Il senatore Warren promette la reintroduzione del disegno di legge antiriciclaggio che si estende a DAO e DeFi

Secondo la senatrice degli Stati Uniti Elizabeth Warren, un disegno di legge antiriciclaggio (AML) bipartisan che copre "entità decentralizzate" come i protocolli di finanza decentralizzata (DeFi) e le organizzazioni autonome decentralizzate (DAO) sarà presto reintrodotto al Congresso.

Warren, un critico critico delle criptovalute, ha discusso alla commissione bancaria del Senato del 14 febbraio udito intitolato "Crypto Crash: perché le salvaguardie del sistema finanziario sono necessarie per le risorse digitali", che la comunità crittografica desidera che le entità decentralizzate che eseguono il codice siano esentate dai requisiti AML:

"In altre parole, vogliono una gigantesca scappatoia per la DeFi scritta nella legge in modo da poter riciclare denaro ogni volta che un signore della droga o un terrorista li paga per farlo".

Per questo motivo, Warren ha detto che avrebbe reintrodotto il Digital Asset Anti-Money Laundering Act del 2022 che lei introdotto per la prima volta il 15 dicembre 2022. È stato letto due volte prima di essere deferito alla Commissione bancaria del Senato e non ha ricevuto ulteriore trazione.

Se legiferato com'era, il disegno di legge di sette pagine avrebbe proibito l'utilizzo da parte delle istituzioni finanziarie mixer di risorse digitali, come Tornado Cash, progettato per oscurare i dati blockchain.

Ciò avrebbe anche comportato la necessità di portafogli, minatori e validatori non ospitati per scrivere e implementare politiche AML.

Il senatore ha osservato che le attuali leggi antiriciclaggio "non coprono gran parte dell'industria delle criptovalute" e ha affermato che l'exchange di criptovalute ShapeShift ha approfittato della mancanza di regolamentazione quando ha si è ristrutturata come piattaforma DeFi nel luglio 2021, aggiungendo:

“Hanno detto che stiamo facendo questo cambiamento, cito, 'per rimuovere se stesso dall'attività regolamentata.' Traduzione: ricicla i tuoi soldi qui.

Warren ha affermato che "i grandi criminali finanziari adorano le criptovalute" e ha affermato che le criptovalute erano "il metodo preferito dai trafficanti di droga internazionali", gli hacker nordcoreani e gli aggressori di ransomware, aggiungendo:

"L'anno scorso il mercato delle criptovalute ha incassato 20 miliardi di dollari in transazioni illecite, e questa è solo la parte che conosciamo."

Queste cifre sono supportate da un rapporto del 12 gennaio della società di analisi blockchain Chainalysis, che ha scoperto che il valore totale della criptovaluta ricevuto da indirizzi illeciti ha raggiunto i 20.1 miliardi di dollari nel 2022.

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Secondo un funzionario delle Nazioni Unite che ha parlato a una riunione del Comitato antiterrorismo nell'ottobre 2022, il contante è ancora il scelta privilegiata per finanziare i terroristi, anche se stanno iniziando a rivolgersi alle criptovalute più frequentemente.

Gli hacker nordcoreani che operano con il gruppo Lazarus hanno anche affrontato venti contrari nel tentativo di utilizzare la crittografia con gli scambi Binance e Huobi, che ha congelato gli account che ritenevano collegati al gruppo di hacker.