Celsius "molto simile a uno schema Ponzi letterale", afferma una causa collettiva

Dopo la dichiarazione di fallimento poche settimane dopo il congelamento dei prelievi dei clienti, travagliato criptovaluta la società di prestito Celsius Network LLC è stata schiaffeggiata con una proposta di azione collettiva che accusa la società di un lavoro di truffa simile a Ponzi.

Infatti, la class action, proposto a un tribunale federale nello stato americano del New Jersey, sostiene che Celsius abbia incassato 10 miliardi di dollari vendendo titoli non registrati in uno schema Ponzi e convinto investitori per acquistare il suo finanziario prodotti a tassi gonfiati, Law360 segnalati a luglio 14.

Il documento della class action è stato reso disponibile dall'ex US Securities and Exchange Commission (SEC) l'avvocato delle forze dell'ordine John Reed Stark, il quale postato sul suo account Twitter il 15 luglio.

Secondo la causa, l'attore Taylor Goines "ha acquistato Celsius Financial Products durante il Periodo di riferimento e ha sofferto investimento perdite” come risultato della condotta degli imputati, tra cui Celsius Network, due entità correlate, il CEO Alexander Mashinsky e tre direttori esecutivi: David Barse, Alan Jeffrey Carr e Shlomi Danier Leon.

Il presunto schema Ponzi si svela

Inoltre, la denuncia affermava che il recente crollo delle criptovalute ha rivelato la fragilità dell'ecosistema Celsius e il fatto che Celsius non aveva abbastanza risorse a disposizione per soddisfare i suoi obblighi di ritiro nei confronti degli investitori. Infatti:

"Proprio come un vero e proprio schema Ponzi, Celsius potrebbe mantenere le sue promesse sul tasso di rendimento solo attirando continuamente nuovi investitori il cui nuovo afflusso di denaro sarebbe stato utilizzato per ripagare il rendimento dei vecchi investitori".

Secondo il testo dell'azione collettiva, Celsius deteneva miliardi di dollari in posizioni con leva sulla finanza decentralizzata (DeFi) protocolli che sono stati minacciati di liquidazione durante il declino del mercato delle criptovalute. 

Per evitare la liquidazione, Celsius sembrava essere costretta a distribuire oltre 750 milioni di dollari di attività liquide che non potevano più essere utilizzate per soddisfare gli obblighi di prelievo, con il risultato che la società ha bloccato i prelievi, gli scambi e i trasferimenti degli utenti.

False promesse e ulteriori accuse

Inoltre, l'attore ha affermato che Celsius ha venduto "conti di guadagno" a clienti che hanno prestato criptovalute alla società in cambio della garanzia della società di fornire un pagamento di interessi mensili variabili. 

L'interesse di Celsius è stato generato prestando criptovalute a istituzioni e società, prestando dollari USA e stablecoin a investitori al dettaglio e investendo in "altre iniziative di criptovaluta altamente speculative. 

Quindi, la società ha unito queste attività per finanziare le sue operazioni di prestito e il trading proprietario. Come spiega la causa:

"Nonostante il rischio aggiuntivo e la mancanza di salvaguardie e supervisione normativa, a marzo 2021 Celsius deteneva l'equivalente di $ 10 miliardi dalla vendita di questi titoli non registrati in violazione delle leggi federali e statali sui titoli, che hanno raggiunto il picco di oltre $ 25 milioni in seguito anno."

Nel frattempo, il 7 luglio, anche l'ex gestore degli investimenti di Celsius Jason Stone ha avviato una causa contro il suo ex datore di lavoro, sostenendo che era coinvolto in manipolazione del mercato delle criptovalute senza attuare misure contabili di base a tutela dei depositi dei clienti, come finbold riportato in precedenza.