Coinbase pagherà una penale di $ 50 milioni per il mancato rispetto della New York Banking Law e di altre normative statali, secondo un comunicato stampa su gennaio 4.
Il più grande scambio di criptovalute per volume di scambi investirà anche altri $ 50 milioni nei prossimi 2 anni per aggiornare i suoi sistemi di conformità secondo un piano approvato dalle autorità di regolamentazione di New York.
Coinbase è stata autorizzata dal Dipartimento dei servizi finanziari dello Stato di New York (NYDFS) dal 2017. Durante un esame seguito da un'indagine di contrasto, il NYDFS ha scoperto che Coinbase disponeva di misure "inadeguate" per prevenire il riciclaggio di denaro.
I regolatori hanno notato che il programma Know Your Customer e Customer Due Diligence (KYC/CDD) di Coinbase era "immaturo e inadeguato", sia in termini di progettazione che di implementazione. Per i dettagli KYC, Coinbase richiedeva solo agli utenti di selezionare semplicemente alcune caselle e non hanno condotto la due diligence, hanno affermato i regolatori.
Inoltre, crescendo a un ritmo elevato - Coinbase bagarini 108 milioni di utenti verificati - non è riuscito a tenere il passo con l'elevato volume di avvisi dal suo Transaction Monitoring System (TMS), secondo il comunicato stampa. Ciò ha comportato un arretrato di oltre 100,000 avvisi TMS non rivisti entro la fine del 2021, hanno rilevato le autorità di regolamentazione.
Di conseguenza, Coinbase non è riuscita a indagare tempestivamente e a segnalare attività sospette come richiesto dalla legge. L'indagine del NYDFS ha scoperto che in diversi casi Coinbase ha inviato segnalazioni di attività sospette mesi dopo che l'attività ha avuto luogo ed è diventata nota all'exchange.
I fallimenti di Coinbase lo hanno reso suscettibile ad attività criminali, come frode, riciclaggio di denaro, sospetta attività di abuso sessuale su minori e potenziale traffico di stupefacenti, ha affermato il NYDFS.
Il sovrintendente del NYDFS Adrienne A. Harris ha dichiarato nel comunicato stampa:
“Coinbase non è riuscita a costruire e mantenere un programma di conformità funzionale che potesse tenere il passo con la sua crescita. Quel fallimento ha esposto la piattaforma Coinbase a potenziali attività criminali che richiedono al Dipartimento di agire immediatamente, inclusa l'installazione di un monitor indipendente.
L'Independent Monitor è stato istituito nel corso dell'indagine NYDFS all'inizio del 2022. L'Independent Monitor continuerà a lavorare con Coinbase per correggere le lassità nei suoi sistemi di conformità per un altro anno, che potrebbe essere prorogato a discrezione dell'autorità di regolamentazione.
Il 20 dicembre 2022, il CEO di Coinbase Brian Armstrong detto per la regolamentazione degli emittenti di stablecoin e degli scambi centralizzati, affermando che queste entità rappresentano il rischio più elevato di danni ai consumatori.
Fonte: https://cryptoslate.com/coinbase-had-inadequate-aml-measures-settles-for-100m-with-nydfs/