Le strategie multi-asset sono stili di investimento che prevedono l'inclusione di una varietà di attività finanziarie diverse come azioni, obbligazioni e liquidità in un portafoglio. Le strategie multi-asset possono fornire una maggiore diversificazione e un minor rischio di ribasso, aggiungendo anche reddito e potenziale di crescita rispetto alle strategie focalizzate su una singola classe di attività. I gestori degli investimenti professionisti che sovrintendono a fondi etichettati come crescita bilanciata e diversificata e data obiettivo possono impiegare strategie multi-asset. Per selezionare una strategia di investimento adatta a te, considera di parlarne con un consulente finanziario.
Strategia multi-asset definita
An strategia di investimento è un particolare approccio all'investimento che ha un effetto sulle scelte dell'investitore. Alcuni importanti approcci di investimento includono crescita, reddito, APPREZZIAMO ed socialmente responsabile strategie.
Allocazione delle risorse può essere una delle caratteristiche distintive di una strategia di investimento. Ad esempio, una strategia di crescita richiede di investire principalmente o interamente in azioni che hanno una prospettiva di aumento di valore superiore alla media. Una strategia di reddito enfatizza l'acquisto di titoli a reddito fisso come le obbligazioni per ottenere denaro dai dividendi. Oltre alle azioni e alle obbligazioni, le altre due principali asset class sono la liquidità e le alternative. Le alternative possono includere quasi tutti gli altri investimenti, che vanno dal settore immobiliare e delle materie prime ai derivati e al private equity.
Una strategia multi-asset è quella che consente a un gestore degli investimenti di investire fondi di portafoglio in un ampio spettro di attività. Un fondo o portafoglio multi-asset può contenere una combinazione di azioni, obbligazioni, liquidità e investimenti alternativi.
Le strategie possono anche dettare stili di investimento specifici, come ad esempio attivo o passivo. Lo stile di investimento attivo richiede ai gestori di cercare di battere il mercato acquistando e vendendo asset. Un approccio di investimento passivo è progettato per replicare un particolare benchmark, spesso un indice, e riduce al minimo l'acquisto e la vendita, nonché commissioni e altri costi. Le strategie multi-asset possono essere passive o attive.
Vantaggi della strategia multi-asset
Diversificazione è uno dei vantaggi di una strategia multi-asset. Quando un portafoglio è investito esclusivamente in una classe di attività, diventa vulnerabile alle flessioni che interessano tale classe di attività. Mettere i fondi di portafoglio in più classi di attività, alcune delle quali possono tendere a salire quando altre attività scendono, può attenuare i rendimenti complessivi, migliorare la coerenza e ridurre l'aiuto al rischio proteggendo dalle perdite.
La strategia multi-asset può anche aggiungere reddito a un portafoglio rispetto a uno investito solo in azioni ordinarie. Rispetto a una strategia di reddito, un approccio multi-asset può aggiungere potenziale di crescita oltre all'opportunità di reddito da dividendi.
Investimenti multi-asset
I singoli investitori che cercano di finanziare una pensione sicura spesso si impegnano in strategie multi-asset. Queste strategie possono essere adatte ai risparmiatori in pensione che cercano un accumulo costante di ricchezza a lungo termine, limitando al contempo l'esposizione alle fluttuazioni in particolari valori di asset class.
Molti fondi comuni si impegnano anche in strategie multi-asset. Alcuni di questi sono chiamati fondi multi-asset, ma è probabile che anche i fondi con nomi come crescita e reddito equilibrati e diversificati vengano gestiti con una strategia multi-asset.
Un tipo popolare di fondo multi-asset, in particolare per i conti pensionistici, è il fondo a data obiettivo. Questi fondi spesso prendono il nome da un anno futuro, come il 2030, e vengono commercializzati agli investitori che intendono ritirarsi in quell'anno o intorno a esso.
I gestori di fondi con data target generalmente hanno il potere di investire in un'ampia gamma di classi di attività, coerentemente con una strategia multi-asset, nel tentativo di mantenere un rendimento costante e gestire il rischio. I gestori di questi fondi, ad esempio, in genere spostano l'asset allocation da azioni più rischiose a investimenti a reddito fisso più stabili con l'avvicinarsi della data di pensionamento prevista. I fondi target-date possono anche investire in alternative, come le opzioni, come parte di una strategia multi-asset per gestire il rischio mediante copertura.
Alcuni fondi gestiti in uno stile multi-asset sono specificatamente etichettati come fondi multi-asset. È probabile che anche i fondi con nomi come crescita e reddito equilibrati e diversificati vengano gestiti con una strategia multi-asset.
Conclusione
Le strategie di investimento multi-asset consentono di investire in un'ampia gamma di classi di attività piuttosto che concentrarsi su un singolo tipo di attività. Ad esempio, piuttosto che investire esclusivamente in azioni o obbligazioni di crescita, una strategia multi-asset potrebbe consentire e incoraggiare l'investimento in entrambe queste classi di attività, così come in altre, tra cui liquidità e alternative. I singoli investitori così come i gestori di fondi professionisti possono utilizzare strategie multi-asset. Le strategie di investimento multi-asset promettono di gestire il rischio e migliorare i rendimenti e la coerenza aumentando la diversificazione rispetto ad approcci più mirati.
Suggerimenti per investire
Un consulente finanziario può spiegare i vantaggi e gli usi di una strategia di investimento multi-asset e come potrebbe essere un buon modo per raggiungere i tuoi obiettivi finanziari. Lo strumento gratuito di SmartAsset ti mette in contatto con un massimo di tre consulenti finanziari controllati che servono la tua zona e puoi intervistare i tuoi consulenti senza alcun costo per decidere quale è giusto per te. Se sei pronto a trovare un consulente che possa aiutarti a raggiungere i tuoi obiettivi finanziari, inizia ora.
An Calcolatore di asset allocation può guidarti nella creazione di una strategia di investimento che allochi le attività tra azioni, obbligazioni e contanti in modo appropriato per le tue caratteristiche individuali. Considerando la tua tolleranza al rischio, l'età, gli obiettivi e altri fattori, puoi distribuire i fondi di investimento disponibili in modo da soddisfare al meglio le tue esigenze di reddito, crescita, sicurezza e liquidità.
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Il post Cosa sono le strategie multi-asset? apparve prima Blog di SmartAsset.
Fonte: https://finance.yahoo.com/news/whats-best-way-build-multi-140015074.html