5 anni dell'esperimento 'Top 10 Cryptos' e le lezioni apprese – Cointelegraph Magazine

Quando il Redditor Joe Greene ha avviato l'esperimento Top 10 Cryptos nel 2018, ha acquistato $ 1,000 di Dash, NEM e Iota, tra gli altri, solo per vederlo crollare a $ 150. Ma cinque anni dopo, il suo esperimento ha dato i suoi frutti.

Le regole: acquista $ 100 di ciascuna delle prime 10 criptovalute il 1 gennaio 2018, 2019, 2020 e 2021. Tieni solo. Nessuna vendita. Nessun commercio. Report mensile.

Ogni gennaio dal 2018, Greene ha esaminato un elenco delle prime 10 criptovalute per capitalizzazione di mercato dal suo ufficio tropicale a Bali. Mette $ 100 dei suoi soldi in ciascuno, tiene traccia delle prestazioni ogni quattro mesi circa e pubblica i risultati sul suo sito Web e su Reddit.

Quando ha iniziato, gli indici crittografici erano pochi e rari, quindi non c'era un'alternativa facile. Avendo investito in azioni per anni prima di passare alle criptovalute, Greene lo aveva previsto inseguire gettoni su una serie di vittorie era pericoloso - a meno che non sia fatto in modo coerente - e questo è stato effettivamente dimostrato dal suo esperimento con i Top Ten Crypto Index Funds. 

Bitcoin 2017

Come quasi tutti gli altri quell'anno, Greene è rimasto ipnotizzato dall'improvviso aumento di Bitcoin durante il mercato rialzista del 2017. “Ricordo di aver cercato di acquistare un impianto per fare un po' di mining, ma si è scoperto che erano tutti esauriti. Quindi, ho pensato: 'Comunque, esco e comprerò delle monete'", dice a Magazine. Una combinazione della tecnologia sottostante, il elementi finanziari e la direzione futura della classe di attività ha mantenuto Greene nel settore. Da allora scrive sul blog con il progetto. 

All'inizio, Greene era relativamente nuovo alle criptovalute come il suo pubblico. Lui spiega:

"Sono venuto attraverso Reddit e alcuni articoli online, e tutti stavano praticamente facendo uno scellino di ritorni imprecisi, anche se c'erano alcuni diamanti grezzi." 

Di fronte all'incertezza, Greene ha deciso di attenersi alla sua normale filosofia di investimento di mantenere ciò che ha acquistato e di astenersi dal trading eccessivo. “Al di fuori delle criptovalute, non sono un trader e sono convinto che pochissime persone siano trader. Qualcosa come solo lo 0.5% dei trader è redditizio nel lungo periodo", afferma Greene. “Quindi, sì, non sono un commerciante. E ho imparato le mie lezioni molto tempo fa”. La filosofia di base di Greene è che è più sicuro investire in fondi indicizzati a basso costo e super diversificati, che è anche il consiglio di Warren Buffett per la maggior parte degli investitori. Ma semplicemente non c'era niente di simile all'epoca alla fine del 2017. Quindi, Greene ha deciso di crearne uno suo.

Il vincitore prende tutto 

Il pensiero era che, come le azioni, anche le criptovalute hanno mostrato segni di "i vincitori prendono tutto", dove per un lungo periodo di tempo, i vincitori continuano a vincere e i perdenti continuano a perdere in termini di guadagni di investimento. Dopotutto, le criptovalute con le migliori prestazioni attirano tutta l'attenzione dei media, le ricerche su Google, l'interesse istituzionale, l'euforia al dettaglio, ecc. Quindi, Greene ha teorizzato che per le persone che non sapevano molto dello spazio crittografico, la soluzione migliore fosse restare i migliori giocatori ed essere coerenti nel farlo. 

E così, dal 2018 in poi, Greene ha compilato un elenco delle prime 10 criptovalute su CoinMarketCap all'inizio di ogni gennaio e ne ha monitorato le prestazioni nel tempo. 

Greene dice che la migliore lezione che ha imparato in questo periodo è il potere di media del dollaro — acquistare regolarmente un bene senza alcun riguardo per il suo prezzo di mercato. Ciò attenua la volatilità del prezzo di acquisto e lo avvicina al prezzo medio nel periodo in cui è stato acquistato. 

"Quello che sale non sempre rimane in piedi, ma i rischi possono essere mitigati con un riequilibrio mensile", ha affermato. "Il mio portafoglio iniziale nel 2018 consisteva in token come Dash, NEM, Iota, ecc. Anche se c'è stato un mercato rialzista dal 2020 alla fine del 2021, nessuno dei token di cui ho parlato è riuscito a recuperare i prezzi più alti di tutti i tempi ne ha visti cinque anni fa. Ma da allora in poi ci sono state delle manifestazioni, e se ti fossi bloccato con il riequilibrio, avresti fatto bene”. 

