Nel mondo degli investimenti, forse nessuno è meno appariscente di obbligazioni comunali. Se le azioni e le obbligazioni societarie sono la bistecca e le patate arrosto del piatto di investimento, le obbligazioni municipali sono più simili ai cavoletti di Bruxelles al vapore. Ma questa asset class trascurata potrebbe avere il suo momento. Azienda finanziaria Morningstar ritiene che dopo un 2022 difficile, quest'anno potrebbe essere un momento particolarmente propizio per integrare le obbligazioni municipali nel proprio portafoglio.
Per aiutare a investire in obbligazioni municipali, considera collaborare con un consulente finanziario.
Nozioni di base sulle obbligazioni municipali
Le obbligazioni municipali sono titoli di debito acquistati da amministrazioni statali, provinciali o cittadine. I titoli di stato federali sono considerati una classe di attività separata. Gli enti governativi offrono obbligazioni municipali per pagare i progetti e generalmente pagano il pagamento degli interessi semestralmente.
Le due varietà più comuni di obbligazioni municipali sono le obbligazioni di obbligo generale (GO) e le obbligazioni di reddito. Mentre il primo è sostenuto dal credito della città e dello stato in cui è emessa l'obbligazione, il secondo è sostenuto dalle entrate che saranno generate dal progetto dei fondi obbligazionari, come un nuovo ponte.
Le obbligazioni municipali sono esenti dalle tasse federali e, in molti casi, anche dalle tasse statali e locali. Le obbligazioni municipali possono giungere a scadenza in pochi anni o fino a un decennio. Possono essere acquistati con un conto di intermediazione online, in a fondo comune or fondo negoziato in borsa, o con l'aiuto di un consulente finanziario.
Obbligazioni comunali nel 2023
Sebbene le obbligazioni municipali facciano spesso parte di un portafoglio ben bilanciato, Morningstar afferma che il 2023 sembra particolarmente promettente per questo titolo di debito trascurato.
L'analista di Morningstar Katherine Lynch scrive che “i rendimenti dei titoli municipali sono ai livelli più alti da molti anni. Il fondo muni-bond medio intermedio si attesta al 3%, rispetto a circa l'1% appena un anno fa”.
Allo stesso modo, Lynch osserva che sia i governi statali che quelli locali hanno generalmente rafforzato le loro posizioni fiscali negli ultimi anni, il che significa che la qualità del credito è molto forte. Ciò significa che, anche se nei prossimi anni ci sarà una recessione sempre più profonda, le obbligazioni municipali dovrebbero trovarsi in una buona posizione rispetto alle obbligazioni societarie.
Come le obbligazioni municipali si adattano al tuo profilo
Solo perché le obbligazioni municipali sono attualmente forti non significa che dovresti liquidare tutti i tuoi beni e affrettarti ad acquistarli. Invece, guarda quanto del tuo portafoglio è attualmente dedicato ai titoli a reddito fisso e considera di spostare parte del tuo denaro in obbligazioni municipali.
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Conclusione
Dopo aver avuto un anno difficile l'anno scorso, il 2023 sembra essere un anno forte per le obbligazioni municipali. Come osserva Morningstar, i governi locali e statali sono finanziariamente in una posizione forte e i rendimenti sembrano forti, quindi questi debiti governativi rappresentano una buona opzione per coloro che cercano un'opzione di investimento a reddito fisso.
Suggerimenti per gli investimenti
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Il post Morningstar afferma che questa risorsa trascurata potrebbe esplodere nel 2023 apparve prima Blog di SmartAsset.
Fonte: https://finance.yahoo.com/news/morningstar-says-overlooked-asset-could-140001328.html