Più di 10 domande fiscali frequenti - Risposta dei migliori CPA

Cerchi una buona lettura estiva? TheStreet ti offre consigli fiscali da alcuni dei principali CPA ed esperti fiscali in tutto il paese.

Assicurati di aggiungere questa pagina ai segnalibri, la aggiorneremo con suggerimenti per tutta l'estate. I CPA di TheStreet rispondono alle domande fiscali più frequenti e cercate di frequente.

Domande fiscali con risposta da CPA ed esperti fiscali

1. "Non guadagno molti soldi, devo davvero presentare le tasse?"

Sentiamo spesso questa domanda dalla Generazione Z e dai millennial. La risposta breve è sì! Anche se non raggiungi la soglia di reddito dell'IRS, dovresti davvero presentare le tasse.

"Non pagare le tasse è uno dei più grandi errori che la generazione Z e i millennial fanno", secondo Lisa Greene-Lewis, un conto pubblico certificato (CPA) ed esperto fiscale per TurboTax.

Citazioni | Gli errori più grandi che la Generazione Z e i Millennial commettono sulle loro tasse

Lisa Greene-Lewis, esperta CPA e TurboTax

Lisa Greene-Lewis, esperta CPA e TurboTax

"Potrebbero perdere la possibilità se avessero trattenuto le tasse federali, per riavere quei (soldi) e alcuni crediti educativi", secondo Lewis.

2. "Come organizzo i miei documenti fiscali?"

"La presentazione della domanda il prossimo anno inizia con l'organizzazione ora", afferma Jeffrey Levine, CPA e tax pro di Partner di ricchezza strategica di Buckingham. “Avere un posto dove conservare tutto ciò che riguarda le tasse è la cosa più importante”.

Quindi quali documenti dovresti conservare? Levine dice che dovresti conservare copie di documenti difficili da ottenere come dichiarazioni dei redditi, contratti legali, richieste di risarcimento assicurative e prove di identità.

Consigliato: Documenti che dovresti risparmiare per il tempo di imposta

Organizza ora documenti importanti

Quali documenti dovresti conservare?

Conserva documenti difficili da ottenere, come:

Dichiarazioni fiscali
Contratti legali
Reclami di assicurazione
Prova di identità

Per quanto tempo dovresti conservare i tuoi record?

Una buona regola pratica è quella di conservare le registrazioni e i documenti finanziari solo per il tempo necessario. Ecco alcuni consigli su quanto tempo conservare i documenti specifici.

Registri da conservare per un anno o meno:

Estratti conto bancari o di cooperative di credito
Estratti conto della carta di credito
Bollette
Polizze assicurative auto e casa

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Registri da conservare per più di un anno:

Dichiarazioni fiscali e documentazione giustificativa (conservare per almeno 3 anni dopo la presentazione della dichiarazione)
Contratti di mutuo (conservare fino a quando il mutuo è soddisfatto e si ha prova di soddisfazione)
Perizie immobiliari (conservate per tutto il tempo in cui possiedi quella proprietà)
Rendiconti annuali di pensionamento e investimento (conservare i resoconti annuali ma scartare i resoconti mensili o trimestrali)
Ricevute per acquisti importanti e migliorie casa (conservare per almeno 3 anni dopo la vendita dell'immobile)

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Registri da conservare a tempo indeterminato:

Certificati di nascita, morte e matrimonio
Record di adozione
Cittadinanza e documenti di congedo militare
Tessera di previdenza sociale

"Coloro che sono più organizzati avranno vita più facile in futuro e pagheranno meno tasse", secondo Levine.

citazioni| Come ottenere un salto sulla stagione fiscale 2023

Jeffrey Levine, responsabile della pianificazione, Buckingham Strategic Wealth

TheStreet consiglia: Distruggilo o salvalo: una guida all'organizzazione di documenti importanti

Gli esperti di TurboTax Live si prendono cura di te. L'esperto aiuta la tua strada: ottieni aiuto mentre vai o trasferisci le tasse. Puoi parlare in diretta con esperti fiscali online per risposte e consigli illimitati OPPURE chiedere a un esperto fiscale dedicato che ti faccia le tasse per te, così puoi essere sicuro della tua dichiarazione dei redditi. Divertiti fino a $ 20 aggiuntivi di sconto quando inizi con TurboTax Live.

3. "Quali sono le tasse stimate?"

Se sei una piccola impresa, è probabile familiarità con le tasse stimate. "La tassa stimata è il metodo utilizzato per pagare che non è soggetto a ritenuta d'acconto", secondo l'IRS. com.

