5 dei progetti DeFi più affidabili da guardare nel 2023

La finanza decentralizzata è pronta a rimbalzare mentre lo spazio delle criptovalute si prepara per la sua prossima grande corsa al rialzo. Anche se il 2022 non è stato il migliore degli anni per le criptovalute o la DeFi, con valori in forte calo e diversi progetti noti che vanno in pezzi, c'è una percezione diffusa che da qui in poi l'unica strada è quella!

Questa visione si basa sulla sensazione generale che i prezzi delle criptovalute sembrano aver toccato il fondo. Con ciò, molte persone credono che sia solo questione di tempo prima che i principali token come Bitcoin ed Ethereum inizino a riguadagnare parte del valore che hanno perso negli ultimi mesi. Quando il mercato delle criptovalute si riprenderà, probabilmente scatenerà una seconda grande ondata di investimenti in DeFi, portando a enormi opportunità per chiunque sostenga il cavallo giusto.

La domanda come sempre è: dove dovrei investire esattamente? Il settore DeFi è composto da centinaia di protocolli diversi ma non tutti sono costruiti su solide basi. Gli investitori prudenti, quindi, dovrebbero considerare i progetti DeFi più affidabili nel 2023 solo se vogliono garantire la loro tranquillità.

Blocco dell'Alleanza

Molto più di un semplice protocollo, Blocco dell'Alleanza è il creatore di una piattaforma infrastrutturale DeFi completa che si rivolge non solo a coloro che desiderano prendere in prestito, prestare e mettere in stake criptovalute, ma anche sviluppatori di altri progetti DeFi. Oltre alle sue offerte di investimento decentralizzate, offre KYC/AML senza fiducia e verifica dell'identità, servizi peer-to-peer e NFT conformi, conformità normativa transfrontaliera, API di dati di investimento on-chain e off-chain e altro ancora.

AllianceBlock è stata fondata nell'agosto 2018 da Rachid Ajaja e Matthijs de Vries in un momento in cui gli investimenti in ICO, o offerte iniziali di monete, erano in piena espansione. I fondatori erano determinati a trovare un modo per rendere gli investimenti in criptovalute più trasparenti, uguali ed equi. Da allora, AllianceBlock ha ampliato il proprio ambito e mira a diventare un ponte tra la DeFi e gli strumenti finanziari tradizionali offerti dalle banche, come prestiti, obbligazioni, risparmio e accumulazione di capitale.

Uno degli obiettivi principali di AllianceBlock è portare la DeFi nel mainstream. Sebbene l'industria DeFi sia nota per vantaggi come l'efficienza dei costi e la sua accessibilità, soffre anche della mancanza di un'adeguata supervisione e regolamentazione. Poiché le istituzioni finanziarie tradizionali devono operare all'interno di un quadro normativo rigoroso, molti non sono stati in grado di esplorare le opportunità all'interno della DeFi.

Questa è la sfida che AllianceBlock cerca di affrontare, consentendo alle istituzioni centralizzate e agli investitori al dettaglio di interagire con la DeFi in modo regolamentato. In tal modo, spera di rendere più facile per gli utenti il ​​trasferimento di capitali da e verso la finanza tradizionale ai protocolli DeFi.

Uno di AllianceBlock i prodotti più importanti è il terminale DeFi, che è un servizio che rende semplice per sviluppatori, costruttori e utenti al dettaglio partecipare all'ecosistema DeFi tramite una piattaforma integrata di mining di liquidità e staking. L'estrazione di liquidità implica il prestito di risorse crittografiche ad AllianceBlock DEX in cambio di ricompense regolari sotto forma di una percentuale di ciascuna commissione di transazione. DeFi Terminal consente anche lo staking, in cui gli utenti possono bloccare le proprie risorse in contratti intelligenti per verificare le transazioni di rete e anche guadagnare premi.

Oltre a queste opportunità, DeFi Terminal offre anche strumenti per sviluppatori e marchi per creare campagne che mirano a convincere gli utenti a fornire liquidità per i propri token di marca. Creando una campagna, un marchio può garantire che il suo token abbia la liquidità richiesta su AllianceBlock DEX o altri scambi decentralizzati su reti supportate come Ethereum, Binance, Avalanche, Polygon e altri.

Altri prodotti nella suite di AllianceBlock includono un chain-agnostic Ponte dei lucchetti , un DEXe una piattaforma di finanziamento P2P chiamata finanziatori.

AAVE

È difficile pensare a un nome più iconico e riconoscibile nel settore DeFi di AAVE e c'è una buona ragione per questo. Essendo in circolazione dal 2018, Aave è emersa come una delle piattaforme DeFi più affidabili in circolazione, fornendo un ambiente sicuro in cui gli utenti possono prestare e prendere in prestito criptovalute e risorse del mondo reale senza intermediari.

