Gli investitori ordinari che sono passati alle criptovalute e hanno perso si stanno interrogando sul futuro

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Adrian Butkus, 43 anni, padre di due figli, ha versato 600,000 dollari — gran parte dei suoi risparmi di una vita — su un conto presso BlockFi, una società di trading di criptovalute, all'inizio di novembre. BlockFi aveva commercializzato l'account come privo di rischi, con un tasso di interesse del 6.5%, che era superiore a quello che il signor Butkus poteva ottenere altrove.

Il signor Butkus ha chiesto a BlockFi i suoi soldi pochi giorni dopo, quando il crollo dell'exchange di criptovalute FTX ha scosso l'intero settore delle criptovalute. Tuttavia, a causa dei suoi stretti legami finanziari con FTX, l'azienda ha sospeso i prelievi dei clienti. Anche BlockFi ha dichiarato bancarotta alla fine di novembre.

Il signor Butkus non ha idea di quando o se rivedrà i suoi soldi. È uno dei milioni di investitori individuali in tutto il mondo che hanno versato denaro in risorse digitali, credendo che l'industria delle criptovalute fosse un sistema finanziario sicuro. Non erano preoccupati per la volatilità di Bitcoin e altre criptovalute e le grandi oscillazioni dei prezzi. Molte persone sono rimaste sorprese nell'apprendere che le società in cui hanno depositato i loro soldi non disponevano delle garanzie di base fornite da un intermediario o da una banca.

I clienti sono giunti a credere che aziende come FTX fossero luoghi sicuri in cui depositare denaro in cambio di criptovaluta mentre adottavano le tattiche di marketing e la circonferenza delle principali società finanziarie. Il fatto che alcune di queste società fossero sostenute da noti capitali di rischio e altri fondi non faceva che aumentare il loro fascino.

"Mi fa arrabbiare", ha detto il signor Butkus. "Ora sto lottando per reclamare parte dei miei soldi."

Le aziende di criptovaluta, guidate da FTX, sono esplose nel mainstream negli ultimi anni, presentando i loro prodotti come investimenti stabili e sicuri in ampie campagne pubblicitarie. A differenza delle banche e degli intermediari tradizionali, che sono limitati in ciò che possono dire, le società crittografiche non sono vincolate dalle stesse restrizioni.

Nessuna garanzia

Joshua Fairfield, professore di diritto tecnologico presso la Washington & Lee Law School, afferma

Tutte queste società danno l'impressione di una sicurezza simile a quella di una banca. Queste aziende vogliono la fiducia dei clienti ma senza le responsabilità che derivano dall'essere un'entità finanziaria regolamentata. E questo semplicemente non funziona.

Inoltre, se una banca o un intermediario fallisce, ci sono fondi garantiti dal governo per garantire che gli investitori ottengano indietro i loro soldi nella maggior parte dei casi. Per la maggior parte, l'industria delle criptovalute manca di tali tutele. E, con le società in bancarotta e il valore di alcune criptovalute incerto, i clienti ordinari sono in fondo a una lunga fila per riavere i loro soldi, trascinando grandi società commerciali e istituti di credito.

Il signor Butkus ha dichiarato di aver investito con BlockFi pur sapendo che i conti non erano assicurati. Ha prestato a BlockFi i suoi $ 600,000 per sei mesi in cambio di un ritorno del 6.5%. BlockFi ha convertito i fondi in una risorsa digitale, che ha utilizzato per condurre il trading di criptovalute.

Ha preso in parola i materiali di marketing e gli agenti di vendita di BlockFi quando hanno affermato che il suo investimento era sicuro e rimborsabile in qualsiasi momento.

"Me l'hanno venduto come se non ci fossero rischi", ha detto Butkus, aggiungendo che non aveva idea che BlockFi, che aveva preso in prestito denaro da FTX, fosse così indissolubilmente legato all'exchange.

