finanziari della Camera sulla "Supervisione della rete per l'applicazione dei crimini finanziari", Das indirizzata preoccupazioni dei legislatori in merito all'autorità di FinCEN di perseguire informazioni sulle transazioni illecite di beni digitali. Il rappresentante del Kentucky Andy Barr ha affermato che molte delle attuali "misure speciali" FinCEN erano autorizzato da utilizzare ai sensi della Sezione 311 del PATRIOT Act sono stati "usati raramente", mentre Das ha accennato al fatto che le risorse digitali erano essenzialmente un nuovo terreno per la legge mirata all'antiriciclaggio, o AML, e alla lotta al finanziamento del terrorismo, o CFT.

"La sezione 311 è stata emanata in un'epoca in cui la maggior parte delle relazioni e delle transazioni finanziarie venivano effettuate attraverso il sistema bancario tradizionale in cui esistono tradizionali relazioni di conto corrispondente", ha affermato Das. "Al giorno d'oggi, le transazioni transfrontaliere spesso includono attività di servizi monetari, sistemi di pagamento, […] case di cambio e criptovaluta".

Das ha aggiunto che l'attuale autorità di FinCEN ai sensi del PATRIOT Act probabilmente non impedirebbe agli attori di impegnarsi in transazioni illecite per attacchi ransomware e mercati darknet:

"Attualmente, l'autorità della Sezione 311 non ha le dimensioni giuste per i tipi di minacce che stiamo vedendo attraverso l'uso della criptovaluta".

Oltre alle domande sull'autorità di FinCEN di valutare le transazioni sospette, molti legislatori si sono chiesti come l'ufficio potrebbe gestire oligarchi ed entità russi che utilizzano la criptovaluta per eludere le sanzioni. Das ha ribadito La posizione di FinCEN da marzo che era improbabile che il governo russo utilizzasse valute virtuali convertibili per eludere sanzioni su larga scala, ma avrebbe continuato a monitorare la situazione:

"Non abbiamo assistito a un'evasione su larga scala attraverso l'uso della criptovaluta, ma ne siamo consapevoli e stiamo lavorando con le istituzioni finanziarie in modo che siano consapevoli di quel potenziale che possiamo identificare un'evasione su larga scala utilizzando criptovaluta e agire anche su di essa.

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Secondo Das, FinCEN valuterà anche come gestire i requisiti di monitoraggio finanziario per le società di crittografia che facilitano determinate transazioni verso portafogli auto-custoditi o non ospitati. Il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti ha proposto le regole del Know Your Customer su portafogli non ospitati per transazioni superiori a $ 3,000 a dicembre 2020 e lasciato intendere nella sua agenda semestrale e nel piano normativo pubblicato a gennaio, cercherà di regolamentare questo aspetto dello spazio crittografico.

"Non è che i portafogli non ospitati siano del tutto opachi", ha affermato Das. "I portafogli unhosted spesso effettuano transazioni con scambi di criptovaluta, che sono soggetti alla regolamentazione AML/CFT […] Le forze dell'ordine possono impegnarsi con scambi di criptovaluta in relazione a segnalazioni di attività sospette e altre segnalazioni che potrebbero essere loro applicabili in termini di ottenere un certo grado di comprensione anche in termini di transazioni con portafogli non ospitati.