L'UE è sul punto di creare un nuovo regolatore AML che supervisionerà le criptovalute

L'Unione Europea è pronta a creare un nuovissimo regolatore con la supervisione diretta delle criptovalute.

Mentre l'attenzione dell'industria delle criptovalute è stata sulla regolamentazione dei mercati in Crypto Assets e sul controverso Regolamento trasferimento fondi, fanno parte di un più ampio pacchetto di politiche dell'UE contro il riciclaggio di denaro (AML) che avrà importanti implicazioni per tutte le istituzioni finanziarie.

La Commissione europea rilasciato la sua proposta di Sesta Direttiva AML/CFT, o AMLD6, lo scorso luglio. Il Consiglio europeo ha pubblicato il suo versione lo scorso mese. Il Parlamento europeo se ne occuperà dopo le vacanze in corso di agosto. Una volta approvata la sua versione del regolamento, i tre organi entreranno in trattative in gran parte opache chiamate triloghi. 

Al centro della nuova legislazione c'è la creazione di un'autorità di regolamentazione a livello dell'UE per la lotta al riciclaggio di denaro. Sebbene gli organi legislativi debbano ancora negoziare, sembra esserci un minimo disaccordo sul fatto che sia necessario un tale sistema regolare e che dovrebbe avere un controllo diretto sui fornitori di servizi di criptovalute nell'UE. 

In passato, il Parlamento europeo è stato il più aggressivo dei tre organi in termini di richiesta di regolamentazione delle criptovalute. Pertanto, è particolarmente improbabile che l'organismo si opponga alla supervisione diretta del futuro regolatore sulle criptovalute.  

Soprannominata "Autorità antiriciclaggio" o "AMLA", l'autorità di regolamentazione monitorerà direttamente le società crittografiche "ad alto rischio" come fornitori di servizi finanziari, secondo le versioni della Commissione e del Consiglio. 

Un briefing parlamentare condiviso con The Block descrive il nuovo sistema come segue: 

“Vigilanza a livello dell'UE costituita da un modello hub and spoke – vale a dire supervisore a livello dell'UE competente per la vigilanza diretta di alcuni istituti finanziari (FI), indiretta supervisione/coordinamento degli altri FI e un ruolo di coordinamento per la supervisione del settore non finanziario come primo passo”.

L'organismo internazionale rappresenterà un importante cambiamento per l'UE. Le precedenti direttive antiriciclaggio, in particolare quattro e cinque, del 2015 e del 2018, stabilivano standard per le nazioni membri per raccogliere e rendere disponibili determinati dati, come le informazioni sulla titolarità effettiva delle società. 

Tali registri sono un buon esempio dell'adozione disparata dei regolamenti. Anche tra i paesi che forniscono l'accesso gratuito alle informazioni aziendali, il che è tutt'altro che tutto, le informazioni disponibili variano ampiamente. La tabella seguente illustra i vari tipi di informazioni di questo tipo che le nazioni mettono a disposizione.

Fonte: Dati trasparenti come di 2021

In effetti, l'opacità dietro alcuni registri aziendali ha consentito a società crittografiche come Binance di farlo tout regolamento maltese per anni. 

AMLD5 ha stabilito che gli stati membri dovrebbero trattare gli scambi di criptovalute come istituzioni finanziarie. Ma tale attuazione è stata lasciata agli Stati membri. È possibile ricorrere agli organismi dell'UE per perseguire gli Stati membri, ma i requisiti generali di rendicontazione non portano a un organismo sindacale.

“Se [un membro] non lo implementa correttamente, la Commissione Europea ha il diritto di portare, per esempio, Malta alla Corte di giustizia europea. Ma un altro modo, che è quello che stanno cercando di fare, è armonizzarlo attraverso un regolamento dell'UE", ha spiegato Tomasz Krawczyk, un avvocato di Teneo che faceva parte dei negoziati dietro l'AMLD4. 

Il calendario per l'attuazione dipenderà dai negoziati tra il Parlamento europeo e dai successivi triloghi che coinvolgeranno la Commissione. L'attuazione del regolamento, compreso il personale della LRD, richiederà anni. Ma sembra che ci siano pochi dubbi sul fatto che un tale regolatore stia davvero arrivando. 

"È fondamentale garantire che l'AMLA disponga di personale sufficientemente qualificato in grado di gestire le tecnologie all'avanguardia necessarie per interagire con le reti decentralizzate", ha affermato l'EU Crypto Initiative, un'associazione di categoria, in un messaggio a The Block.

Paul Tang, membro del Parlamento europeo per i Paesi Bassi e relatore del disegno di legge, non ha restituito una richiesta di commento al momento della stampa. 

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