La Charles Schwab Corporation sotto inchiesta per violazione delle leggi sui titoli

A quanto pare, la Charles Schwab Corporation (NYSE: SCHW) ha violato la legge sui titoli e lo studio legale Schall, una società nazionale di contenzioso sui diritti degli azionisti, ha annunciato il 25 agosto, che sta indagando su queste affermazioni per conto degli investitori. 

Inoltre, l'indagine si concentrerà sul fatto che Schwab abbia rilasciato dichiarazioni false e fuorvianti o non abbia divulgato informazioni rilevanti per gli investitori. Altrettanto importante, a giugno la Securities and Exchange Commission (SEC) ha accusato tre filiali di consulenti per gli investimenti di Schwab di non aver rivelato il modo in cui stavano allocando i fondi dei clienti. 

Secondo l'ordinanza della SEC, le rivelazioni obbligatorie di Schwab per il loro robo-advisor, un consulente di portafoglio basato sull'intelligenza artificiale avrebbe dovuto cercare "rendimenti ottimali" attraverso una "metodologia disciplinata di costruzione del portafoglio", mentre in realtà i dati di Schwab hanno mostrato che nella maggior parte delle condizioni la liquidità dei portafogli li faceva guadagnare meno mentre erano esposti a lo stesso rischio.   

Pratiche ombrose

Nei portafogli di robo-adviser, Schwab guadagnava spostando il denaro a una banca affiliata, prestandolo e tenendo per sé la differenza che guadagnava tra gli interessi sui prestiti ricevuti e ciò che ha pagato ai clienti di robo-adviser. 

Senza discutere il caso, le sussidiarie dei consulenti per gli investimenti di Schwab, Charles Schwab & Co., Inc., Charles Schwab Investment Advisory, Inc. e Schwab Wealth Investment Advisory, Inc., hanno concordato un ordine di cessazione e cessazione. Ciò ha portato l'azienda a pagare $ 52 milioni di interessi di sboccatura e pregiudizio e una sanzione civile di $ 135 milioni.

Inoltre, Schwab ha accettato di mantenere un consulente indipendente che consiglierà e rivedrà le loro politiche e procedure relative alle divulgazioni del loro robo-advisor, per garantire che le politiche e le procedure siano seguite correttamente. 

Infine, lo studio legale Schall è specializzato in azioni collettive in titoli e diritti degli azionisti, e poiché questo caso non è stato ancora certificato, non è chiaro quanti investitori decideranno di citare in giudizio Schwab per aver travisato i loro servizi di consulenza AI. 

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