CJ Miller, CFP®, RMA® è un pianificatore finanziario con Soldi sensati, spiega che "sono richiesti pagamenti fiscali stimati perché il sistema fiscale statunitense è considerato"pay-as-you-go. '

"Il governo vuole i suoi soldi in anticipo", dice Miller, "quindi richiedono che tu effettui pagamenti ogni trimestre per coprire l'imposta prevista su qualsiasi reddito realizzato in quel trimestre. Questo è anche il motivo per cui le tasse vengono trattenute dalla busta paga ogni periodo di paga.

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4. "Chi paga le tasse stimate?"

"Gli individui, inclusi i proprietari individuali, i partner e gli azionisti di società S, generalmente devono effettuare pagamenti fiscali stimati se si aspettano di dover pagare tasse di $ 1,000 o più al momento della presentazione della dichiarazione" secondo il sito web di IRS.com.

5. "Quando sono dovuti i pagamenti delle imposte trimestrali stimati?"

Ecco il programma di pagamento delle tasse stimato. Naturalmente, se la data di scadenza cade in un fine settimana o in un giorno festivo, il pagamento è dovuto il giorno lavorativo successivo.

Aprile 15
Giugno 15
Settembre 15
15 gennaio dell'anno successivo

Grafico: date e scadenze fiscali 2022

6. "I miei investimenti in criptovalute sono tassati?"

Se sei tra i tanti che ora comprano e vendono criptovaluta, aspettati che venga tassata. “Le transazioni in valuta virtuale sono tassabili per legge, proprio come le transazioni in qualsiasi altra proprietà", secondo l'IRS.

Quindi, quando sono tassabili le tue transazioni virtuali? Lisa Greene-Lewis lo è un conto pubblico certificato (CPA) ed esperto fiscale per TurboTax dice “Spesso sento la domanda che le persone non sanno nemmeno quando le loro transazioni sono tassabili. Non hai un evento tassabile finché non vendi le tue azioni o criptovalute"

Citazioni | Criptovalute e consigli su azioni per i nuovi investitori

Lisa Greene-Lewis, esperta CPA e TurboTax

Lisa Greene-Lewis, esperta CPA e TurboTax

“Inoltre, a seconda di quanto tempo tieni le tue azioni prima di venderle, è anche così che vieni tassato. Se detieni le tue azioni o criptovalute per più di un anno, hai il vantaggio di quelle plusvalenze a lungo termine, che sono inferiori, sai, sei tassato di meno", secondo Greene-Lewis. "E poi ricorda anche se hai perso azioni o perdite di criptovalute quando hai venduto, cosa che molte persone non stanno avendo. Ma se lo fai, puoi compensare i tuoi guadagni con quelle perdite. E poi le tue perdite possono essere trasferite al tuo reddito ordinario come, sai, il tuo reddito W-2 o reddito da lavoro autonomo, e questo è fino a $ 3,000. "

Grafico: a breve termine vs. Guadagni di capitale a lungo termine

TurboTax, partner fiscale ufficiale di TheStreet, condivide a guida completa per i nuovi investitori, compresi i moduli fiscali comuni e le registrazioni degli investimenti da conservare.

7. "I miglioramenti della mia casa sono deducibili dalle tasse?"

“Per la maggior parte delle persone, quando si apportano miglioramenti alla casa, è una spesa personale e quindi non sarà deducibile. Ora, ovviamente, ogni situazione è diversa ed è per questo che il nostro sistema fiscale è così impegnativo perché tutto ruota attorno a fatti e circostanze”, afferma Levine durante un'intervista con Robert Powell del Retirement Daily.

Ci sono buone notizie. Ci sono cose che fai, che potrebbero non essere deducibili ma possono comunque fornirti un vantaggio fiscale. "Ad esempio, miglioramenti dell'efficienza energetica", afferma Levine. "Se metti pannelli solari sul tetto o sostituisci le finestre o le porte con opzioni più efficienti dal punto di vista energetico, puoi creare crediti per te".

citazioni| Quali sono alcuni miglioramenti per la casa deducibili dalle tasse?

Jeffrey Levine, responsabile della pianificazione, Buckingham Strategic Wealth

Jeffrey Levine, responsabile della pianificazione, Buckingham Strategic Wealth

Ulteriori informazioni su miglioramenti del capitale, miglioramenti rispetto alle riparazioni e altro: Migliorie per la casa e le tue tasse.

8. “Sono un lavoratore autonomo, posso ottenere una detrazione fiscale per la mia casa?”

I lavoratori autonomi sono più di 9 milioni, secondo i numeri di giugno del Bureau of Labor Statistics. Quindi, non sorprende che i lavoratori autonomi chiedano se possono ottenere un'agevolazione fiscale reclamando la loro casa.

