I regolatori di New York mettono in guardia le società di criptovaluta contro la commistione di fondi dei clienti

Le società di criptovaluta sono state messe in guardia lunedì quando i regolatori di New York hanno emesso un nuovo avviso su come gestire correttamente le risorse digitali dei loro clienti.

In un lettera aperta rivolto al settore, il Dipartimento dei servizi finanziari di New York (NYDFS) ha delineato come le risorse dei clienti dovrebbero essere separate l'una dall'altra, come dovrebbero essere utilizzate dai depositari e come mantenere le adeguate informative richieste quando si detengono le risorse digitali per i clienti .

La nuova serie di linee guida si applica alle società che operano nello stato di New York e detengono una BitLicense, una licenza commerciale rilasciata da New York a partire dal 2015 alle società coinvolte in attività di asset digitali.

L'avviso arriva mentre i pubblici ministeri federali di New York approfondiscono ulteriormente il crollo di FTX sotto il fondatore ed ex CEO Sam Bankman-Fried, che è accusato di aver incanalato miliardi di dollari di beni dei clienti dall'exchange per alimentare gli scambi nella sua copertura ormai defunta finanziare Alameda Research.

"In qualità di amministratori dei beni altrui, le entità di valuta virtuale che fungono da custodi [...] devono disporre di processi solidi, simili ai tradizionali fornitori di servizi finanziari", ha affermato il NYDFS.

Custodi di asset, come la banca più antica d'America, BNY Mellon—svolgono il ruolo cruciale in finanza di custodire in modo organizzato e sicuro i beni dei clienti, siano essi fondi o azioni. Le nuove linee guida descrivono più specificamente come dovrebbero essere gestite le risorse digitali.

L'autorità di regolamentazione ha consigliato ai depositari di mantenere le risorse digitali che appartengono ad altri separate da quelle che appartengono al custode stesso, ad esempio, sia on-chain che nei libri interni del custode, mantenendo registrazioni appropriate.

Ha inoltre affermato che le attività sotto il controllo di un custode dovrebbero essere detenute solo a scopo di custodia e che i custodi "non stabiliranno in tal modo un rapporto debitore-creditore con il cliente" quando il possesso delle risorse digitali viene trasferito.

I depositari sono inoltre tenuti a fornire ai propri clienti informazioni scritte che specifichino accordi specifici, ad esempio il modo in cui il depositario "segrega e contabilizza la valuta virtuale tenuta in custodia, nonché l'interesse di proprietà trattenuto del cliente nella valuta virtuale".

Nell'elaborare le nuove linee guida, l'agenzia ha affermato di aver condotto una "analisi approfondita del panorama normativo esistente", ha esaminato le tendenze del mercato e ha parlato con attori del settore e altri regolatori statali e federali.

Sebbene le nuove regole siano semplici, le BitLicense hanno avuto una reputazione controversa tra alcuni membri della comunità crittografica che le hanno criticate in passato, come il CEO di Kraken Jesse Powell.

Il CEO dell'exchange ha ritirato Kraken dallo stato nel 2015 in risposta al quadro normativo di New York. Anni dopo, lui rispetto lo stato a "un ex violento e controllante con cui hai rotto 3 anni fa ma continuano a perseguitarti".

Fino a maggio dello scorso anno, Powell è rimasto critico nei confronti di BitLicenses, definendo il regolamento gravoso per il settore delle risorse digitali.

"Dopo tutto questo tempo, voglio dire, se solo guardassimo indietro e facessimo uno studio del danno economico causato dalla BitLicense, sono sicuro che sarebbe tremendo, in miliardi di dollari", ha detto in un episodio di decryptpodcast di gm.