Allora, chi ha vinto? Con la maggior parte del dramma elettorale ora risolto, cosa significherà la legislatura divisa per la politica fiscale, il salute dei mercatie altre questioni finanziarie? Abbiamo posto queste domande a una manciata di consulenti nella funzione Big Q di questa settimana e abbiamo ascoltato previsioni di maggiori restrizioni fiscali e il potenziale movimento sulla legislazione pensionistica (ma non molto altro). Sembra che la maggior parte delle azioni di movimento del mercato da Washington provengano dalla Federal Reserve in mezzo a un Congresso bloccato.
Everett Collection Inc. / Il tempo dei sogni
E le elezioni statali? Ogni ciclo elettorale porta una serie di proposte politiche a scrutinio negativo ciò potrebbe non ricevere la stessa attenzione dei concorsi congressuali, ma potrebbe avere un notevole impatto sul quadro finanziario per i clienti dei consulenti in quelle giurisdizioni. Esaminiamo i voti in Massachusetts per aumentare le tasse sui ricchi, il movimento della California nella direzione opposta e molte altre iniziative di voto finanziario.
Joe Duran di Goldman sulla crisi pensionistica. Joe Duran, l'architetto del consulente per gli investimenti registrato di grande successo United Capital, che
Goldman Sachs
acquistato nel 2019, ha qualche idea sulla previdenza, il evoluzione della consulenza finanziariae le sfide generazionali che devono affrontare i baby boomer e la generazione X. I Duran si unirono a noi La via da seguire di Barron podcast, dove ha discusso delle sfide che la "generazione sandwich" sta affrontando mentre si destreggia tra prendersi cura dei bambini, aiutare i genitori anziani e occuparsi dei propri piani pensionistici. Ha anche discusso dell'integrazione della sua RIA nel colosso finanziario globale che è Goldman.
UBS cerca aiuto tecnico all'esterno.
UBS
ha firmato partnership con i fornitori di tecnologia Addepar e Mirador per fornire ai propri consulenti e, in ultima analisi, ai clienti, una visione della totalità delle loro attività, comprese quelle detenute al di fuori della banca svizzera. UBS promette che le integrazioni si uniranno una visione olistica dei loro portafogli, inclusi non solo più conti di intermediazione, ma anche immobili, jet privati, opere d'arte o altri oggetti da collezione.
Il consulente Morgan diventa indipendente con Dynasty. Dynasty Financial Partners ha aiutato un ex consulente di Morgan Stanley ad avviare uno studio indipendente, un multifamily office con sede in Pennsylvania e sedi a Boston e New York. Jim Martin guida il Capitale di Nordwand appena costituita, che sovrintende a 5 miliardi di dollari di attività e include i colleghi di Morgan Christopher Boyle, chief operating officer della nuova società, e il senior associate Daniel Kane.
I regolatori osservano le criptovalute. L'autoregolamentazione del settore del brokeraggio Finra chiede alle aziende associate informazioni su come stanno comunicare con i clienti sulle criptovalute risorse. La mossa arriva mentre la Securities and Exchange Commission, che sovrintende a Finra, sta anche esaminando più da vicino il settore, suggerendo che gli scambi di criptovalute e gli emittenti che non si fanno avanti e si registrano potrebbero vincere un appuntamento con la divisione di applicazione della commissione.
Nelle domande e risposte di questa settimana, parliamo con i neoassunti Consigliere della Hall of Fame Spuds Powell. L'amministratore delegato di Kayne Anderson Rudnick, con sede a Los Angeles, Powell gestisce un team di 32 persone che supervisiona 6 miliardi di dollari di asset dei clienti. Metà della crescita dell'azienda negli ultimi due anni è derivata da clienti esistenti che hanno portato più soldi all'azienda, afferma Powell. Condivide le chiavi per creare queste fantastiche relazioni: stabilire aspettative caute dei clienti e superarle, viaggiare per incontrare i clienti a casa loro o in altri luoghi di loro scelta e condividere informazioni personali. Come dice Powell, "Indosso il mio cuore sulla manica".
Goditi il weekend.
Fonte: https://www.barrons.com/advisor/articles/weeks-best-elections-investors-51668807500?siteid=yhoof2&yptr=yahoo