Coinbase ha accettato di sborsare un totale di $ 100 milioni per porre fine a un'indagine sui fallimenti delle sue misure antiriciclaggio (AML) e know-your-customer (KYC).
Lo scambio ha annunciato mercoledì che pagherà 50 milioni di dollari al Dipartimento dei servizi finanziari di New York (NYDFS) e investirà la stessa somma per portare questi programmi allo standard.
Le carenze nelle misure di conformità di Coinbase sono diventate evidenti quando il prezzo del bitcoin è salito a oltre $ 60,000 nel 2021. Come riportato dalla NBC, entro la fine dello stesso anno, l'exchange era seduto su 100,000 avvisi di monitoraggio delle transazioni non rivisti e aveva 14,000 clienti che richiedevano un miglioramento dovuto procedure di diligenza.
In una dichiarazione, il sovrintendente del NYDFS Adrienne Harris ha dichiarato: “Coinbase non è riuscito a creare e mantenere un programma di conformità funzionale che potesse tenere il passo con la sua crescita (il nostro corsivo).
"Quel fallimento ha esposto la piattaforma Coinbase a potenziali attività criminali che richiedono al Dipartimento di agire immediatamente, inclusa l'installazione di un monitor indipendente".
Secondo il NYDFS, questa attività criminale includeva un ex dipendente di Coinbase, che aveva precedentemente accusato di reati di abusi sessuali su minori, effettuando una serie di operazioni sospette. Apparentemente Coinbase ha impiegato più di due anni per scoprire questa attività.
Nella sua stessa dichiarazione, Coinbase afferma: "Consideriamo questa risoluzione come un passo fondamentale nel nostro impegno per il miglioramento continuo, il nostro impegno con le autorità di regolamentazione chiave e la nostra spinta per una maggiore conformità nello spazio crittografico, per noi stessi e per gli altri".
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Anche Kraken è stato multato, ma individua la differenza
L'enorme importo pagato da Coinbase è in netto contrasto con i soli $ 462,000 consegnati da Kraken per risolvere i propri problemi sulle violazioni delle sanzioni contro l'Iran.
L'exchange pagherà la multa all'Office of Foreign Assets Control del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti dopo che Kraken ha elaborato più di 800 transazioni per gli utenti in Iran tra ottobre 2015 e giugno 2019.
Secondo quanto riferito, Kraken disponeva di controlli per impedire agli utenti iraniani di aprire account, ma lo aveva fatto nessun modo per bloccare gli indirizzi IP in base alla posizione.
Dopo che la multa è stata inflitta, Kraken ha detto a Reuters:
“Kraken è lieto di aver risolto questa questione, che abbiamo scoperto, auto-segnalato volontariamente e rapidamente corretto.
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Fonte: https://protos.com/coinbase-fined-100m-over-kyc-and-aml-failures/