Ecco come la SEC ha svelato la truffa di Terra!

Terraform Labs, la società dietro la blockchain Terra, e il suo co-fondatore, Do Kwon, sono stati citati in giudizio dalla Securities and Exchange Commission (SEC) per presunta frode agli investitori. La denuncia sostiene che la società ha fatto false affermazioni sui pagamenti TerraUSD e altre questioni, portando gli investitori a credere che Terra fosse un legittimo progetto finanziario decentralizzato. Tuttavia, la SEC ha accusato Terraform e Kwon di frode, vendita di titoli non registrati e swap basati su titoli e altri reati.

Se ti sei perso cosa è successo nel 2022 e come l'industria delle criptovalute è stata messa in ginocchio, ti abbiamo preso. Continua a leggere per sapere come si è svolta la truffa. 

Il crollo di TerraUSD (UST) e l'impatto sull'industria delle criptovalute 

TerraUSD (UST) è uno stablecoin creato da Terraform Labs, ancorato al valore del dollaro USA e utilizzato per vari scopi sulla blockchain Terra. Ha raggiunto una capitalizzazione di mercato di $ 17 miliardi entro aprile 2022.

Tuttavia, nel maggio 2022, TerraUSD ha perso il suo ancoraggio al dollaro, causando una perdita di valore di $ 40 miliardi, portando alla chiusura della rete Terra. Terraform Labs, la società dietro la stablecoin, sta ora affrontando una causa da parte della SEC per presunta vendita di titoli non registrati e violazione delle leggi sulla protezione degli investitori.

La mente della manipolazione del mercato

La SEC ha accusato Terraform Labs di aver fatto false affermazioni sulla sua partnership con l'app di pagamenti Chai, fondata da Daniel Shin. Nel 2019, Terra ha annunciato che avrebbe ricostruito il sistema di pagamenti di Chai sulla blockchain per semplificare le transazioni e fornire commissioni più basse ai commercianti.

La SEC sostiene che i pagamenti Chai non hanno utilizzato la blockchain Terra come promesso e che Terra ha replicato ingannevolmente i pagamenti Chai sulla sua blockchain per far sembrare che si stessero verificando su Terra. I membri del settore hanno affermato che l'uso di Terra da parte di Chai era un'invenzione, con false transazioni on-chain, e che le persone di Terraform Labs sapevano che era fraudolento.

Inoltre, la SEC sostiene che Kwon e Terraform abbiano collaborato con la società commerciale Jump per ripristinare il peg dell'UST dopo che è sceso di quasi 10 centesimi nel maggio 2021. Dopo che la società commerciale ha acquistato grandi quantità del token UST, ha ricevuto i token LUNA da Terraform. La società Jump Trading se ne è andata con un profitto di $ 1.2 miliardi in questo schema. 

Secondo il presidente della SEC Gary Gensler, la SEC sostiene che Terraform e Kwon non hanno fornito al pubblico una divulgazione completa, corretta e veritiera, come richiesto per vari titoli di criptovalute, in particolare per LUNA e Terra USD. L'azione della SEC contro Terraform evidenzia la necessità di esaminare la realtà economica di un'offerta, piuttosto che le etichette che vi vengono poste.

Do Kwon e Daniel Shin: una mancanza di responsabilità 

La SEC ha accusato Do Kwon di aver fatto false affermazioni su Terra e di aver trasferito 10,000 Bitcoin per un valore di quasi $ 250 milioni su un conto bancario svizzero. La Commissione sostiene che Kwon abbia convertito i BTC in contanti, con oltre $ 100 milioni ritirati dalla banca svizzera tra giugno 2022 e l'avvio della causa.

Dopo il crollo di Terra a maggio, le autorità sudcoreane hanno fatto irruzione nella casa di Daniel Shin a Seoul. A dicembre, Shin è stato portato davanti a un'udienza in tribunale per determinare se dovesse essere arrestato per presunta estrazione di profitti illegali da Terra prima della sua caduta. L'accusa lo ha accusato di aver venduto token LUNA per un valore di 105 milioni di dollari.

Storie di investitori e lezioni apprese 

La causa SEC mette in evidenza le storie di singoli investitori, come un farmacista in California che ha preso in prestito $ 400,000 contro la loro casa per acquistare TerraUSD (UST) e un pittore nel Vermont che ha investito $ 20,000 che era destinato alle tasse universitarie di suo figlio. Questi individui, come molti altri, hanno messo i risparmi di una vita sulla rete Terra, solo per perderne una quantità significativa quando UST ha perso il suo ancoraggio del dollaro. È una triste realtà che molti investitori abbiano subito perdite finanziarie a causa di avide manipolazioni del mercato. 

The Aftermath 

Il crollo di TerraUSD lo scorso anno ha innescato un'ondata di fallimenti nel settore delle criptovalute. Altre cinque società di criptovalute, tra cui Celsius, Voyager, FTX, BlockFi e Genesis, hanno dichiarato bancarotta. Il crollo dell'ecosistema Terra ha accelerato il default dell'hedge fund di criptovalute Three Arrows Capital a giugno, diffondendo il contagio finanziario tra i prestiti centralizzati ad alto rischio e le società che prendono in prestito criptovalute.

Risorgendo dalle ceneri 

Lo scandalo Terraform Labs e Do Kwon mostra che gli investitori dovrebbero fare attenzione quando investono in criptovaluta. Dovresti ricercare bene i progetti e le persone dietro di loro prima di investire e non mettere tutti i tuoi soldi in una risorsa. Molte persone hanno perso tutti i loro risparmi a causa del crollo di TerraUSD, quindi è importante distribuire i propri investimenti e gestire i rischi. 

Gli investitori devono stare attenti e non credere alle promesse di rendimenti elevati senza indagare sulla tecnologia, sul modello di business e sui regolamenti di qualsiasi risorsa crittografica prima di investire.