Tra gli ultimi problemi affrontati da alcuni dei principali prestatori di criptovalute a seguito della flessione del mercato delle criptovalute, il Dipartimento per la protezione e l'innovazione finanziaria della California (DFPI) sta esaminando diverse società statunitensi che offrono conti con interessi in criptovaluta.
California Probing Crypto Lenders negli Stati Uniti
In un avviso per i consumatori pubblicato martedì (12 luglio 2022), il DFPI ha affermato che sta indagando su diverse società di prestito di criptovalute che offrivano conti di criptovaluta fruttiferi ai clienti. Il regolatore della California ha fatto riferimento alle recenti azioni intraprese contro BlockFi e Voyager, aggiungendo che alcuni account di criptovalute erano titoli non registrati.
BlockFi ha precedentemente accettato di pagare una multa di $ 100 milioni alla Securities and Exchange Commission (SEC), per non aver registrato il suo prodotto di prestito. L'Iowa ha anche emesso un'ordinanza di consenso contro l'azienda, sostenendo che il prestatore ha venduto titoli non registrati, ordinando di conseguenza a BlockFi di pagare oltre $ 900,000.
Il DFPI ha inoltre affermato che il Dipartimento stava esaminando le società di prestito per verificare se stessero operando in violazione delle regole stabilite dall'autorità di regolamentazione.
Un estratto dal comunicato recita:
"Il Dipartimento avverte i consumatori e gli investitori della California che molti fornitori di account di criptovalute potrebbero non aver adeguatamente rivelato i rischi che i clienti devono affrontare quando depositano risorse crittografiche su queste piattaforme".
Nel frattempo, l'ultimo sviluppo arriva poiché molti prestatori di criptovalute stanno affrontando una crisi di liquidità. Le aziende hanno ridotto il loro personale e anche sospeso prelievi e depositi in una condizione di mercato ribassista.
Secondo un recente rapporto di Voyager Digital, che in precedenza aveva rivelato la sua esposizione a Three Arrows Capital (3AC) in difficoltà, ha presentato istanza di protezione dal fallimento cripto.news.
Vermont avvia un'indagine su Celsius
Un'altra società di prestito di criptovalute Celsius è finita sotto il radar del regolatore del Vermont, il Department of Financial Regulation (DFR). Il DFR ha affermato che Celsius è "profondamente insolvente" e mancava di attività e liquidità adeguate per adempiere alle obbligazioni in sospeso.
Inoltre, il regolatore del Vermont ha dichiarato che la società di criptovalute si è impegnata in un'offerta di titoli non registrata. DFR ha affermato di essere coinvolto in un'indagine multi-statale sulla piattaforma di prestito. Secondo un avviso di avviso dei consumatori del 12 luglio:
"Il Dipartimento ritiene che Celsius sia stata impegnata in un'offerta di titoli non registrati offrendo conti con interessi in criptovaluta agli investitori al dettaglio. Celsius non ha nemmeno una licenza per il trasmettitore di denaro. Ciò significa che fino a poco tempo Celsius operava in gran parte senza il controllo normativo".
Celsius, che ha anche interrotto i prelievi dal 13 giugno, ha recentemente rimborsato l'intero prestito a Maker, reclamando così $ 440 milioni di garanzie BTC avvolte. La società, come altre società di criptovalute in difficoltà a seguito della recessione del mercato, ha precedentemente licenziato 150 dipendenti.
Un ex asset manager di Celsius ha ulteriormente citato in giudizio l'azienda per frode, accusando la società di utilizzare i fondi dei clienti per gonfiare il valore del suo token CEL, tra le altre accuse.
Nel frattempo Celsius sta lavorando per evitare ulteriori crisi e rimettersi in forma. A giugno, la piattaforma di prestito assediata ha assunto avvocati ristrutturanti dello studio legale Akin Gump Strauss Hauer & Feld LLP. Tuttavia, Celsius ha cambiato i suoi consulenti legali quasi un mese dopo, scegliendo Kirkland & Ellis LLP, sebbene la società non abbia dichiarato il motivo del cambiamento.
Fonte: https://crypto.news/multiple-us-crypto-lending-firms-investigation-california-regulator/