Cosa c'è di meglio che ottenere un dividendo trimestrale dalle tue azioni preferite? Che ne dici di ottenere dividendi su base mensile dagli ETF? Questo è esattamente ciò che gli investitori possono fare con questi tre ETF, inclusi due popolari ETF più recenti. Non solo questi ETF pagano un dividendo ogni mese, ma presentano anche rendimenti da dividendi a due cifre.
ETF JPMorgan Equity Premium Income (NYSEARCA:JEPI)
L'ETF JPMorgan Equity Premium Income paga a dividendo ogni mese e rende uno straordinario 11.5% su base finale. Questo è un grande fondo che ha raccolto una notevole somma di attività in un breve lasso di tempo. JEPI è cresciuta fino a superare i 21 miliardi di dollari di asset in gestione (AUM) sin dal suo inizio nel 2020.
Parte dell'obiettivo di JEPI è mitigare la volatilità e limitare i ribassi. JEPI "genera reddito attraverso una combinazione di opzioni di vendita e investimenti in azioni statunitensi a grande capitalizzazione, cercando di fornire un flusso di reddito mensile dai premi delle opzioni associati e dai dividendi azionari".
JEPI raggiunge questo obiettivo investendo fino al 20% delle sue attività in ELN (titoli legati ad azioni) e vendendo opzioni call con esposizione al S&P 500. Mentre questo approccio ha retto bene lo scorso anno e ha preservato il capitale degli investitori in un mercato difficile, vale la pena ricordare che questo approccio potrebbe anche limitare parte del rialzo di JEPI in un mercato rialzista. Tuttavia, questo è il motivo per cui un ETF come JEPI è più adatto come parte di un portafoglio bilanciato.
JEPI è un fondo diversificato con 116 partecipazioni e le sue partecipazioni principali costituiscono solo il 16.7% delle attività. Le partecipazioni sono in gran parte composte da grandi pagatori di dividendi con sede negli Stati Uniti provenienti da settori relativamente difensivi. Il settore dei beni di consumo di base è uno dei più stabili in circolazione e Le 10 migliori partecipazioni di JEPI includono pilastri di consumo di base come Coca-Cola, Pepsi e Hershey.
Anche i finanziari sono ben rappresentati nella top 10 attraverso titoli come Progressive, Visa, Mastercard e US Bancorp.L'assistenza sanitaria è un altro settore tradizionalmente difensivo, ed è rappresentato nella top 10 da Abbvie e Bristol Myers.
JEPI presenta un rapporto di spesa dello 0.35% e valuta positivamente una serie di parametri. Ha un punteggio intelligente ETF "neutrale" di 7 su 10, mentre il sentimento dei blogger è rialzista e la saggezza della folla è molto positiva.
Inoltre, JEPI si presenta come Moderate Buy, secondo gli analisti. IL obiettivo medio del prezzo delle azioni JEPI di $ 61.36 rappresenta un potenziale di rialzo del 13.6%. Delle 2,000 valutazioni degli analisti, il 63.2% sono valutazioni Buy, il 32.6% sono Hold e solo il 4.2% sono Sells.
Sulla base del suo ottimo rendimento, del pagamento mensile e del gruppo difensivo di partecipazioni blue chip, JEPI sembra un'ottima scelta per gli investitori a reddito.
ETF JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income (NYSEARCA:JEPQ)
L'ETF JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income è simile nell'approccio a JEPI ma si concentra su Nasdaq 100 scorte. Questo è un ETF abbastanza nuovo che è stato lanciato nel 2022 dopo il successo di JEPI. Proprio come JEPI mira a fornire una parte significativa dei risultati dell'S&P 500 con minore volatilità, JEPQ cerca di fare lo stesso con il Nasdaq 100. JEPQ "genera reddito attraverso una combinazione di opzioni di vendita e investimenti in azioni di crescita a grande capitalizzazione statunitensi, cercando di fornire un flusso di reddito mensile associato a premi di opzione e dividendi azionari. La stessa nota sopra su JEPI che utilizza opzioni ed ELN per generare reddito si applica a JEPQ.
JEPQ è meno diversificato di JEPI. Pur non essendo certo un fondo concentrato, con 78 partecipazioni, Le 10 migliori partecipazioni di JEPQ costituiscono oltre il 53% del patrimonio. Le partecipazioni principali sono titoli tecnologici a mega capitalizzazione come Microsoft, Apple, Alphabet, Amazon e Tesla. A differenza di JEPI, in cui nessuna singola partecipazione costituisce più di una posizione del 2% nel fondo, le principali partecipazioni come Microsoft e Apple rappresentano rispettivamente il 12.1% e l'11.1% di JEPQ.
