Il rapporto JPMorgan prevede che le criptovalute passeranno alla Signature Bank

JPMorgan Chase ha affermato che l'industria delle criptovalute avrebbe difficoltà a sostituire i servizi offerti dal partner bancario in fallimento Silvergate Capital Corp.

In un nuovo rapporto, un team di ricerca del titano di Wall Street ha affermato che le società di criptovalute avrebbero difficoltà a sostituire rapidamente i binari di pagamento 24 ore su 7, XNUMX giorni su XNUMX del Silvergate Exchange Network.

I concorrenti di Silvergate affrontano una pressione crescente

Con Silvergate in liquidazione volontaria, JPMorgan prevede che i clienti migreranno alla rete di pagamenti Signet di Signature Bank. Le aziende di criptovaluta possono incorporare la rete Signet nelle loro piattaforme utilizzando le interfacce di programmazione delle applicazioni.

Tuttavia, Signature deve anche affrontare pressioni per ridurre al minimo i rischi legati alle criptovalute e ha recentemente annunciato che taglierà i depositi di criptovalute di $ 10 miliardi. Coinbase è recentemente passato a Signature per i suoi clienti Prime.

I clienti potrebbero anche passare a Customers Bancorp, che offre pagamenti B2B tokenizzati sulla sua rete di pagamenti Tassat utilizzando il suo token CBIT. anche JPMorgan cita Metropolitan Bank come potenziale destinazione.

Non è chiaro fino a che punto Metropolitan Bank sarebbe disposta ad assumere nuove attività di criptovaluta, poiché la banca ha recentemente annunciato la chiusura del suo cripto verticale nel 2023. Ha attribuito la chiusura ai "recenti sviluppi" nel settore delle criptovalute. Le aziende legate alle criptovalute hanno effettuato circa il sei percento di tutti i depositi.

Silvergate ha annunciato l'8 marzo che avrebbe "concluso" le operazioni e rimborsato il 100% dei depositi dei clienti. La banca è stata duramente colpita da diversi prelievi di clienti alla fine dello scorso anno.

La scorsa settimana, esso interrotto il suo sistema di pagamento Silvergate Exchange Network (SEN) vacilla per motivi di "rischio" a seguito della partenza di diverse importanti società di criptovalute, tra cui Coinbase e Galaxy Digital Holdings. La banca ha sottolineato che le funzioni relative ai depositi sono ancora operative. Gli investitori di criptovalute hanno utilizzato SEN per spostare dollari tra i loro conti bancari e gli scambi di criptovalute, a condizione che entrambi fossero depositati con Silvergate.

L'aumento dei tassi di interesse presenta rischi di liquidità per le banche più piccole

I crollo di Silvergate e le difficoltà finanziarie indicano un problema più profondo con la politica restrittiva della Federal Reserve.

La banca centrale ha aumentato i tassi di interesse di circa il 4.5% nell'ultimo anno.

Questi aumenti hanno reso difficile per le banche vendere rapidamente obbligazioni di alta qualità a basso interesse.

Di fronte a uno scenario di corsa agli sportelli, le banche sono state costrette a trovare ulteriori modi per raccogliere capitali per onorare i prelievi.

Prima del suo crollo, Silvergate Capital ha cercato di fare esattamente questo. Si è affrettato a vendere un carico di titoli con forti perdite che hanno fatto crollare la fiducia degli investitori.

Silicon Valley Bank, una società che ha fatto affari con le principali aziende tecnologiche statunitensi, ha annunciato una perdita fiscale realizzata di 1.8 miliardi di dollari a causa di una recente vendita preventiva di titoli da portafogli in difficoltà. Successivamente ha annunciato una frettolosa raccolta fondi per aumentare la liquidità. Le azioni della società sono scese del 60% da giovedì.

Le istituzioni più piccole affrontano la sfida del calo dei rendimenti del tesoro e della crescente pressione da parte della Fed per gestire adeguatamente il proprio rischio.

In particolare, molti dei Federal Reserve ha, fino a poco tempo fa, consentito loro di operare con meno controllo rispetto a titani come JPMorgan. Ma il fallimento di Silvergate potrebbe significare che questi banche rientrare in un regime di rischio più rigoroso che potrebbe soffocare l'industria delle criptovalute.

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