Il signor Butkus, un uomo d'affari autonomo, ha investito gran parte dei proventi della recente vendita della sua casa a Plainfield, Illinois. Sperava che gli interessi sul suo prestito BlockFi aumentassero i suoi risparmi, che avrebbe poi utilizzato per costruire una nuova casa per la sua famiglia. Ora si chiede dove vivrà a lungo termine la sua famiglia, che attualmente sta con i suoceri.
Gli avvocati di FTX e BlockFi non hanno risposto alle richieste di commento.

FTX, fondata da Sam Bankman-Fried e un tempo colosso dell'industria delle criptovalute, è esplosa il mese scorso dopo che alcune importanti società di trading hanno ritirato fondi a causa delle accuse secondo cui l'exchange avrebbe utilizzato miliardi di dollari nei depositi dei clienti per salvare Alameda Research, la società di trading di criptovalute che ha co- fondato. La fine dell'exchange è stata tanto più scioccante perché FTX aveva acquisito legittimità attraverso una vistosa campagna pubblicitaria che descriveva il suo prodotto come sicuro, divertente e semplice da usare.

Le autorità federali di New York stanno ora determinando se debbano essere presentate accuse penali contro il signor Bankman-Fried e altri in relazione alla scomparsa della società e all'uso potenzialmente improprio dei depositi dei clienti. Durante un blitz mediatico di questa settimana, il signor Bankman-Fried ha insistito sul fatto che non aveva mai avuto intenzione di frodare nessuno e non era a conoscenza di quanto denaro dei clienti fosse stato trasferito ad Alameda.

Frank Friemel, 39 anni, è uno dei clienti FTX che si chiedono se riceveranno indietro parte dei loro soldi dall'exchange ora in bancarotta. Il signor Friemel ha detto che sapeva che FTX non era regolamentato quando ha aperto un conto a marzo, ma non era preoccupato.

Ha ragionato sul fatto che, in quanto seconda piattaforma di trading di criptovalute al mondo, FTX aveva il sostegno finanziario di note società di investimento professionali come Sequoia e SoftBank.

"Sono un investitore esperto e sapevo chi stava investendo con loro", ha affermato Friemel, un professionista della tecnologia con sede a Jena, in Germania. "Se i grandi investitori investono in loro, devono credere nell'azienda".

Il signor Friemel ha tentato di ritirare i suoi fondi l'8 novembre dopo aver sentito i rapporti secondo cui FTX potrebbe fallire, ma era troppo tardi. Ha affermato di aver ricevuto la notifica che il suo ritiro era in fase di revisione, ma non ha mai più avuto notizie da FTX. Il signor Friemel ha rifiutato di rivelare le sue perdite, ma ha affermato che il crollo di FTX ha provocato una "erosione della fiducia" nella criptovaluta.

Poiché FTX ha sede alle Bahamas, la maggior parte dei suoi clienti proviene dall'Europa, dall'Asia e da noti paradisi fiscali come le Isole Cayman e le Isole Vergini britanniche. Secondo la sua dichiarazione di fallimento, solo il 2% dei suoi clienti si trova negli Stati Uniti, dove commercia attraverso FTX US, una consociata.

Ai clienti è stato detto che potevano ritirare i loro soldi nei giorni precedenti alla dichiarazione di fallimento di FTX. Non è chiaro quanti lo abbiano fatto; Da allora anche FTX US ha dichiarato bancarotta.

Mashood Alam, un attore pakistano che vive a North Hollywood, in California, ed era un cliente statunitense di FTX, ha dichiarato di non essere pienamente consapevole dei problemi dell'azienda fino alla dichiarazione di fallimento. Il signor Alam, 32 anni, ha detto che sperava di recuperare $ 20,000, ma il calvario lo ha inasprito con la criptovaluta. Aveva intenzione di utilizzare i fondi per assistere nel pagamento di un avvocato per lavorare alla sua domanda di naturalizzazione e cittadinanza. Il signor Alam ha ora dichiarato che dovrà trovare un altro modo per raccogliere i fondi.

Scott Jerutis, 58 anni, un agente immobiliare nel Queens, ha dichiarato di avere circa $ 33,000 in Ethereum in un account BlockFi congelato. Si è descritto come un investitore esperto che in precedenza aveva effettuato scambi di criptovalute redditizi e ha riconosciuto che le perdite facevano parte del gioco.

