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Silvergate è nei guai? Perché KYC e AML non hanno impedito il fiasco di FTX?

11/18/2022
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Silvergate ha permesso a FTX e Alameda di condividere fondi e conti bancari? Non è illegale? Inoltre, se uno degli obiettivi delle procedure KYC e AML è fermare il riciclaggio di denaro, perché le azioni di Sam Bankman-Fried e dell'azienda non hanno fatto scattare allarmi? Stavano presumibilmente svolgendo attività eclatanti all'aperto. Naturalmente, la risposta è che le regole sono diverse per i ricchi e famosi. Tuttavia, dopo il crollo dell'FTX, Silvergate potrebbe dover rispondere ad alcune domande. 

Cominciamo dall'inizio, però. Il merito è dovuto, un utente Twitter pseudonimo che si fa chiamare EventLongShort ha fatto il caso.

Cos'è Silvergate e come hanno servito FTX e Alameda?

La stragrande maggioranza dei clienti di Silvergate opera nel settore delle criptovalute, da "exchange (ad es. FTX), investitori istituzionali (crypto hedge fund) ed emittenti di stablecoin (Circle/USDC)". Il loro prodotto principale è la rete SEN, "che consente a questi clienti l'accesso 24 ore su 7, XNUMX giorni su XNUMX (importante in criptovaluta) per inviare denaro tra i loro account Silvergate e altri partecipanti sulla rete SEN".

Quindi, se volessi finanziare un portafoglio FTX con un bonifico bancario, ti indirizzerebbero al loro conto Silvergate. Tuttavia, FTX non ne aveva uno. Alameda lo ha fatto. Ci sono documenti che sembrano provarlo, ma non sono necessari. In quella bizzarra intervista di testo che Vox ha pubblicato di recente, Sam Bankman-Fried ha descritto questo scenario, "oh FTX non ha un conto bancario, immagino che le persone possano telegrafare ad Alameda per ottenere soldi su FTX". Silvergate potrebbe essere nei guai per averlo permesso?

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Se Alameda fosse una filiale di FTX o viceversa, l'intera situazione sarebbe un non evento. Tuttavia, “Entrambi i grafici della struttura forniti da Sam Bankman-Fried e dal nuovo CEO nominato dal tribunale John Ray mostrano che Alameda era una società completamente separata. L'unico punto in comune era che SBF possedeva la maggioranza di entrambi". Questo significa che Silvergate ha violato le procedure KYC? Potrebbe.

Grafico dei prezzi FTTUSD - TradingView

Grafico dei prezzi FTT per il 11/19/2022 su Bitfinex | Fonte: FTT/USD attivo TradingView.com

Silvergate e il suo dipartimento di rischio e conformità

In quella che potrebbe sembrare un'ammissione di colpa, Silvergate ha sostituito il suo Chief Risk Officer due giorni dopo che FTX ha presentato istanza di fallimento. Al momento delle attività eclatanti, il figlio e il genero dell'amministratore delegato erano responsabili del dipartimento di rischio e conformità. Accidenti! Secondo EventLongShort, i due geni potrebbero aver ignorato i requisiti KYC e AML perché "la crescita dei depositi è stata così massiccia e attraente". 

L'investigatore pseudonimo ha identificato un'altra possibile ragione, forse Silvergate non voleva fare affari direttamente con FTX perché "è stato vietato negli Stati Uniti" e "Alameda ha aggirato questo". Non è tutto, il "nuovo CEO John Ray ha identificato ~ $ 1 miliardo di contanti nei silos FTX e Alameda, suggerendo che FTX fosse l'unica banca di queste entità". Accidenti!

Tuttavia, sembra esserci una via d'uscita per Silvergate. Dal momento che Alameda aveva un banco OTC rivolto al pubblico, è giustificabile che le persone inviassero denaro a loro. Silvergate può semplicemente sostenere che stavano seguendo le istruzioni del loro cliente e non avevano idea che i soldi fossero per FTX? Anche se suona come una cattiva scusa, potrebbe funzionare in un tribunale se non ci sono documenti che dimostrano il contrario. 

Quindi, le procedure KYC e AML sono inutili?

Potrebbero esserlo. Silvergate era una banca completamente regolamentata. Presumibilmente, tutti i loro clienti hanno fornito requisiti KYC e AML e questi sono stati accuratamente controllati. Questo non ha portato a nulla. E il fiasco di FTX sarà ricordato come una delle più grandi truffe del mondo e forse come una delle più grandi operazioni di riciclaggio di denaro. 

Come afferma un altro utente pseudonimo di Twitter, “Qual è lo scopo di AML/KYC se non riesce a catturare SBF che ricicla illegalmente miliardi di dollari? Sembra che sia completamente inefficace e inutile, solo una massiccia violazione della privacy con zero vantaggi". Questo non sta menzionando Chainalysis. La società di sorveglianza aveva accesso diretto a tutti i dati di FTX e loro ancora finito nella loro lista dei creditori. Cosa dice sui loro servizi?

Possibile che... le procedure KYC e AML siano solo strumenti di controllo della popolazione e non abbiano nulla a che fare con la prevenzione del riciclaggio di denaro? Forse?

Immagine in primo piano di Alexa da Pixabay | Grafici per TradingView

CBDC, un caveau di una banca

Fonte: https://bitcoinist.com/silvergate-in-trouble-kyc-aml-ftx-fiasco/