Lunedì, il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti ha depositato a Richiesta di commento (RFC) chiedendo al pubblico di condividere le proprie opinioni sull'uso della criptovaluta nella criminalità finanziaria e sui rischi associati alle risorse digitali.
Il governo afferma che le risorse crittografiche rappresentano una minaccia per la sicurezza nazionale
La RFC è stata realizzata in risposta a quella del presidente Joe Biden Ordine Esecutivo, "Garantire uno sviluppo responsabile delle risorse digitali". È arrivato anche pochi giorni dopo che il Tesoro ha pubblicato il suo piano d'azione per la finanza illecita. Il piano descriveva in dettaglio il futuro dei pagamenti e il potenziale impatto delle criptovalute sui consumatori e delineava strategie per prevenire i crimini finanziari legati alle criptovalute.
Il governo federale ritiene che le criptovalute rappresentino una minaccia per la sicurezza nazionale in quanto possono essere utilizzate per aggirare le misure imposte alla finanza tradizionale per scoraggiare il finanziamento di attività criminali e terroristiche. Spera che il contributo del pubblico possa aiutare a identificare potenziali scappatoie nei quadri di applicazione esistenti.
Parlando della mossa di cercare l'opinione pubblica, il sottosegretario al Tesoro degli Stati Uniti per il terrorismo e l'intelligence finanziaria, Brian E. Nelson, ha dichiarato:
"Senza adeguati controlli e applicazione delle leggi esistenti, le risorse digitali possono rappresentare un rischio significativo per la sicurezza nazionale facilitando finanziamenti illeciti come riciclaggio di denaro, criminalità informatica e azioni terroristiche. "
Tesoro in cerca di input su NFT e DeFi
Le domande nella RFC includono se il Tesoro ha definito in modo completo i rischi associati alle criptovalute nei reati finanziari e in che modo i progressi nella tecnologia alla base delle risorse digitali possono presentare nuovi rischi di finanziamento illecito o mitigare quelli esistenti. Il Tesoro chiede anche l'opinione pubblica sui rischi posti dai protocolli di finanza decentralizzata (DeFi) e dai token non fungibili (NFT) in relazione alle attività finanziarie illegali.
L'RFC ha anche una sezione sulla regolamentazione e la supervisione dell'antiriciclaggio (AML) e del finanziamento dell'antiterrorismo (CTF). In questa sezione, al pubblico verrà chiesto quali misure aggiuntive ritengono che il governo degli Stati Uniti dovrebbe adottare per frenare l'uso improprio di risorse crittografiche e fornitori di servizi di risorse crittografiche da parte di malintenzionati. Verrà inoltre chiesto quali requisiti normativi attuali sono inadeguati per le risorse crittografiche e quali alternative possono essere implementate per aiutare ad affrontare l'uso della criptovaluta nei reati finanziari.
Il Tesoro sta inoltre chiedendo l'opinione pubblica su questioni quali il coordinamento tra stato e stato e tra stato e Stato federale in materia di normative antiriciclaggio e CTF e la supervisione delle risorse digitali, nonché ulteriori misure che dovrebbe adottare per combattere in modo più efficace il flagello del ransomware che affligge il cyberspazio globale.
Infine, la sezione porrà una domanda su come il governo dovrebbe affrontare i mixer di criptovalute considerando il loro ruolo nell'offuscare le identità dei cattivi attori e dei loro fondi illeciti.
Un dollaro digitale è in arrivo?
È interessante notare che la richiesta di commenti ha anche una sezione sulle valute digitali della banca centrale (CBDC). In questa sezione, il Tesoro sta cercando il punto di vista del pubblico su come supportare in modo più efficace l'incorporazione di misure AML/CTF nella progettazione di un potenziale CBDC statunitense.
Il Piano d'azione per la finanza illecita del Tesoro, pubblicato la scorsa settimana, allude anche alla possibilità di a dollaro digitale. Il Tesoro statunitense e la Federal Reserve stanno ancora valutando le implicazioni del lancio del dollaro digitale, ma non c'è stata alcuna conferma formale dei progressi.
Fonte: https://crypto.news/us-treasury-seek-public-opinion-on-the-role-of-cryptocurrency-in-illicit-finance/