Come diventare un consulente finanziario in 6 passaggi

Quali spese immobiliari sono a carico del beneficiario?

Se sei bravo con i soldi e lavori con le persone, potresti essere interessato a diventare un consulente finanziario. C'è più di un modo per diventare un consulente finanziario, ovviamente, e innumerevoli certificazioni e specialità da perseguire.

Ma sia che tu stia cambiando carriera dopo anni di lavoro o che tu stia appena finendo il college, c'è un percorso chiaro per entrare in questa professione. Se sei interessato, leggi i nostri sei passi su come diventare un consulente finanziario.

Se stai cercando di far crescere la tua attività di consulenza finanziaria una volta diventato un consulente, dai un'occhiata La piattaforma SmartAdvisor di SmartAsset.

Passaggio 1: capire cos'è un consulente finanziario

Un consulente finanziario è un professionista pagato per darti consigli su cosa fare con le tue finanze. Questa persona può avere una varietà di certificazioni che la rendono qualificata per consigliarti diversi prodotti finanziari e darti consigli su come costruire la tua ricchezza. Un consulente finanziario generalmente ti aiuterà a risparmiare di più, pianificare la pensione e aiutarti a investire mentre gestisci il rischio.

Devi iniziare il tuo passo per diventare un consulente finanziario comprendendo l'ambito del ruolo. Fai le tue ricerche su cosa comporta il ruolo e su come può differire a seconda del background e dell'area di interesse del consulente. Se conosci qualche consulente, chiedi loro della posizione per avere una buona idea se è giusto per te. Se non conosci nessuno, inizia a fare rete. Dai un'occhiata al nostro elenco di i migliori consiglieri per stato e inizia ad avvicinarti.

Passaggio 2: ottenere uno stage e/o un lavoro

Il passo successivo per diventare un consulente finanziario dipende dall'entrare in una società di consulenza finanziaria o lavorare con un unico consulente finanziario. Che si tratti di uno stage o di un'assunzione, avere il piede nella porta ti aiuterà durante il processo di certificazione.

Se sei ancora a scuola, uno stage è un ottimo punto di partenza. Le relazioni che crei durante lo stage possono essere trasformate direttamente in un lavoro dopo la scuola o possono essere ottime referenze quando cerchi un lavoro.

Se stai cercando un lavoro, cerca un'azienda che ti paghi per ottenere la licenza. Potrebbe anche non essere necessario avere alcuna esperienza in finanza. Molte aziende cercano persone con esperienza di vendita per vendere i loro servizi, quindi se hai quell'esperienza, parlane. C'è una possibilità che ti forniscano la formazione sul lavoro di cui hai bisogno se mostri forti capacità di vendita.

Passaggio 3: scegli che tipo di consulente finanziario vuoi essere

Pensare che ci sia un solo tipo di consulente finanziario è come pensare che ci sia un solo tipo di dottore. La verità è che diversi consulenti sono specializzati in aree diverse. Tuttavia, è probabile che tu veda due titoli comuni tra i consulenti finanziari: consulenti per gli investimenti e promotori finanziari.

Consulenti per gli investimenti

Consulenti per gli investimenti registrati (RIA) sono professionisti che ti aiutano a scegliere e gestire i tuoi investimenti. Si concentrano sulla fornitura di una strategia di investimento per raggiungere i tuoi obiettivi e gestire il rischio. Sono registrati presso la Securities and Exchange Commission (SEC) degli Stati Uniti e sono legalmente tenuti ad agire nel tuo migliore interesse.

Pianificatore finanziario

A Certified Financial Planner (CFP) adotta un approccio più olistico. Sebbene questo professionista offra consulenza sugli investimenti, offrirà anche servizi come budgeting, pianificazione pensionistica ed eredità. I CFP sono regolamentati dalla Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Se gestiscono clienti con oltre $ 100 milioni di asset, probabilmente sono anche conosciuti come gestori patrimoniali.

