Come lo spazio DeFi è diventato un enorme terreno fertile per gli schemi Crypto Ponzi

Un gran numero di recenti schemi Ponzi ha utilizzato l'infrastruttura della finanza decentralizzata (DeFi) per frodare i propri clienti. Questo articolo esplora l'ecosistema DeFi e come i truffatori sono in grado di sfruttarlo per rubare ai neofiti delle criptovalute.

DeFi è un termine ampio per l'infrastruttura finanziaria e i servizi finanziari forniti su blockchain pubbliche tramite la tecnologia dei contratti intelligenti. Etere
ETH
eum, Binance Chain, Cardano
ADA
, e Solana
SOL
sono tra le blockchain di contratti intelligenti più popolari, consentendo agli sviluppatori di creare dApp (applicazioni decentralizzate) sulla propria rete. Queste dApp possono essere utilizzate per una varietà di scopi, ma la maggior parte di esse è di natura finanziaria, dando origine al termine "DeFi".

Lo sviluppo della DeFi è progredito al punto che esistono modelli per la creazione di token, consentendo a chiunque di creare un token in pochi minuti senza alcuna conoscenza o esperienza di programmazione. Questo apre le porte a un vaso di Pandora in cui i creatori di token possono creare fantastiche applicazioni decentralizzate mentre i malintenzionati possono utilizzare la tecnologia per creare dApp dannose come gli schemi Ponzi.

Gli schemi Ponzi sono in pratica illegali. Alcune blockchain, tuttavia, sono decentralizzate e non esiste un'unica giurisdizione incaricata di far rispettare le leggi locali. Alcuni blockchain centralizzati hanno sede in aree con poca o nessuna supervisione sulle loro operazioni. Questo apre la porta ai truffatori per creare schemi Ponzi su queste catene.

La maggior parte delle blockchain che consentono lo sviluppo e la distribuzione di dApp non richiedono un processo di conoscenza del cliente (KYC). Ciò significa che le persone possono creare dApp in modo anonimo.

Quindi, cosa sono esattamente gli schemi Ponzi e come funzionano nello spazio DeFi? Uno schema Ponzi, dal nome del truffatore italiano Charles Ponzi, è una frode sugli investimenti che paga gli investitori esistenti con fondi raccolti da nuovi investitori. Non investe necessariamente i fondi degli investitori, ma promette agli investitori esistenti rendimenti elevati in un breve periodo di tempo, che sono spesso superiori a tutti gli altri rendimenti tradizionali.

Gli schemi Ponzi si basano sul numero di nuovi investitori che aumenta indefinitamente. Se uno schema Ponzi non riesce ad attrarre nuovi investitori, crollerà rapidamente. Inoltre, se un gran numero di investitori si precipita a ritirare i propri fondi, gli intrighi Ponzi si rendono conto che stanno perdendo denaro e chiudono perché non sono in grado di onorare i debiti. In altri casi, le autorità possono fare irruzione in un ufficio dello schema Ponzi e, dopo aver scoperto che si tratta di un'impresa illegale, fallisce immediatamente.

Ad esempio, lo schema Ponzi più recente ha coinvolto Eddy Alexandre, CEO di Emini FX, che ha promesso agli investitori un ritorno sull'investimento settimanale del 5%. L'FBI lo ha arrestato la scorsa settimana per presunta frode ai suoi clienti per oltre $ 59 milioni. Ha affermato di avere un sistema di "account assistito da Robo-Advisor" che avrebbe investito i soldi in criptovalute e Forex. Fai attenzione a tali truffe e pratica la due diligence prima di investire in un prodotto del genere.

Gli schemi Ponzi nello spazio DeFi potrebbero adottare un approccio diverso per frodare i clienti. Questo può variare dal promettere i prossimi 100x
ZRX
moonshot (un token venduto a basso prezzo in cambio di una moneta/token legittimo con la promessa che il nuovo valore del token aumenterà di 100 volte) per promettere ricompense ad alto staking per i nuovi possessori di token. In altri casi, i truffatori DeFi Ponzi venderanno token ad acquirenti ignari promettendo al contempo ricompense di puntata elevate.

