Signature Bank sta affrontando il controllo del Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti su potenziali carenze nei suoi sforzi per contrastare il riciclaggio di denaro, secondo gli addetti ai lavori che hanno familiarità con la questione citati in un rapporto di Bloomberg mercoledì.
Le indagini si stanno svolgendo sia a Washington che a Manhattan, segnando uno sviluppo significativo per l'istituto finanziario con sede a New York.
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Signature Bank coinvolta in attività criminali?
Si diceva che il DOJ fosse particolarmente preoccupato per il fatto che la banca stesse intraprendendo o meno sforzi preventivi per controllare i titolari di conti e rintracciare attività illecite.
Bloomberg cita due persone anonime affermano che la SEC sta "dando un'occhiata" alla banca come parte di un'indagine separata. I dettagli dell'indagine della SEC non sono stati rivelati nel rapporto.
Le banche che vengono trovate coinvolte nel riciclaggio di denaro possono affrontare una serie di accuse e sanzioni, tra cui multe salate, perdita di licenze bancarie e persino procedimenti penali.
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Le accuse possono variare a seconda della gravità e della portata delle attività di riciclaggio di denaro, ma possono includere violazioni del Bank Secrecy Act, dell'USA Patriot Act e di altre leggi federali e statali.
Alcune delle potenziali accuse che le banche potrebbero dover affrontare per riciclaggio di denaro includono l'agevolazione di transazioni finanziarie per organizzazioni criminali, la mancata segnalazione adeguata di attività sospette e la trascuratezza di istituire e mantenere efficaci programmi antiriciclaggio.
Tali addebiti possono comportare danni finanziari e reputazionali significativi per la banca, nonché potenziali responsabilità penali per i singoli dipendenti e dirigenti coinvolti nell'illecito.
La Federal Reserve sequestra la Signature Bank
La Federal Reserve ha annunciato il 12 marzo che i regolatori statali avevano banca della firma chiusa, che aveva diversi client di criptovaluta.
Secondo quanto riferito, Signature e i suoi dipendenti non devono affrontare accuse di cattiva condotta e la SEC e il DOJ possono chiudere le loro indagini senza presentare alcuna accusa o intraprendere ulteriori azioni.
La tempestività delle indagini e il loro potenziale impatto sulla recente decisione delle autorità di regolamentazione dello stato di New York di chiudere la banca rimangono sconosciute.
Sul grafico giornaliero, la capitalizzazione di mercato totale delle criptovalute ha nuovamente superato i mille miliardi di dollari, come mostrato sul grafico di TradingView.com.
Tuttavia, le conseguenze per le banche che si dedicano al riciclaggio di denaro possono essere gravi, evidenziando l'importanza di solide misure di conformità e sforzi proattivi per individuare e prevenire attività finanziarie illecite.
Oltre alle sanzioni pecuniarie, le banche che si dedicano al riciclaggio di denaro possono anche affrontare la perdita delle loro licenze bancarie. Ciò può avere un effetto catastrofico sulle operazioni di una banca, in quanto le impedisce di fatto di operare nel settore finanziario.
Il DOJ, l'ufficio del procuratore degli Stati Uniti nel distretto meridionale di New York e la SEC hanno tutti rifiutato di commentare a Bloomberg.
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Fonte: https://bitcoinist.com/signature-bank-under-criminal-probe/