Coinbase si accontenta di $ 100 milioni con i regolatori sul sistema di conformità

Coinbase si è trovato sopraffatto dalla frenetica adozione della piattaforma nel 2020 e nel 2021, ha affermato oggi il NYDFS nel suo deposito. Ciò ha comportato che lo scambio non riuscisse a mantenere un solido sistema di conformità.

Mesi di arretrati

Coinbase ha raggiunto un accordo con il Dipartimento dei servizi finanziari di New York.

Secondo il limatura, l'exchange di criptovalute con sede negli Stati Uniti ha concordato un accordo di $ 100 milioni con l'autorità di regolamentazione sul suo programma di conformità, che il NYDFS ha ritenuto carente in diversi aspetti. Coinbase pagherà una multa di $ 50 milioni e si è impegnata a investire altri $ 50 milioni per accelerare il suo programma di conformità. 

Il NYDFS ha indicato nel suo rapporto di aver riscontrato carenze significative nei meccanismi di conformità di Coinbase, inclusi i suoi processi KYC, il suo sistema di monitoraggio delle transazioni, il suo programma di screening OFAC e le sue valutazioni del rischio AML. 

Pur riconoscendo che Coinbase aveva compiuto sforzi per porre rimedio alla situazione, il regolatore ha criticato la società per i suoi lenti progressi, che ha in parte attribuito a una struttura di conformità inadeguata che non era in grado di gestire le esigenze di Coinbase. "Alla fine del 2021, Coinbase aveva un arretrato di avvisi di monitoraggio delle transazioni non rivisti [di] oltre 100,000 (molti dei quali vecchi di mesi) e l'arretrato di clienti che richiedevano una maggiore due diligence ("EDD") superava i 14,000."

Un altro motivo delle difficoltà di conformità di Coinbase è stata la maggiore adozione della piattaforma nel 2020 e nel 2021. Il NYDFS ha notato che l'exchange ha registrato 15 volte più iscrizioni dei clienti a maggio 2021 e 25 volte per le transazioni a novembre 2021 rispetto a gennaio 2020. Secondo il regolatore, a Coinbase mancavano semplicemente il personale, le risorse e gli strumenti necessari per stare al passo. 

Coinbase è fermo sotto inchiesta dalla Securities and Exchange Commission sulla vendita di presunti titoli. È stato anche servito citazioni sul suo processo di quotazione e su vari prodotti di picchettamento.

Dichiarazione di non responsabilità: al momento della scrittura, l'autore di questo pezzo possedeva BTC, ETH e molti altri asset crittografici.