Lo stato dell'Iowa multa BlockFi per sopravvalutazioni sulla garanzia

Lo stato dell'Iowa ha ordinato a BlockFi Lending LLC di pagare una multa e di cessare di fare false dichiarazioni in merito ai titoli che offre.

Il prestatore di criptovalute BlockFi è in acqua calda con le autorità di regolamentazione statali dell'Iowa dopo aver fatto false affermazioni sullo stato di garanzia dei prestiti che offre.

Il Securities and Regulated Industries Bureau della Iowa Insurance Division ha presieduto la questione ai sensi Codice Iowa 502.604, l'Uniform Securities Act, che conferisce all'organismo il potere di "emettere un ordine che indichi alla persona di cessare e desistere" dal compiere un "atto, una pratica o un corso di attività" in violazione di Capitolo 502 dell'Uniform Securities Act.

"Sebbene le innovazioni, come le criptovalute, possano favorire la crescita e l'evoluzione del sistema finanziario, è importante che le autorità di regolamentazione garantiscano che ciò avvenga all'interno di un quadro appropriato che protegga gli investitori pur facilitando la formazione di capitale", disse Iowa Insurance Commission Doug Ommen, che ha emesso un ordine di consenso all'azienda.

Oltre a un accordo di 50 milioni di dollari diviso equamente tra 53 giurisdizioni, inclusi 50 stati degli Stati Uniti e il Distretto di Columbia, Peurto Rico e le Isole Vergini americane, BlockFi è stata condannata a pagare una sanzione amministrativa di 943,000 dollari allo Stato dell'Iowa in cinque rate di circa $ 188,000.

BlockFi affronta la musica

Questo ordine è il culmine di un'indagine congiunta su 53 stati della North American Securities Administrators Association sulle attività di prestito di BlockFi. Uno dei membri dell'associazione, lo stato del New Jersey, depositata un ordine di cessazione e cessazione il 19 luglio 2021, sostenendo che BlockFi, la sua holding BlockFi Inc. e la sua affiliata BlockFi Trading LLC stavano offrendo e vendendo titoli non registrati.

Gli stati dell'Alabama e Vermont in seguito ha presentato ordini per mostrare la causa sostenendo che BlockFi, la sua affiliata e la holding stavano spingendo titoli non registrati sui residenti.

BlockFi ha affermato sul suo sito Web che i suoi prestiti erano "tipicamente" sovragarantiti (la garanzia pubblicata supera l'importo preso in prestito) senza fornire prove. Dopo un'indagine, le autorità di regolamentazione dell'Iowa hanno scoperto che solo il 17% dei prestiti offerti nel 2021, il 16% nel 2020 e il 24% nel 2019 erano eccessivamente garantiti. Il watchdog statale sostiene che gli investitori sono stati quindi indotti in errore nell'assumere una protezione maggiore di quella disponibile.

"Gli Iowan dovrebbero assicurarsi di investire solo in ciò che dovrebbero essere disposti a perdere", ha concluso Ommen.

In sede di transazione, la società non ammette né smentisce le conclusioni tratte nell'ordine di consenso. BlockFi recentemente pagato $ 100 milioni alla Securities and Exchange Commission per aver offerto titoli non registrati.

Altre importanti società di criptovalute cercano chiarezza normativa sui prodotti fruttiferi

Nell'aprile 2022, Be[In]Crypto segnalati quel maggiore società di crittografia Kraken, Bitstamp e Circle erano ansiosi di offrire prodotti redditizi e non volevano seguire la stessa strada di BlockFi e Celsius, ma cercavano chiarezza normativa.

 “Alcuni giocatori di criptovalute negli Stati Uniti hanno avuto grossi problemi con il modo in cui hanno gestito i prestiti e le offerte di tipo di credito. Non vogliamo andarci, quindi saremo super-diligenti", ha affermato all'epoca il CEO di BitStamp USA, Bobby Zagotta.

Nel settembre dello scorso anno, i regolatori del Texas ordinato Celsius, che offre rendimenti fino al 17% sui token in staking, di presentarsi in udienza, giustificando il motivo per cui dovrebbe essere consentito continuare a operare nello stato.

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