Decodifica del rapporto di prova della riserva e come può creare fiducia

Il ruolo di "Prova di riserve” è accertare che un istituto finanziario abbia un rapporto 1:1 che sostiene i fondi degli utenti con beni reali. Le società blockchain si rivolgono a società terze per controllare le proprie attività e fornire attestazioni delle proprie attività e passività. Questa mossa è cresciuta in modo significativo in seguito al crollo di FTX, che ha spinto molti utenti a mettere in discussione la salute finanziaria degli scambi centralizzati. 

Esistono diversi modi in cui le istituzioni possono fornire la prova delle riserve. Un metodo standard prevede che l'istituto fornisca un elenco di tutti i beni che detiene e la prova che detiene le chiavi private di tali beni. Questo può essere fatto attraverso una prova crittografica, come un albero Merkle, o facendo controllare da una terza parte fidata le riserve dell'istituto. Altri metodi per dimostrare le riserve includono la fornitura di relazioni periodiche sulla salute finanziaria dell'istituto e la divulgazione pubblica dei suoi rendiconti finanziari. Binance Exchange ha dato il via alla tendenza della "prova di riserva" proponendo alberi Merkle e, da allora, diverse piattaforme hanno fornito diversi tipi di attestazioni. 

Possiamo pensare alla prova delle riserve come agli alberi di Merkle o al protocollo di prova delle riserve di Chainlink. Entrambi saranno spiegati più avanti. 

Merkle albero Prova di riserve

Una prova di riserva Merkle tree è un meccanismo che alcuni scambi di criptovaluta utilizzano per dimostrare di detenere risorse di criptovaluta sufficienti nelle riserve per coprire i depositi dei clienti.

L'albero di Merkle è una struttura di dati che consente una verifica efficiente e sicura di set di dati di grandi dimensioni. Nel contesto di una prova di riserva, lo scambio genera un albero Merkle da un elenco di tutti i depositi dei clienti e dei saldi corrispondenti. Lo scambio fornisce quindi un hash "Merkle root" dell'albero, che è una rappresentazione condensata di tutti i dati nell'albero.

Per verificare la prova di riserva, un cliente può richiedere allo scambio una "prova Merkle", che è un piccolo dato che consente al cliente di verificare in modo indipendente che il proprio deposito sia incluso nell'elenco dei depositi dei clienti e che il saldo sia corretta. Utilizzando la prova Merkle e la radice Merkle disponibile al pubblico, il cliente può verificare che l'exchange trattiene l'importo corretto di attività in riserva senza rivelare le specifiche dei depositi di qualsiasi altro cliente.

Protocollo Chainlink Proof of Reserves

Uno scambio di criptovaluta può ottenere la prova delle riserve dal Chainlink decentrato rete dell'oracolo. Un oracolo decentralizzato è un sistema che consente di inserire in modo sicuro dati esterni in contratti intelligenti basati su blockchain.

Per ottenere la prova delle riserve da Chainlink, l'exchange può impostare uno smart contract sulla blockchain che definisce i termini della prova delle riserve. Il contratto può specificare l'importo minimo di attività che la borsa deve detenere in riserve e la frequenza con cui deve essere fornita la prova della riserva.

Lo scambio può quindi utilizzare un nodo Chainlink per ottenere il totale corrente dei depositi dei clienti e i saldi corrispondenti dal suo database e inserire queste informazioni nel contratto intelligente. Lo smart contract può quindi utilizzare questi dati per generare un albero Merkle e calcolare l'hash radice Merkle, che la blockchain memorizza come prova di riserva.

I clienti possono quindi utilizzare lo stesso nodo Chainlink per richiedere una prova Merkle per il loro deposito specifico. Possono utilizzare questa prova e l'hash radice di Merkle pubblicamente disponibile memorizzato sulla blockchain per confermare che il loro deposito è nella riserva dell'exchange.

Questa configurazione rende possibile avere una prova di riserva decentralizzata e aperta come contratto intelligente, e i dati che vi entrano sono archiviati su una blockchain pubblica e possono essere controllati da chiunque.

Conclusione

L'importanza della prova delle riserve non può essere sopravvalutata, in quanto garantisce che i fondi dei clienti siano salvaguardati e che l'organizzazione possa far fronte ai propri obblighi finanziari. Eseguendo un audit e confrontando le attività ei debiti dell'organizzazione, è possibile determinare se dispone di risorse sufficienti per pagare i propri clienti. Questo aiuta a creare fiducia nell'organizzazione e ad aumentare la fiducia nella sua stabilità finanziaria.