"Non avrei mai pensato che se avessi avuto una debacle come questa, non ti avrebbero permesso di ritirare i tuoi fondi", ha aggiunto. Mr. Jerutis ha dichiarato che ora crede che la regolamentazione sia necessaria per proteggere i fondi dei clienti.

Poche opzioni legali disponibili

Gli investitori arrabbiati stanno scoprendo solo ora di avere poche opzioni. Andrew Stoltmann, un avvocato specializzato in contenziosi in materia di titoli, ha affermato che anche prima del crollo di FTX, la sua azienda riceveva circa dieci chiamate al giorno - "dall'inizio dell'inverno delle criptovalute", ha detto, riferendosi alle prime oscillazioni del mercato la scorsa primavera come gli investitori sono fuggiti dagli asset rischiosi.

Il signor Stoltmann ha affermato che molti clienti vogliono sapere se possono fare causa per recuperare denaro perso o rubato. Sostiene che, poiché le società tradizionali di Wall Street si sono astente dal concedere prestiti alle società di criptovalute, ci sono poche altre istituzioni finanziarie stabili a cui rivolgersi.

Finora, circa due dozzine di persone hanno presentato istanza di fallimento per recuperare i soldi persi su FTX. La maggior parte proviene da Taiwan e le loro perdite vanno da poche migliaia di dollari a decine di migliaia.

Chen Mei-Sha, uno di quei clienti, ha presentato un reclamo per $ 5,600. Ha iniziato a sospettare che la maggior parte dei post e dei discorsi su Twitter del signor Bankman-Fried fossero bugie dopo che FTX ha smesso di consentire i prelievi, ha detto in una e-mail. La signora Chen si è descritta come una casalinga che aveva precedentemente investito in criptovalute su tre diverse piattaforme di trading e credeva che FTX si fosse "appropriata indebitamente" dei fondi dei clienti.

FTX ha avuto particolare successo nel coltivare il proprio marchio. Ha firmato accordi pluriennali sui diritti di denominazione del valore di oltre $ 100 milioni con un'arena di basket professionale a Miami e uno stadio di calcio presso l'Università della California, Berkeley, a partire dallo scorso anno. Anche la Major League Baseball e la squadra di basket dei Golden State Warriors hanno firmato accordi di marketing con la società.

Celebrità reclutate come ambasciatrici del marchio

FTX ha ingaggiato una serie di noti atleti e celebrità come "ambasciatori del marchio", tra cui Stephen Curry, Tom Brady, Gisele Bündchen e Larry David, che hanno realizzato spot televisivi umoristici o altre pubblicità per l'azienda. Mr. Brady e Ms. Bündchen, che all'epoca erano sposati, sono visti in uno degli spettacoli più noti spot pubblicitari, chiamando un gran numero di amici - e anche alcuni nemici - con una semplice domanda: "Ci sei?"

Cripto. FTX. Ci sei?

Secondo EDO, una società di dati e analisi, FTX ha speso 60 milioni di dollari in pubblicità televisiva da settembre 2021, con il suo spot pubblicitario più recente con Mr. Brady in onda dall'11 settembre al 4 novembre.

Secondo Nathaniel Whittemore, direttore del marketing di FTX, la campagna pubblicitaria e di marketing negli Stati Uniti si è concentrata principalmente sulla "costruzione del marchio" e sull'aumento del "profilo di FTX e delle criptovalute in generale".

Le grandi campagne di marketing e di branding degli stadi sportivi, secondo Eric Goldman, professore presso la Santa Clara University School of Law e direttore del suo High Tech Law Institute, sono un modo popolare per le start-up tecnologiche di comunicare che le loro attività sono coinvolte per il lungo raggio. Il signor Goldman ha spiegato,

Invia un segnale ai consumatori che l'inserzionista ha abbastanza soldi ed è disposto a scommettere abbastanza della sua fortuna sulla pubblicità per dire che sarà in giro

Nessuna garanzia

Poche opzioni legali disponibili

Celebrità reclutate come ambasciatrici del marchio

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