OCC chiede ad Anchorage Digital di ripulire il programma AML

L'autorità di regolamentazione delle banche nazionali degli Stati Uniti non è soddisfatta del programma Know-your-customer (KYC) di Anchorage Digital.

Il 21 aprile, l'Office of the Comptroller of the Currency (OCC) ha emesso un ordine di consenso, citando ciò che ha definito la lassista conformità di Anchorage Digital con KYC e disposizioni antiriciclaggio. L'ordine richiede ad Anchorage di cessare e desistere da tali pratiche e di istituire invece un rinnovamento e una serie di nuove assunzioni. 

"L'OCC mantiene tutte le banche noleggiate a livello nazionale agli stessi standard elevati, indipendentemente dal fatto che si impegnino in attività tradizionali o nuove", ha affermato il controllore della valuta Michael J. Hsu. "Quando le istituzioni non sono all'altezza, agiremo e le riterremo responsabili per garantire il rispetto delle leggi e dei regolamenti federali".

L'ordine richiede ad Anchorage di istituire un funzionario del segreto bancario per presiedere alla sua conformità con il Bank Secrecy Act, la spina dorsale dei programmi AML e KYC negli Stati Uniti. Impegna inoltre la creazione di un comitato di conformità di almeno tre membri e una revisione dei clienti esistenti ad alto rischio. 

Ottieni il tuo brief giornaliero sulle criptovalute

Consegnato quotidianamente, direttamente nella tua casella di posta.

Un ordine di consenso di solito significa che entrambe le parti ⁠ — in questo caso, l'OCC e Anchorage Digital ⁠ — hanno raggiunto un accordo sui passi avanti. Secondo l'ordinanza, Anchorage "ha avviato azioni correttive e si impegna a prendere tutte le misure necessarie e appropriate per porre rimedio alle carenze individuate dall'OCC".

In una dichiarazione condivisa con The Block, Anchorage ha affermato: "I risultati recentemente condivisi dall'OCC riflettono aree di miglioramento che sono state identificate dall'OCC nel 2021 nella sua capacità di supervisione".

Anchorage ha operato in base a una carta bancaria nazionale condizionale dell'OCC dall'inizio di gennaio, emessa sotto Brian Brooks, che all'epoca era il controllore della valuta. La natura di tale carta significa che Anchorage opera in una sorta di stato di prova. Da quando Michael Hsu ha assunto la posizione, l'OCC non ha più emesso tali carte. 

Aggiornamento: 4/21/2022 17:10 EST: questo articolo è stato aggiornato per includere il commento di Anchorage Digital ricevuto dopo la pubblicazione iniziale, nonché per specificare che l'OCC ha emesso un ordine di consenso piuttosto che un ordine di cessazione e cessazione.