Passaggio 4: ottenere le licenze e le certificazioni necessarie

Ci sono alcune licenze che devi conoscere. Queste licenze sono rilasciate dalla FINRA al superamento degli esami. Esaminiamo alcuni dei principali:

Licenza di serie 3: Hai bisogno di questa licenza per vendere future su materie prime.
Licenza serie 7: Questa licenza ti consente di diventare un agente di cambio o un commerciante di titoli ed è necessario che tu lavori presso un'azienda membro della FINRA per acquisire la licenza.
Licenza di serie 63: Se vuoi vendere titoli, hai bisogno della Licenza Serie 63.
Licenza di serie 65: Questa è la licenza che devi avere per formulare raccomandazioni e gestire gli investimenti dei clienti.
Licenza serie 66: La Serie 66 è una combinazione della Serie 63 e della Serie 65. Ti consente di vendere titoli e gestire il portafoglio dei tuoi clienti.

Oltre a queste licenze, se vuoi avanzare nella tua carriera, vorrai diventare un CFP. La certificazione CFP richiede quattro parti, note anche come Le 4 E:

Educazione: Devi essere in possesso di una laurea (o superiore) in qualsiasi disciplina e completare un corso CFP Board Registered Program.
Esame: Devi superare l'esame CFP, che consiste in 170 domande a scelta multipla somministrate in un giorno con due sessioni di tre ore.
Esperienza: È necessario un minimo di 6,000 ore di esperienza di pianificazione finanziaria professionale correlata o 4,000 ore di esperienza di apprendistato presso un professionista CFP.
Etica: Ti verrà richiesto di firmare una dichiarazione etica e il CFP Board effettuerà un controllo dei precedenti.

Passaggio 5: costruisci la tua clientela

Costruire relazioni con i clienti è la chiave del tuo successo. Devi stabilire connessioni e incoraggiarle con un servizio eccellente. Fino a questa parte del processo, hai costruito la tua conoscenza. Ora è quando puoi usarlo per aiutare gli altri.

Oltre a concentrarti sulla tua clientela, crea collegamenti con altre persone nelle attività adiacenti. Connettiti con un commercialista fiscale o un agente immobiliare e indirizzare i clienti a quel professionista. Questo karma verrà restituito e potrete far crescere le vostre attività insieme.

Passaggio 6: continua la tua istruzione

Se non l'hai ancora notato, essere un consulente finanziario significa che devi rimanere costantemente istruito. Faresti meglio ad amare l'apprendimento. I requisiti normativi renderanno obbligatorio per te mantenere la tua licenza con istruzione ed esami aggiuntivi.

Insieme alla regolamentazione, l'istruzione è un ottimo modo per far crescere la tua carriera. Ad esempio, potresti diventare un analista finanziario autorizzato (CFA) per aumentare la tua capacità di analizzare gli investimenti. Questo nuovo titolo può quindi essere commercializzato per attirare clienti con esigenze diverse.

Conclusione

Se vuoi sapere come diventare un consulente finanziario, sappi che ci sono più percorsi. Mentre qui abbiamo delineato sei passaggi per te, la verità è che il tuo percorso potrebbe non seguire questo piano esatto. L'importante è che inizi il percorso.

Suggerimenti per diventare un consulente finanziario

Se ti stai chiedendo come diventare un consulente finanziario, dovresti iniziare mettendoti in contatto con uno. Trovare un consulente finanziario non deve essere difficile. Lo strumento gratuito di SmartAsset corrisponde tu con fino a tre consulenti finanziari selezionati che servono la tua zona e puoi intervistare gratuitamente le tue partite di consulenti per decidere quale è giusto per te. Se sei pronto a trovare un consulente che possa aiutarti a raggiungere i tuoi obiettivi finanziari, inizia ora.
La qualifica più importante da cercare in un consulente finanziario è l'adesione al dovere fiduciario. UN consigliere fiduciario è legalmente obbligato ad agire nei migliori interessi finanziari del proprio cliente. Scopri come puoi esibire questo dovere fiduciario come consulente finanziario.

Il post Come diventare un consulente finanziario in 6 passaggi apparve prima Blog di SmartAsset.

Fonte: https://finance.yahoo.com/news/become-financial-advisor-6-steps-140004247.html