Aave ha un modello semplice che consente alle persone che prestano di guadagnare interessi, mentre coloro che prendono in prestito pagano gli interessi sui loro prestiti. Il protocollo è stato originariamente costruito su Ethereum e supporta tutti i token ERC-20, e da allora si è ampliato per supportare altri blockchain come Avalanche, Fantom e Harmony. È governato dalla sua comunità tramite un'organizzazione autonoma decentralizzata, in cui i titolari di token AAVE votano sulle decisioni chiave.

Aave offre agli utenti DeFi un'ampia scelta, con oltre 30 pool per asset basati su Ethereum e mercati aggiuntivi su altre reti. Inoltre, ci sono pool di prestito per beni del mondo reale, comprese fatture di trasporto e immobili. Aave offre questi pool grazie alla sua partnership con Centrifuge, un protocollo DeFi che consente alle aziende di tokenizzare determinati tipi di asset. Questi token possono quindi essere scambiati liberamente, agendo in modo simile alle obbligazioni e guadagnando rendimenti regolari.

Come con tutti i protocolli DeFi, esiste ancora un elemento di rischio quando si prestano risorse crittografiche su Aave. I prestiti devono essere eccessivamente garantiti e il protocollo utilizza le liquidazioni per gestire il debito. Nelle occasioni in cui non c'è abbastanza liquidità per rimborsare i prestatori dopo che la garanzia è stata liquidata, i fondi verranno prelevati dal suo modulo di sicurezza. Si tratta di un pool di liquidità speciale con token AAVE depositati dagli utenti della piattaforma. Eroga ricompense a tassi più elevati, ma i token al suo interno rischiano di essere liquidati nel caso in cui il sistema necessiti di un'iniezione di capitale.

Aave è ampiamente considerato come uno degli ecosistemi DeFi più affidabili, ma non si riposa sugli allori. All'inizio di quest'anno, l'Aave DAO votato per approvare una proposta per lanciare una nuova stablecoin generatrice di rendimenti, nota come GHO. GHO diventerà la stablecoin nativa su Aave. Il piano prevede che GHO sia ancorato al dollaro USA e supportato da una varietà di risorse digitali. Aave spera di utilizzare GHO per rendere più competitivo il prestito di stablecoin, generando al contempo entrate aggiuntive trasferendo il 100% degli interessi sui prestiti GHO alla sua DAO.

Orbs

Altrettanto importante dei protocolli DeFi stessi è il livello di infrastruttura su cui vengono eseguiti, ed è proprio questo Rete di sfere sta cercando di migliorare. Orbs si autodefinisce un livello di infrastruttura blockchain aperto e decentralizzato che si concentra sull'accelerazione delle applicazioni DeFi su più catene.

Orbs può essere pensato come un back-end decentralizzato che abilita nuove funzionalità per la DeFi, lavorando in combinazione con blockchain Layer-1 esistenti come Ethereum e anche reti Layer-2 come Polygon. Crea una sorta di stack di infrastruttura a più livelli per la DeFi che consente alle applicazioni decentralizzate di sfruttare i servizi di esecuzione avanzati di Orbs. In questo modo, consente agli sviluppatori di creare app DeFi più sofisticate.

Un buon esempio di ciò è il protocollo Open DeFi Notification di Orb, che fornisce aggiornamenti fino al secondo sugli eventi più critici sulla catena.

Più recentemente, Orbs ha annunciato un nuovo protocollo decentralizzato del prezzo medio ponderato nel tempo in grado di supportare nuovi tipi di ordine per DEX e Market Maker automatizzati. TWAP è una tecnica ampiamente utilizzata nel trading algoritmico nel settore finanziario tradizionale, in cui i trader utilizzano un prezzo medio ponderato nel tempo per ridurre al minimo l'impatto di ordini di grandi dimensioni sul mercato. Il modo in cui funziona è che gli ordini vengono suddivisi in più operazioni più piccole, ognuna eseguita a intervalli di tempo predefiniti per un periodo di tempo specificato.

Finora, le limitazioni degli smart contract EVM rendevano estremamente difficile l'implementazione di TWAP in DeFi. Orbs lo cambia sfruttando la sua infrastruttura di back-end per garantire che tutti gli ordini TWAP vengano eseguiti al prezzo ottimale, con commissioni eque, in modo sicuro e decentralizzato. Il servizio è rivolto a DEX e AMM che vogliono offrire agli utenti un modo più sofisticato di fare trading utilizzando strategie algoritmiche, simili a quelle disponibili in TradFi.

Torta DeFi

Avere la tua torta e mangiarla è il sogno di ogni utente DeFi. Gli investitori vogliono tutti i premi senza correre alcun rischio, ed ecco cosa Torta DeFi mira a consegnare.