Come JEPI, JEPQ ha un rapporto di spesa dello 0.35%. Con un rendimento da dividendi del 10.2%, JEPQ ha un rendimento inferiore rispetto a JEPI, ma si tratta comunque di un payout interessante.
JEPQ ha un punteggio intelligente ETF favorevole di 8 su 10, che indica un rating "outperform". Inoltre, il sentimento dei blogger è rialzista e la saggezza della folla è molto positiva.
Passando a Wall Street, JEPQ ha una valutazione di consenso Moderate Buy. IL obiettivo di prezzo medio delle azioni JEPQ di $ 50.46 indica un potenziale di rialzo del 18.6% rispetto ai prezzi correnti. Su 1,000 valutazioni degli analisti, il 68.52% sono acquisti, il 27.65% sono trattenute e solo il 3.83% sono valutazioni di vendita.
Come JEPI, JEPQ è una scelta solida per gli investitori prudenti e gli investitori a reddito grazie al suo alto rendimento, al pagamento mensile e all'approccio alla limitazione della volatilità. È un ETF un po' più rischioso e più remunerativo rispetto a JEPI grazie al suo approccio più concentrato e alla sua maggiore esposizione alla crescita e alla grande tecnologia.
ETF Global X SuperDividend USA (NYSEARCA:SDIV)
Come JEPI e JEPQ, l'ETF GlobalX Super Dividend è un altro pagatore di dividendi mensili. Rendimento da dividendi di SDIV è persino superiore a questi due al 13.8%.
GlobalX Super Dividend è un ETF più piccolo di JEPI o JEPQ, con $ 790 milioni di AUM. SDIV presenta anche un rapporto di spesa dello 0.58%, che è superiore ai due ETF sopra menzionati.
SDIV investe in 100 dei titoli a più alto rendimento a livello globale, il che gli conferisce un sapore più internazionale rispetto a JEPI o JEPQ. Solo il 30% circa delle azioni di SDIV ha sede negli Stati Uniti, mentre il resto delle partecipazioni proviene da un'ampia varietà di paesi, tra cui Brasile, Hong Kong, Cina, Gran Bretagna, Australia, Sudafrica e oltre. SDIV detiene 106 posizioni e le sue prime 10 partecipazioni costituiscono solo il 15.4% del patrimonio.
Mentre JEPI e JEPQ sono in gran parte costituiti da azioni blue chip, le partecipazioni per SDIV includono di tutto, dai REIT alle società energetiche midstream alle compagnie di navigazione, rendendo questo paniere di partecipazioni un po' più volatile.
Una cosa per cui SDIV merita credito è il suo track record di lunga data quando si tratta di dividendi. Il fondo ha pagato un dividendo ogni mese per 11 anni e oltre.
SDIV non vende opzioni o investe in ELN come JEPI o JEPQ, che alcuni investitori potrebbero trovare preferibili. D'altra parte, il suo paniere di azioni che detiene è probabilmente più volatile. SDIV è sceso del 26.4% lo scorso anno, mentre JEPI è sceso solo del 3.5%. JEPQ è stato lanciato nel 2022, quindi non ha risultati per l'intero anno, sebbene sia in calo dell'11.9% dal suo lancio lo scorso maggio.
Considerazioni finali
Per gli investitori a reddito, è difficile discutere con rendimenti a due cifre e pagamenti mensili. Tutti e tre questi ETF rientrano in quel playbook. Potrebbero non offrire molta crescita a lungo termine, ma è difficile batterli in termini di pagamenti di dividendi. Del gruppo, il mio preferito è JEPI (che possiedo) per il suo rendimento impressionante, il basso rapporto di spesa e il blue chip, gruppo di partecipazioni difensivo. JEPQ è attraente come veicolo ad alto rendimento che offre anche parte del potenziale di rialzo dei titoli di crescita nel Nasdaq 100.
Un vantaggio di JEPI rispetto a JEPQ è che il portafoglio di JEPQ è più costoso dal punto di vista della valutazione. Le partecipazioni di JEPQ hanno un multiplo medio prezzo/utili di 22.3 contro un multiplo P/E medio di 19 per JEPI.
SDIV è interessante per il suo rendimento altissimo e merita credito per il suo track record di pagamenti a lungo termine. Tuttavia, JEPI e JEPQ presentano più partecipazioni blue-chip, probabilmente rendendo SDIV più una scelta per gli investitori tolleranti al rischio.
Fonte: https://finance.yahoo.com/news/3-etfs-pay-massive-monthly-230051496.html