“Quando sei un lavoratore autonomo, prima di tutto, non hai le tasse prelevate regolarmente, si sa, come ritenuta d'acconto. Quindi, se pensi di dover pagare $ 1,000 o più, devi pagare le tasse stimate", afferma Lewis.

citazioni| Tasse e lavoro a distanza: detrazioni per i dipendenti che lavorano da casa

Lisa Greene-Lewis, esperta CPA e TurboTax

Lisa Greene-Lewis, esperta CPA e TurboTax

“Ma d'altra parte, ci sono molte detrazioni che puoi prendere quando sei un lavoratore autonomo, purché siano direttamente correlate alla tua attività. Quindi spese come apparecchiature informatiche o se hai progettato un sito Web per la tua attività, o mobili per ufficio e cose per il tuo ufficio, ricorda che queste cose possono essere deducibili e aiutare davvero la tua situazione fiscale.

Guarda sotto per ulteriori detrazioni o leggi la guida di TurboTax su detrazioni fiscali per il Ministero degli Interni.

9. “Sono un lavoratore autonomo, di quali moduli ho bisogno?”

Se sei un lavoratore autonomo, stai facendo soldi, preparati a compilare un numero di forme di lavoro autonomo.

"Quindi loro (lavoratori autonomi) dovrebbero cercare 1099-NEC, è abbastanza nuovo", secondo Lewis. “Un tempo era il 1099-MISC, ma ora è il 1099-NEC e riporta qualsiasi reddito di $ 600 o più che hai realizzato. Inoltre, tutte le tue entrate, così come le tue spese deducibili, saranno su un Allegato C. E questo sarà archiviato con la tua dichiarazione dei redditi personale.

Tali moduli possono essere trovati sul sito Web di IRS.com. Ti abbiamo risparmiato alcune ricerche, eccole qui:

Puoi saperne di più sugli obblighi fiscali dei lavoratori autonomi, sui moduli da considerare e persino su come presentare la tua dichiarazione annuale al Centro delle imposte per i lavoratori autonomi dell'IRS.

Raccomandato Leggi: Guida fiscale per principianti per i lavoratori autonomi

10. "Una transazione in valuta virtuale è tassata?"

Ora siamo in un giorno ed età in cui abbiamo valuta e moneta virtuale. La valuta è quella roba che tieni spesso in tasca, una forma di denaro standard che viene utilizzata in ogni paese.

La valuta virtuale, d'altra parte, è una valuta che funge da sostituto della valuta reale. Bitcoin, ad esempio, è una valuta digitale. Può eventualmente essere convertito in dollari USA.

Quindi, una transazione in valuta virtuale può avere implicazioni fiscali? Secondo l'IRS, "I contribuenti che effettuano transazioni in valuta virtuale potrebbero dover segnalare tali transazioni nelle loro dichiarazioni dei redditi".

Raccomandato Leggi: La tua guida alle criptovalute

11. "Posso affittare la mia casa esentasse?"

Stai pensando di affittare la tua casa su Airbnb o VRBO? Nelle giuste circostanze, il noleggio potrebbe essere esentasse, secondo Jeffrey Levine, CPA e tax pro di Partner di ricchezza strategica di Buckingham.

citazioni| Affitta la tua casa esentasse con questa eccezione fiscale trascurata

Jeffrey Levine, responsabile della pianificazione, Buckingham Strategic Wealth

Jeffrey Levine, responsabile della pianificazione, Buckingham Strategic Wealth

“Questa potrebbe essere la tua casa in cui vivi la maggior parte del tempo. E se è così, parte di questo dipenderà da quanto noleggi utilizzando Airbnb", afferma Levine. “Se è solo per un breve periodo di tempo, come due settimane o meno, puoi effettivamente avere quel reddito, prendi questo Bob, esentasse. Due delle mie parole preferite sono esentasse".

12. "Devo pagare le tasse se ricevo oltre $ 600 dai trasferimenti Venmo quest'anno?"

Le regole su ciò che devi rivendicare come reddito non sono cambiate, ma le regole sulla segnalazione per le società di trasferimento di denaro da persona a persona come Venmo e PayPal lo sono. A partire dal 2022, se ricevi $ 600 o più tramite una di queste piattaforme e quei pagamenti sono classificati come acquisti o per beni e servizi, sono tenuti a segnalarlo all'IRS utilizzando il modulo 1099-K, inviandoti anche una copia . Questo non dovrebbe rappresentare un problema poiché tutti i soldi che ricevi come reddito d'impresa sono comunque tassabili, quindi si presume che tu stia già pianificando di rivendicare quel reddito sulla tua dichiarazione dei redditi. Se stai inviando denaro a un amico per rimborsargli le spese, assicurati di classificarlo come pagamento di amici e familiari per evitare la segnalazione perché l'IRS si aspetterà di vedere gli importi riportati sui moduli 1099-K inclusi come reddito sul tuo dichiarazione dei redditi, in genere nell'allegato A se sei un professionista unico o una LLC unipersonale.

Fonte: https://www.thestreet.com/personal-finance/frequently-asked-tax-questions-cpa-s-answer?puc=yahoo&cm_ven=YAHOO&yptr=yahoo