Versione OG invernale di Crypto

Infatti, quando Greene ha piazzato $ 1,000 in ciascuna delle prime 10 criptovalute nel gennaio 2018, il suo portafoglio è scivolato a un valore inferiore a $ 150 solo 12 mesi dopo.

Tuttavia, la pazienza viene premiata e per qualcuno che ha costantemente investito $ 1,000 nelle prime 10 criptovalute per capitalizzazione di mercato ogni gennaio dal 2018 in poi, il portafoglio modello avrebbe restituito un totale dell'87%. Nello stesso periodo, il benchmark S&P 500 avrebbe fruttato il 24%.

Greene sottolinea che la strategia di attenersi ai grandi vincitori, se eseguita in modo coerente, avrebbe funzionato a lungo termine. I primi 2019 portafogli di criptovalute del 2020, 2021, 2022 e 10 che ha monitorato hanno restituito rispettivamente il +126%, 338%, +177% e -69% (non a caso), compensando sostanzialmente qualsiasi scarsa performance realizzata durante gli anni ribassisti . 

"Non è niente di spettacolare, come il modo in cui gli shill di Twitter affermano che puoi ottenere il 10,000% in una settimana mettendo i risparmi di una vita in criptovalute", dice. "Per qualsiasi tipo di indice, non otterrai mai il miglior rendimento, ma ti proteggerà dai peggiori risultati possibili". 

Greene spiega che il suo metodo avrebbe funzionato meglio se l'indice fosse stato in grado di tracciare l'intero mercato e non solo la criptovaluta di punta. "Nello stesso periodo, un indice crittografico per tutti i mercati avrebbe prodotto una crescita del 224%", ha affermato. 

“Questa è la bellezza dell'investimento in indici. Ho un lavoro normale e una famiglia di cui occuparmi. Per questo motivo, non posso passare 10 ore al giorno come su Twitter e Discord e cercare di capire quale cripto aumenterà di più. anche io fare schifo agli NFT. Quindi, abbiamo bisogno di un metodo di investimento per le persone comuni le cui vite non sono dedicate alle criptovalute". 

L'esperimento e i metodi di Greene hanno suscitato molto interesse tra i cripto-curiosi sui social media. Alla domanda su qualsiasi comportamento di investimento o modello di trading interessante che abbia osservato tra i suoi seguaci nel corso degli anni, Greene afferma che ci sono molte persone che vedono i movimenti dei prezzi con il senno di poi: “È come dire: 'Ehi, ho comprato Doge perché è salito, avresti dovuto prenderlo anche tu.' Non posso rispondere a questo, e hanno ragione. Ma il trucco è prevederlo in anticipo”.

Ci sono state anche molte sorprese: “Molti fan di Bitcoin sono passati a Ethereum nel corso degli anni, tanto per cominciare. Poi c'era BNB Coin, nessuno si aspettava davvero che quella moneta diventasse grande, e penso che nemmeno il CEO di Binance Changpeng Zhao se lo aspettasse". 

Sul suo blog, Greene ha anche una sezione dedicata all'alfabetizzazione finanziaria, sottolineando che gli investitori al dettaglio dovrebbero tenere traccia delle loro bollette e avere le loro finanze in condizioni soddisfacenti e non rischiare mai più di quanto possono permettersi di perdere. Il suo approccio significa che ha conosciuto persone di una "mentalità più conservatrice".

"Sono persone che non fanno day trading di criptovalute", spiega. "E io dico loro: 'Non gettare tutto ciò che hai nelle criptovalute, è una cattiva idea.'"

Un decennio nella Top 10

Greene prevede di continuare i Top Ten Crypto Index Funds fino a quando non raggiungerà un decennio o giù di lì. "Dopotutto, ho una famiglia... e un impegno di lavoro a tempo pieno, che a volte può diventare piuttosto stressante". 

Ma Greene avverte che anche se le prestazioni cumulative dell'esperimento sono state buone, è importante essere in allerta per gravi drawdown: “Prendi quest'anno: ora ci sono quattro stablecoin nella top ten. È un po' noioso, quindi dovrei spostare un po' le cose", dice, aggiungendo: "Ma probabilmente dovrei attenermi a ciò che conosco meglio. Ho anche provato quest'anno per ottenere un bonus su DeFi. Erano 130 dollari a partire da USD Coin, che ho scambiato con TerraUSD, solo per divertimento, e poi l'ho inviato all'ancora su LUNA, che si è schiantato magnificamente".