L'investigatore mostra come il povero KYC può dare potere ai criminali

L'investigatore della società pubblica Aurelius Capital Value ha chiamato Silvergate per aver fatto affari con Huobi Global, nonostante la precedente prova della scarsa applicazione del KYC dell'exchange.

Aurelius ha utilizzato la presunta storia di Huobi di facilitare il riciclaggio di denaro e un esperimento del 2020 che dimostrava la facilità di creare account fasulli per suggerire che il processo di controllo di Silvergate fosse carente.

Domanda di due diligence KYC a Silvergate

In un thread su Twitter, Aurelius ha messo in dubbio la partnership di Silvergate con Huobi Global dopo un esperimento del 2020 condotto dalla società forense Cipherblade.

L'esperimento ha rivelato la facilità di creare account falsi inviando immagini di celebrità photoshoppate come foto d'identità. Nel 2021, le autorità thailandesi e cinesi hanno violato un sindacato di riciclaggio di denaro da 124 milioni di dollari che sfruttava i controlli lassisti di Huobi.

Silvergate Bank è diventata la banca scelta da circa 1,600 delle più importanti società di criptovalute entro il 2019. La sua Silvergate Exchange Network è specializzata nella conversione tra criptovaluta e denaro fiat.

I ricercatori hanno anche scoperto connessioni preoccupanti tra Huobi e il mercato darknet Hydra e non sono riusciti a conciliare il processo ufficiale di due diligence di Silvergate con le apparenti carenze nel processo di onboarding di Huobi.

Il processo KYC di Huobi è stato influenzato da Justin Sun?

Il membro del comitato consultivo globale di Huobi, Justin Sun, è una figura chiave nella storia. Secondo Aurelius, Sun avrebbe collaborato con Silvergate Bank per lanciare il TRON stablecoin, una criptovaluta che i critici hanno sottolineato aveva una base tecnica sottile e poco valore. Sun ha raccolto 58 milioni di dollari tramite TRON Offerta di moneta iniziale in 2017.

Nel 2019 i media cinesi accusato Sun di riciclaggio di denaro, insider trading e altri reati finanziari. Altro rapporto dal Limite ha affermato che Sun ha approvato un falso sistema KYC a Scambio Poloniex per acquisire nuovi clienti.

Un ex dipendente di Poloniex ha affermato che potrebbe essere creato un nuovo account con un'immagine del personaggio dei cartoni animati Daffy Duck.

Sole con veemenza negato le affermazioni e ha avvertito della possibilità di una causa per diffamazione contro i fornitori di false accuse.

 “Ci riserviamo il diritto di perseguire i rimedi legali contro le falsità portate da qualsiasi entità. Siamo rappresentati da Harder LLP come nostro consulente legale", ha affermato.

Controlli inadeguati possono portare al furto di identità

Le società di servizi finanziari devono rispettare le regole KYC per raccogliere e verificare le informazioni sui clienti per impedire ai criminali di aprire conti. 

Inoltre, il processo deve identificare e impedire alle persone sanzionate di aprire conti illegalmente.

Esistono molte ragioni per controlli lassisti, inclusi diversi gradi di KYC applicato e regolamenti antiriciclaggio in diverse giurisdizioni. Funzionari della conformità inesperti che eseguono ispezioni visive di informazioni identificabili possono anche consentire a malintenzionati di intrufolarsi.

A volte gli scambi di criptovalute si spostano in regioni con normative meno gravose, come Malta, che possono introdurre altri problemi per i clienti.

Secondo Aurelio, i clienti Huobi che chiedevano ricorso contro lo scambio potevano inviare la corrispondenza solo a una cassetta postale delle Seychelles perché lo scambio non aveva una presenza fisica lì. 

Inoltre, poiché molti investitori in criptovalute utilizzano gli scambi per convertire tra fiat in criptovaluta, controlli KYC deboli possono consentire ai criminali di convertire le criptovalute rubate in fiat. 

Nel caso del busto cinese per riciclaggio di denaro, la banda dati anagrafici acquisiti da persone attraverso falsi annunci di lavoro. Hanno quindi utilizzato questi dettagli per aprire più conti sugli scambi per fungere da canali di fondi illegali.

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