Staking reward e yield farming sono le due caratteristiche più interessanti negli ecosistemi DeFi. Gli utenti DeFi depositeranno e bloccheranno i loro token sulla piattaforma per guadagnare un enorme rendimento percentuale annuo perché gli ecosistemi DeFi si affidano ai token in staking per il consenso. Ciò significa che se scommetti i tuoi token su una piattaforma DeFi che paga, diciamo, il 1000 percento (sì, possono arrivare così in alto) ogni anno, avrai 10 volte più token in un anno.

Tuttavia, poiché anche la maggior parte dei partecipanti sta puntando, i premi per lo staking equivalgono a un'inflazione simbolica, che fa scendere il prezzo. Ciò significa che per poter vendere i token in stake per un profitto dopo un anno, l'ecosistema deve sperimentare un aumento significativo di nuovi investitori per compensare l'aumento dell'offerta. Poiché fa affidamento su nuovi investitori per mantenere il suo valore, è simile ad altri schemi Ponzi.

Certo, non tutti saranno d'accordo con me, ma le somiglianze sono sorprendenti. Se un protocollo DeFi con premi di staking elevati non attrae nuovi investitori e non è in grado di bruciare l'offerta in eccesso, il suo prezzo spesso crolla.

I truffatori che hanno venduto token per Bitcoin, Ethereum, Binance Coin o qualsiasi altro token apparentemente prezioso ottengono il massimo profitto. In poche parole, i truffatori vendono ai loro clienti un asset che possono gonfiare per un asset che non possono, promettono rendimenti elevati e quindi inondano il mercato con più token in cambio di più token che non possono gonfiare dopo che il protocollo DeFi sarà attivo.

L'agricoltura del rendimento, d'altra parte, dipende dalla comunità che fornisce liquidità ai partecipanti per acquistare token appena coniati su uno scambio decentralizzato. Un agricoltore di rendimento acquisterà tecnicamente un importo uguale in dollari di due attività. La metà va al token appena coniato e l'altra metà a un token/moneta contatore come Ethereum o USDT.

Successivamente, la nuova liquidità viene aggiunta a un pool su una piattaforma di market maker automatizzato (AMM) (spesso descritto come uno scambio decentralizzato). I nuovi partecipanti a questo pool possono convertire automaticamente i loro token come Ethereum o USDT per il token appena coniato. Le commissioni addebitate sulle transazioni in questo pool sono distribuite automaticamente ai fornitori di liquidità (yield farmer).

Per guadagnare costantemente alti rendimenti dalle aziende agricole, i truffatori possono addebitare commissioni di transazione elevate e la crescita futura dipende fortemente da un massiccio aumento di nuovi utenti. La maggior parte delle ricompense della fattoria di rendimento sarà denominata nel token appena coniato. Con l'espansione dello schema DeFi Ponzi, i truffatori attaccano spesso questa liquidità automatizzata scambiando token appena coniati con monete/token da banco, portando il prezzo a zero o vicino ad esso. I produttori di rendimento e gli staker nella maggior parte degli schemi DeFi Ponzi vengono spesso lasciati in possesso di miliardi di gettoni senza valore.

Esiste un buon numero di protocolli DeFi che forniscono valore e utilità ai propri investitori. Altri prevengono le frodi passando attraverso certificazioni di audit, mentre altri pianificano periodiche bruciature di token per ridurre l'inflazione.

Come nuovo trader di criptovalute che cerca di investire in DeFi, è fondamentale assicurarsi che il token che stai acquistando non dipenda dalla crescita di nuovi utenti, poiché ciò ha una forte correlazione con gli schemi Ponzi. Inoltre, se gli alti rendimenti promessi da un protocollo DeFi non sono frutto di creazione di valore e utilità, molto probabilmente sono il risultato di nuovi investitori, aumentando la correlazione con gli schemi Ponzi.

Quasi tutte le truffe DeFi attribuiscono il furto dei fondi dei clienti a "truffatori sconosciuti". Ad esempio, i fratelli fondatori dello schema sudafricano Africrypt DeFi Ponzi avrebbero rubato 3.6 miliardi di dollari in quella che è considerata la più grande rapina alla DeFi della storia. Prima di frodare oltre un quarto di milione di clienti e affermare di essere stati hackerati, i due fratelli hanno affermato di avere un sistema di trading basato sull'intelligenza artificiale che stava guadagnando rendimenti superiori al mercato.

Se sembra un'anatra, nuota come un'anatra e fa il ciarlatano come un'anatra, allora probabilmente è un'anatra.