Con sede a Singapore, Cake DeFi ha creato una piattaforma DeFi di base con servizi di staking, prestito e estrazione di liquidità, consentendo agli investitori di depositare le proprie risorse crittografiche e guadagnare un reddito passivo. Il suo ecosistema DeFi si basa sulla rete blockchain DeFi Chain, un fork della blockchain originale di Bitcoin, ed è alimentato dal suo token DFI nativo.

Il prodotto più innovativo di Cake DeFi è il suo nome appropriato EARN, che è a servizio di estrazione di liquidità unilaterale per gli investitori che vogliono guadagnare premi passivi proteggendosi dalla tradizionale volatilità dei mercati delle criptovalute.

Secondo il co-fondatore e CEO di Cake DeFi, il dottor Julian Hosp, gli investitori sono comprensibilmente diventati molto più avversi al rischio nell'ultimo anno a causa dell'inizio dell'inverno delle criptovalute. In quanto tale, EARN mira a offrire a quegli investitori un modo per guadagnare in modo trasparente un generoso rendimento sui loro investimenti mantenendo i rischi al minimo assoluto.

"EARN consentirà agli utenti di ottenere rendimenti imbattibili su Bitcoin, che possono tracciare in modo trasparente sulla blockchain", ha affermato Hosp. "La funzione di protezione dalla volatilità li proteggerà anche da perdite temporanee, specialmente in tempi di volatilità del mercato".

EARN di Cake DeFi utilizza alcuni algoritmi intelligenti per garantire che i suoi utenti generino un ritorno competitivo, indipendentemente dalle forze del mercato al di fuori del loro controllo. È possibile allocare BTC o DFI e ricevere premi su tali depositi ogni 24 ore con un rendimento percentuale annuo dichiarato del 10%. Ovviamente ci sono protocolli DeFi che offrono un APY più alto di questo, ma pochissimi che offrono lo stesso tipo di protezione di EARN. I premi vengono assegnati in token EARN, che è la risorsa nativa della piattaforma, e sono autocomposti per aumentare i rendimenti a lungo termine.

Cake DeFi ha affermato che l'algoritmo di EARN combina gli alti rendimenti del mining di liquidità con la bassa volatilità del prestito crittografico per mantenere le sue promesse.

Ad oggi, i prodotti Cake DeFi si sono dimostrati tra i più affidabili nel settore DeFi. Il suo più recente rapporto sulla trasparenza del secondo trimestre 2 evidenziato come ha recentemente superato il traguardo di un milione di clienti, con oltre $ 375 milioni di premi pagati fino ad oggi.

Uniswap

Uniswap è uno dei DEX più grandi e conosciuti del settore e uno strumento essenziale per la maggior parte degli investitori DeFi. Uniswap offre innanzitutto ai trader un modo per scambiare token di criptovaluta in modo sicuro e conveniente, con commissioni inferiori rispetto a uno scambio centralizzato. Gli utenti possono anche guadagnare un reddito passivo depositando token in pool di liquidità.

Uniswap utilizza un modello AMM che si basa su contratti intelligenti per impostare i prezzi ed eseguire operazioni. Per questo motivo, la piattaforma è completamente decentralizzata, senza alcun intermediario coinvolto.

Come Aave, Uniswap è in grado di facilitare il trading di criptovalute grazie al suo utilizzo di pool di liquidità, che sono pool di fondi forniti dagli utenti che sono bloccati in contratti intelligenti. Questi fondi vengono utilizzati per facilitare gli scambi di utenti che desiderano acquistare e vendere varie coppie di criptovalute. Ad ogni transazione su Uniswap viene riscossa una piccola commissione che viene poi distribuita tra i fornitori di liquidità del pool. In questo modo, è reciprocamente vantaggioso, poiché i trader possono scambiare token con commissioni inferiori e coloro che forniscono liquidità possono guadagnare premi per farlo.

Ci sono buone ragioni per cui Uniswap è emerso come uno dei DEX più popolari nello spazio DeFi. La stragrande maggioranza dei DEX offre un'esperienza utente scadente con i loro design goffi, mentre Uniswap è noto per la sua interfaccia utente liscia e semplice. Le app Web e mobili di Uniswap sono estremamente intuitive e hanno un design estremamente raffinato che sembra estremamente professionale. È semplice connettere un portafoglio crittografico e iniziare, scambiando token o fornendo liquidità.

Grazie alla sua facilità d'uso, Uniswap ha creato un vasto pubblico che offre un secondo grande vantaggio. Poiché ha più utenti, ha più valore totale bloccato, il che significa più liquidità, rispetto a qualsiasi altro DEX. Di conseguenza, è improbabile che i trader riscontrino problemi o limitazioni durante lo scambio di vari tipi di token.

Ultimo ma non meno importante, Uniswap supporta un'ampia varietà di portafogli crittografici, tra cui MetaMask, Trust Wallet, Coinbase Wallet, Ambire Wallet e molti altri. Tutto sommato è estremamente facile da usare e si rivolge a tutti, spiegando perché Uniswap è una delle app DeFi più affidabili del settore.