Il Digital Asset Anti-Money Laundering Act di Elizabeth Warren affronta le lacune all'interno dello spazio crittografico sfruttato per il riciclaggio di denaro.
Nazioni canaglia, oligarchi e signori della droga usano le criptovalute per riciclare miliardi, eludere le sanzioni e finanziare il terrorismo. Il mio disegno di legge bipartisan mette in atto regole di buon senso per aiutare a colmare le lacune del riciclaggio di denaro crittografico e proteggere la nostra sicurezza nazionale.https://t.co/n69LZfX8zX
—Elizabeth Warren (@SenWarren) Dicembre 14, 2022
La senatrice degli Stati Uniti Elizabeth Ann Warren sta cercando di affrontare le crescenti preoccupazioni sull'emergere di crimini legati alle criptovalute. Di recente ha presentato un disegno di legge bipartisan insieme al giovane senatore del Kansas Roger Marshall. Il disegno di legge, doppiato La legge contro il riciclaggio di denaro digitale, ha lo scopo di contrastare le pratiche di riciclaggio di denaro all'interno della scena delle criptovalute.
Informazioni da a rapporto della CNN rivela che la collaborazione bipartisan tra Warren e Marshall introdurrà disposizioni che gestirebbero le scappatoie tipiche dell'industria delle criptovalute, che consentirebbero ai malintenzionati di sfruttare lo spazio per il riciclaggio di denaro. Lo sviluppo segue il crollo dell'FTX di Sam Bankman-Fried, che il DoJ è stato utilizzato per reati di riciclaggio di denaro, tra gli altri reati finanziari.
Secondo il rapporto della CNN, le possibilità che il disegno di legge superi l'attuale Congresso sono scarse a causa dei limiti di tempo, poiché la recente 117a riunione del Congresso si concluderà il 3 gennaio del prossimo anno. Di conseguenza, Warren e Marshall potrebbero doverne sollevare ancora una volta nella prossima sessione del Congresso degli Stati Uniti per un'adeguata considerazione.
"Ho suonato il campanello d'allarme al Senato sui pericoli di queste scappatoie degli asset digitali e sto lavorando in modo bipartisan per approvare una legislazione sulle criptovalute basata sul buon senso per salvaguardare meglio la sicurezza nazionale degli Stati Uniti", Warren ha osservato in un'intervista esclusiva alla CNN.
Warren ha affrontato la recente implosione di FTX, osservando che le attuali accuse sono state mosse a Sam Bankman-Fried e al sviluppi dopo la debacle all'interno della scena politica sono una testimonianza del "serio controllo [politico]" a cui è sottoposto lo spazio delle risorse digitali.
Il disegno di legge arriva in mezzo a un tasso crescente di crimini di riciclaggio di denaro legati alle criptovalute a causa del livello di anonimato introdotto dalla tecnologia blockchain, che non è stata adeguatamente regolamentata a causa della sua nascita. A seguito della sanzione del crypto mixer Tornado Cash, il Dipartimento del Tesoro, ad agosto, evidenziato il tasso crescente di crimini di riciclaggio di criptovalute.
Disposizioni del disegno di legge
Il Digital Asset Anti-Money Laundering Act penetrerà nella scena delle criptovalute introducendo nello spazio disposizioni native delle entità finanziarie tradizionali e delle banche in materia di riciclaggio di denaro. Queste disposizioni sottoporranno le entità crittografiche alla misura di controllo a cui sono sottoposte le banche tradizionali per quanto riguarda il riciclaggio di denaro.
Una volta approvato il disegno di legge, l'ufficio FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network) del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti riceverà una direttiva per considerare i minatori di criptovalute, i fornitori di portafogli e altre aziende interessate come entità di servizi monetari. Questa mossa sottoporrà automaticamente le entità crittografiche alle disposizioni del Bank Secrecy Act del 1970, che include i dettami Know-Your-Customer (KYC).
Il disegno di legge indirizzerà i regolatori finanziari americani a imporre restrizioni sui portafogli crittografici che affronterebbero aperture specifiche utilizzate per eludere le misure antiriciclaggio. Questa mossa prevede una direttiva a FinCEN per implementare una linea guida introdotta nel 2020 che costringerebbe le banche e le entità finanziarie non bancarie a verificare gli ID dei clienti, mantenere registri adeguati e segnalare i dati associati agli account non ospitati.
Altre disposizioni del disegno di legge includono:
- Richiede ai cittadini statunitensi che effettuano transazioni crittografiche transfrontaliere del valore di almeno $ 10,000 di presentare segnalazioni all'Internal Revenue Service (IRS).
- Impedisce alle banche e ad altre entità finanziarie regolamentate di operare o interagire con tecnologie che rafforzano l'anonimato, come i crypto mixer.
- Le autorità di regolamentazione finanziaria devono garantire che le disposizioni del Bank Secrecy Act siano rispettate attraverso esercizi periodici di controllo della conformità per le entità finanziarie.
- Garantisce che gli operatori di criptovalute segnalino la posizione fisica dei loro chioschi ove necessario.
"Dopo gli attacchi terroristici dell'11 settembre 2001, il nostro governo ha promulgato riforme significative che hanno aiutato le banche a tagliare fuori i cattivi attori dal sistema finanziario americano", Marshall ha osservato in una dichiarazione ufficiale. Ha osservato che queste misure dovrebbero essere impiegate all'interno dello spazio crittografico, in quanto combatterebbero efficacemente il riciclaggio di denaro legato alle criptovalute garantendo allo stesso tempo che il consumatore medio abbia un accesso adeguato ai servizi crittografici.
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Fonte: https://thecryptobasic.com/2022/12/14/us-senator-warren-introduces-bipartisan-bill-to-address-crypto-money-laundering/?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=us-senator-warren -introduce-bipartisan-bill-to-address-crypto-money-laundering