I file del regolatore della California desistere e astenersi dall'ordine contro Nexo

Il Dipartimento per la protezione e l'innovazione finanziaria (DFPI) della California ha intentato un'azione di desistere e astenersi contro la piattaforma crittografica Nexo per aver presumibilmente offerto conti con interessi ai residenti dello stato senza qualificarli come titoli.

Nexo ha offerto tassi di interesse annuali fino al 36% sulle criptovalute depositate dagli investitori, ha affermato DFPI nel minimo, depositato lunedì.

"Questi conti con interessi in criptovalute sono titoli e sono soggetti alla protezione degli investitori ai sensi della legge, inclusa un'adeguata divulgazione del rischio coinvolto", ha affermato il commissario DFPI Clothilde Hewlett in una nota.

"Collettivamente, queste azioni proteggono gli investitori garantendo al contempo che la California rimanga un ambiente ideale per un'innovazione finanziaria responsabile", ha affermato. 

Le autorità di regolamentazione dei valori mobiliari statali di New York, Kentucky, Maryland, Oklahoma, Carolina del Sud, Washington e Vermont hanno anche intentato azioni amministrative contro Nexo lunedì.

BlockFi ha concordato a febbraio pagare 100 milioni di dollari di sanzioni alla SEC e ad altri regolatori statali dopo che il suo prodotto di prestito è stato considerato un titolo. Un portavoce di Nexo ha detto a Blockworks che dalla guida della SEC sui prodotti guadagnati quel mese, la società ha volontariamente interrotto l'onboarding dei clienti statunitensi per i suoi prodotti che generano interessi e ha impedito ai clienti esistenti di aggiungere ai conti.

"Abbiamo lavorato con le autorità di regolamentazione federali e statali degli Stati Uniti e comprendiamo il loro impulso, date le attuali turbolenze del mercato e i fallimenti di società che offrono prodotti simili, di adempiere ai loro mandati di protezione degli investitori esaminando il comportamento passato dei fornitori di prodotti a tasso di guadagno", il rappresentante disse. "Nexo si impegna a trovare un percorso chiaro per la fornitura regolamentata di prodotti e servizi negli Stati Uniti, idealmente a livello federale".

Sebbene Nexo abbia affermato di aver smesso di offrire questi account ai residenti negli Stati Uniti a febbraio, DFPI afferma nell'ordine che tali clienti hanno continuato a utilizzarli tramite la funzione di rinnovo automatico di Nexo.

Il documento afferma che, al 31 luglio, più di 18,000 residenti in California avevano questi account Nexo. Gli investimenti nei conti ammontano ad almeno $ 175 milioni, afferma.

Il DFPI concede in licenza e regola i servizi finanziari, comprese le banche statali, le cooperative di credito, i trasmettitori di denaro, gli intermediari di valori mobiliari e i consulenti per gli investimenti. 

L'ordinanza contro Nexo arriva dopo DFPI detto a luglio che avrebbe indagato se le società che offrono account di criptoasset fruttiferi di interessi stessero violando le leggi sotto la giurisdizione del dipartimento. 

DFPI ha emesso azioni simili contro BlockFi, Voyager Digital ed Rete Celsius all'inizio di quest'anno. Mentre BlockFi è stato colpito con multe, Voyager Digital ed Centigrado dichiarato fallimento nel mese di luglio.

Segue anche l'azione legale Il governatore della California Gavin Newsom pone il veto a un disegno di legge ciò avrebbe consentito alle società di criptovalute di ottenere una licenza prima di offrire servizi o risorse digitali ai residenti dello stato.

Ricevi ogni sera le notizie e gli approfondimenti più importanti del giorno sulla criptovaluta nella tua casella di posta. Iscriviti alla newsletter gratuita di Blockworks ora.