Il Vermont diventa il sesto stato americano ad avviare un'indagine contro Celsius

Il Dipartimento per la regolamentazione finanziaria (DFR) del Vermont ha emesso a identificazione dei warning martedì contro la travagliata società di prestito di criptovalute Celsius, ricordando agli utenti che la società di prestito di criptovalute non è autorizzata a offrire i suoi servizi nello stato.

Il DFR ha affermato che Celsius è "profondamente insolvente" e non possiede "attività e liquidità" per adempiere ai suoi obblighi nei confronti dei clienti. Il regolatore statale ha accusato il prestatore di criptovalute di aver gestito male i fondi dei clienti allocandoli verso investimenti rischiosi e illiquidi.

"Oltre ai normali rischi dell'investimento in criptovalute, i titolari di conti con interessi Celsius erano anche esposti al rischio di credito che Celsius non sarebbe stata in grado di restituire i propri token al momento del ritiro".

L'autorità di regolamentazione finanziaria ha osservato che il conto con interessi crittografici elevati offerto da Celsius si qualifica come un titolo non registrato e l'azienda non dispone inoltre di una licenza di trasmettitore di denaro per offrire servizi di investimento nello stato.

DFR ritiene che Celsius abbia operato senza alcuna supervisione normativa e abbia esposto i clienti al dettaglio a investimenti ad alto rischio con conseguenti pesanti perdite per loro. Tenendo presenti queste preoccupazioni, il regolatore finanziario statale si è unito all'indagine multi-stato contro il travagliato prestatore di criptovalute.

"Il Dipartimento ritiene che Celsius sia stata impegnata in un'offerta di titoli non registrati offrendo conti con interessi in criptovaluta agli investitori al dettaglio. Celsius non ha nemmeno una licenza per il trasmettitore di denaro. Il Dipartimento si è unito a un'indagine multistatale su Celsius derivante dalle preoccupazioni di cui sopra.

Il Vermont è diventato il sesto stato in America ad aprire un'indagine sui conti a tasso di interesse cripto di Celsisus. Come riportato in precedenza da Cointelegraph, Alabama, Kentucky, New Jersey, Texas e Washington ha aperto indagini sul travagliato prestatore di criptovalute dopo aver sospeso tutti i prelievi, gli scambi e i trasferimenti tra conti il ​​13 giugno, appena un giorno dopo che il suo amministratore delegato Alex Mashinsky ha affermato che tutto va bene per l'azienda.

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Celsius è diventato uno dei principali prestatori di criptovalute nel settore durante il mercato rialzista, gestendo miliardi di fondi dei clienti e sfornando alti tassi di interesse per i titolari di conti. Mentre le autorità di regolamentazione e gli analisti hanno messo in guardia sui rischi associati a prodotti di prestito così elevati, i prestatori di criptovalute hanno continuato a minimizzare affermando che si trattava di uno stratagemma di banchieri avidi.

Una recente rapporto nel Financial Times ha evidenziato che Celsius ha scommesso in modo aggressivo con i fondi dei clienti, mettendoli a rischio finanza decentralizzata (DeFi) produrre prodotti. Il team di conformità del prestatore di criptovalute aveva segnalato preoccupazioni già nel febbraio 2021, quando i documenti interni mostravano che i dipendenti potevano investire in fondi senza ottenere un'autorizzazione esplicita e senza alcun controllo di conformità. Secondo quanto riferito, questo ha aiutato l'azienda a mascherare le sue perdite.

Tuttavia, con l'avvento del mercato ribassista a maggio avviato dal Crollo dell'ecosistema Terra, i guasti hanno iniziato a manifestarsi. Diversi rapporti hanno evidenziato che le condizioni di mercato non sono l'unica ragione della caduta di società di prestito di criptovalute come Celsius. In effetti, sono state la cattiva gestione e le pratiche commerciali non etiche da parte loro che li hanno portati a questo punto.

Celsius sta attualmente assumendo nuovi team legali e sta lavorando piani di ristrutturazione per evitare il fallimento. L'azienda ha anche lavorato al rimborso di diversi prestiti DeFi nelle ultime due settimane, dopo aver pagato 20 milioni in USD Coin (USDC) ad Aave l'11 luglio e pagato il residuo $ 41.2 milioni di debito al protocollo Maker giovedì, liberando più di $ 500 milioni di collaterale Wrapped Bitcoin (wBTC).