Il Parlamento europeo sta affrettando il voto su una nuova legge antiriciclaggio. Ecco cosa voteranno

Il 31 marzo il Parlamento europeo terrà votazioni chiave sul nuovo regolamento sul trasferimento di fondi.

La bozza finale del disegno di legge è stata completata alla fine del 28 marzo, venendo trasmessa ai membri del Parlamento europeo nelle commissioni ECON e LIBE solo la mattina del 29 marzo, secondo fonti a conoscenza della questione.

Quelle commissioni dovrebbero votare domani sugli emendamenti finali e sulla bozza finale, ha confermato l'ufficio dell'eurodeputato Stefan Berger a The Block. Il regolamento, se approvato, andrà a una votazione plenaria che includa l'intero Parlamento o potrebbe passare direttamente a triloghi o dibattiti tra cui la Commissione europea e il Consiglio europeo.

Il nuovo disegno di legge subito dopo che il quadro normativo proposto dall'UE sui mercati delle criptovalute ha lasciato il Parlamento per il proprio giro di triloghi.

Qual è lo stato attuale del regolamento?

Vedi sotto per una versione del disegno di legge del 28 marzo, che il Parlamento europeo non ha ancora reso pubblica.

Durante il fine settimana, i membri della comunità delle criptovalute hanno suscitato scalpore prima del prossimo voto poiché una bozza precedente è trapelata. La disposizione incriminata è sopravvissuta, in gran parte inedita, alla presente bozza:

Fonte: bozza condivisa con The Block

La nuova regola richiede che gli utenti di "fornitori di trasferimenti di criptovalute" - in genere, scambi di criptovalute - segnalino l'identità del proprietario effettivo dei portafogli non ospitati agli scambi di criptovalute da cui stanno trasferendo fondi.

Più sorprendente è che la norma richiederebbe agli scambi che facilitano tali trasferimenti di verificare tali informazioni identificative.

Berger, un membro del Partito popolare europeo di centrodestra, o PPE, ha accettato Twitter per criticare l'opposizione, dicendo: "L'attacco di Paul Tang, Aurore Lalucq e S&D [Socialists and Democrats] su wallet non ospitati è sproporzionato e negativo per il settore DeFi".

Tang, da parte sua, oggi ha criticato l'industria delle criptovalute come irresponsabile e ha notato la sua accresciuta campagna:

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Al Parlamento europeo, il PPE supera in numero l'S&P, il secondo più grande, ma entrambi dipendono dalle coalizioni con altri partiti per ottenere voti maggioritari. Quindi, mentre gli emendamenti in gioco devono essere votati domani, rimane incerto ciò che risulterà.

Mentre il MiCA, ad esempio, ha visto la coalizione del PPE rompere l'alleanza tra Verdi e S&P, ciò è avvenuto in un arco di tempo più lungo.

Come è venuto fuori con il MiCA, la versione di questa legislazione che sarà approvata costituirà solo la base di ulteriori negoziati con altri rami del governo europeo, non diventerà legge stessa. Tuttavia, questa legge sta affrontando un processo notevolmente troncato. Una fonte coinvolta dice a The Block che i membri del comitato non hanno nemmeno ottenuto le versioni del disegno di legge tradotte nella loro lingua madre.

Il processo lascia scontenti molti nel settore delle criptovalute. 

"La preoccupazione per i portafogli self-hosted nel TFR suggerisce che il Parlamento stia puntando all'obiettivo sbagliato, ma c'è stato poco tempo prezioso per la comunità crittografica in Europa per spiegare perché", Seth Hertlein, che guida la politica per il produttore francese di portafogli crittografici Ledger , ha detto a The Block. "La comunità delle criptovalute merita più di una settimana per impegnarsi con i responsabili politici su un argomento così importante".

Definizioni critiche

Il regolamento definisce un "portafoglio non ospitato" come "un indirizzo di portafoglio di criptovalute che non è detenuto o gestito da un fornitore di trasferimenti di criptovalute".

Questo è davvero il mezzo originale per effettuare transazioni con le criptovalute. È quando un utente crittografico controlla le proprie chiavi private. Per questo motivo, il settore utilizza generalmente il termine "auto-ospitato". Il termine è emerso sotto un controllo crescente delle criptovalute per le vulnerabilità antiriciclaggio, in particolare da parte della Financial Action Task Force.

Dato che chiunque può generare un nuovo indirizzo di portafoglio in pochi minuti, la verifica di ogni potenziale portafoglio self-hosted è impraticabile. Un'applicazione a livello di sistema di questa regola minaccia di impedire agli scambi e ai servizi crittografici con sede nell'UE di interagire con i portafogli self-hosted di grandi dimensioni.

Le transazioni di valore inferiore a 1,000 euro che soddisfano alcune altre disposizioni sono esentate da questo obbligo di segnalazione se lo stato dell'UE che ospita il pagamento ha scelto, ma gli emendamenti volti a chiarire i fornitori di servizi crittografici come soggetti a tali disposizioni non sono entrati nella bozza finale.

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