Avviso delle forze dell'ordine sull'aumento del riciclaggio di denaro crittografico

Fino all'avvento delle criptovalute, "ripulire" i fondi illeciti era un processo molto più complesso. Negli ultimi anni, il riciclaggio di denaro crittografico lo ha reso più facile.

Il riciclaggio di denaro comporta la conversione illegale dei proventi di attività criminali in fondi legittimi. Tradizionalmente, ciò veniva fatto gestendo denaro ottenuto illegalmente attraverso attività legittime. L'obiettivo è evitare il rilevamento e mascherare i fondi illeciti come profitti legali.

I criminali, tuttavia, si rivolgono sempre più alle criptovalute. Le criptovalute possiedono due caratteristiche che le rendono un'opzione molto attraente per le organizzazioni criminali. In primo luogo, la natura decentralizzata delle criptovalute consente un certo grado di anonimato, che può rendere più difficile per le forze dell'ordine tenere traccia delle transazioni. 

In secondo luogo, la comodità dei bonifici transfrontalieri è utile per coloro che desiderano spostare ingenti somme di denaro in modo rapido e discreto. Di conseguenza, le criptovalute sono diventate una scelta preferita per le organizzazioni criminali che cercano di spostare ingenti somme di denaro senza essere scoperte.

Il 2022 è stato un anno record per il riciclaggio di criptovalute

Secondo Chainalysis, il 2022 è stato l'anno più importante per il riciclaggio di criptovalute. Nel 2022, gli indirizzi illeciti hanno trasferito circa 23.8 miliardi di dollari in criptovalute, un aumento del 68.0% rispetto al 2021. 

Gli scambi centralizzati mainstream hanno ricevuto quasi la metà dei fondi illeciti totali, nonostante avessero misure di conformità per segnalare attività sospette e agire contro i trasgressori. Ciò è degno di nota perché questi scambi sono dove la criptovaluta illegittima viene convertita in denaro. Sono anche i più guardati dalle forze dell'ordine.

Recenti scoperte da Ellittico, una società di analisi blockchain, indicano che RenBridge, uno specifico ponte cross-chain, ha riciclato almeno 540 milioni di dollari in criptovaluta collegata ad attività criminali dal 2020. Di questo importo, 153 milioni di dollari sono stati associati a pagamenti di ransomware. Gli hacker utilizzano RenBridge dopo essersi infiltrati nelle reti aziendali ed estorcere pagamenti alle aziende per recuperare i dati rubati. Elliptic afferma che RenBridge svolge un ruolo cruciale come abilitatore per i gruppi ransomware con collegamenti con la Russia.

Secondo Martin Cheek, l'amministratore delegato di Ricerca intelligente, che fornisce servizi antiriciclaggio (AML) e Know Your Customer (KYC), la criptovaluta è stata un modo popolare per riciclare denaro per le organizzazioni criminali sin dalla metà degli anni 2010. 

"Man mano che le criptovalute guadagnavano popolarità e valore, ai criminali veniva fornito un metodo in gran parte non regolamentato per riciclare denaro e nascondere attività illecite", afferma. “Nel corso del tempo, poiché le criptovalute sono state sottoposte a controllo da parte delle autorità di regolamentazione, il loro utilizzo per il riciclaggio di denaro è diventato più difficile. 

“Tuttavia, i criminali continuano a trovare nuovi modi per utilizzare le criptovalute per il riciclaggio di denaro. Di conseguenza, rimane una sfida per le forze dell'ordine e le autorità di regolamentazione finanziaria rilevare e prevenire il riciclaggio di denaro nello spazio crittografico.

L'85% delle società di criptovaluta non ha rispettato gli standard FCA del Regno Unito

All'inizio di quest'anno, la Financial Conduct Authority (FCA) britannica non è riuscito a superare l'85% di tutte le società di crittografia che richiedono la registrazione. Molti dei loro requisiti riguardavano le norme antiriciclaggio e antiterrorismo. (Queste sono le stesse regole che si applicano al sistema finanziario tradizionale.)

Nella maggior parte dei casi, Cheek ritiene che ciò sia dovuto alla mancanza di competenze e di procedure interne. “Il processo di registrazione non è impossibile, la Financial Conduct Authority fornisce feedback e chiare aspettative. Il mese scorso la FCA ha riferito che 41 erano state approvate dall'autorità di regolamentazione delle 300 richieste ricevute. C'è un'opportunità per presentare nuovamente domanda, quindi è importante che le aziende raggiungano il livello richiesto e quindi si evolvano con le ultime linee guida e regolamenti FCA per evitare di esporre le loro attività a frodi, crimini finanziari e schemi Ponzi che hanno preso in giro il nostro il mercato."

In alcuni casi, l'autorità di regolamentazione finanziaria ha identificato possibili reati finanziari o collegamenti diretti con la criminalità organizzata. Le forze dell'ordine sono state informate di casi sospetti dalla FCA. 

Scambi decentralizzati, che offrono un livello più elevato di anonimato, vengono sempre più utilizzati per "ripulire" i contanti sporchi. Sheek ritiene che gli scambi più piccoli non stiano facendo abbastanza per prevenire il riciclaggio di denaro nella misura necessaria. "Adottando la verifica elettronica (EV) all'avanguardia, un piccolo scambio di criptovalute può verificare l'identità di un utente, salvaguardare le risorse e imporre la responsabilità. Pratiche comuni come la richiesta di un documento di identità non sono più sufficienti. Non solo non soddisfano gli standard KYC (conosci il tuo cliente) e antiriciclaggio, ma possono anche lasciare la porta aperta al furto di identità".

Le forze dell'ordine si stanno avvicinando 

Una delle forze dell'ordine che si concentra sul riciclaggio di criptovalute è la National Crime Agency. Sono spesso considerati la risposta della Gran Bretagna all'FBI. Insieme ai suoi colleghi internazionali, utilizza una migliore conoscenza delle criptovalute e strumenti di analisi blockchain per catturare attività criminali.

Fondata nel 2013, il suo mandato include la lotta alla criminalità grave e organizzata nel Regno Unito e oltre i confini internazionali. Recentemente ha annunciato che stava reclutando un nuovo team dedicato con sede presso l'Unità nazionale per la criminalità informatica, che si occuperà specificamente del riciclaggio di denaro. L'NCA prevede un altro gruppo dedicato per il Complex Financial Crime Team.

Parlando con BeInCrypto, ci è stato detto che la crittografia viene utilizzata in tutti i tipi di crimine nel Regno Unito. Compreso "un maggiore utilizzo per il riciclaggio di denaro". Tuttavia, questo era "basso rispetto all'uso legittimo".

Un portavoce ha detto a BeInCrypto che: “Le criptovalute vengono segnalate più frequentemente come un fattore abilitante per la criminalità seria e organizzata. Tuttavia, nel complesso, il volume del riciclaggio di denaro legato alle criptovalute è ancora basso rispetto all'economia in generale".

"La minaccia risiede nell'adozione esponenziale delle criptovalute e nell'attività criminale che inevitabilmente incontreremo attraverso di essa. È quindi imperativo che la nostra risposta in questo spazio continui ad adattarsi ed evolversi, lavorando a stretto contatto con i partner, a livello internazionale e in tutti i settori.