La più grande piattaforma di trading di criptovalute degli Stati Uniti, Coinbase, ha accettato di dividere una somma totale di $ 100 milioni per risolvere i suoi problemi di conformità con le autorità di regolamentazione finanziaria statunitensi. Secondo quanto riferito, la somma è divisa in due metà, secondo un rapporto del New York Times, con una parte come multa e l'altra designata come parte degli impegni per migliorare gli sforzi di conformità interna.
Coinbase è stato accusato di molteplici conformità e violazioni antiriciclaggio, tra cui un arretrato di necessarie misure di controllo che interessano oltre 100,000 transazioni. Per uno scambio di criptovalute del valore di $ 7.6 miliardi, le pratiche KYC (conosci il tuo cliente) dell'azienda sono state descritte come rudimentali e porose, con un alto rischio di consentire a trasgressori e criminali di truffare vittime ignare attraverso la sua piattaforma.
La società si era precedentemente impegnata a rinnovare il suo team di conformità, che le autorità di regolamentazione finanziaria descrivono come troppo sopraffatto per tenere il passo con oltre 100 milioni di clienti unici, incorporando valutatori esterni. Ma tali sforzi si sono rivelati piuttosto inefficaci, spingendo l'anno scorso ad aprire un'indagine formale.
Da quando ha ottenuto la licenza nel 2017, Coinbase si è orgogliosa di essere uno dei più grandi player di criptovalute a stabilire un punto d'appoggio negli Stati Uniti. Ma la società con licenza di New York sembrava non essere all'altezza dei severi standard normativi peculiari dei mercati statunitensi.
Negli Stati Uniti, le società di crittografia sono tenute agli stessi standard di conformità delle banche commerciali. Molti credono che l'ormai defunto FTX potrebbe non essersi impegnato in tali pratiche fraudolente se fosse stato registrato negli Stati Uniti invece che alle Bahamas. Ma negli ultimi anni, un tesoro di donazioni, vicino a miliardi di dollari, è stato ampiamente apprezzato dai principali funzionari politici e dai responsabili delle decisioni alla Casa Bianca, con poco o nessun sospetto o controllo, nel periodo che precede il 2022 elezioni di medio termine.
Peggio ancora, non ci sono ancora leggi approvate per le operazioni di polizia, nonostante due raccomandazioni del Congresso e il rapporto sulle risorse digitali della SEC, poiché le innovazioni crittografiche crescono più rapidamente, diffondendosi su un dodicesimo della popolazione totale degli Stati Uniti.
Con l'attuale violazione, Coinbase si unirà ai principali exchange come Kraken e Robinhood, già inseriti nell'elenco delle violazioni normative statunitensi, con una multa combinata di $ 30.3 milioni. Le voci sono mature su un'indagine dell'IRS di quattro anni sui dubbi sulla conformità di Binance che ora si avvicina alla chiusura. Il risultato, se indicativo della compagnia di Changpeng Zhao, potrebbe vedere Binance cedere una presa considerevole sul suo dominio epocale, soprattutto dopo la caduta dell'FTX di Sam Bankman-Fried.
Fonte: https://zycrypto.com/coinbase-settles-us-compliance-shortcomings-with-100-million-fine/