CeDeFi è un nuovo sistema finanziario che combina sistemi centralizzati e decentralizzati. Fornisce privacy, tariffe ridotte e facilità d'uso.
Quali sono gli svantaggi di CeDeFi?
Attualmente, il principale svantaggio di CeDeFi è l'elevata curva di apprendimento associata ai suoi protocolli a causa della loro complessità. Il concetto è ancora giovane e con il tempo sono destinate a emergere interfacce più intuitive e di facile utilizzo.
Anche CeDeFi fa molto affidamento su Ethereum, dato che la maggior parte dei protocolli CeDeFi sono ancora basati sulla blockchain di Ethereum. Se Ethereum fallisce, probabilmente fallirà anche CeDeFi. Tuttavia, questo rischio è mitigato dal fatto che altre blockchain stanno iniziando ad adottare protocolli CeDeFi.
Un altro svantaggio di CeDeFi è che è ancora relativamente nuovo e non provato. Sebbene il settore abbia registrato un'enorme crescita nell'ultimo anno, è ancora nelle sue fasi iniziali. Pertanto, i protocolli CeDeFi sono soggetti a un'elevata volatilità e pertanto potrebbero non essere ancora pronti per l'adozione di massa.
Infine, CeDeFi non è senza la sua giusta dose di truffe. A causa della mancanza di regolamentazione, ci sono state diverse truffe nello spazio CeDeFi. Pertanto, è essenziale essere vigili, utilizzare solo protocolli CeDeFi affidabili e vedere CeDeFi come una possibile soluzione per integrare prodotti e applicazioni DeFi nei sistemi finanziari tradizionali.
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Quali sono i vantaggi del CeDeFi?
Tra i vantaggi di CeDeFi ci sono tariffe inferiori, maggiore sicurezza, accessibilità, velocità e costi inferiori.
L'approccio innovativo di CeDeFi all'attività bancaria decentralizzata consente agli utenti di scambiare risorse crittografiche CeDeFi senza richiedere uno scambio centralizzato. Ciò implica che gli utenti possono effettuare transazioni direttamente tra loro, eliminando la necessità di un intermediario.
Tra i principali vantaggi di CeDeFi c'è una riduzione delle commissioni. Le transazioni CeDeFi hanno un costo inferiore rispetto a quelle su piattaforme comparabili poiché ci sono meno intermediari coinvolti, specialmente su reti che non sono basate su Ethereum.
Ethereum ha commissioni sul gas molto elevate, ad esempio, con transazioni DEX che ammontano a centinaia di dollari. Inoltre, spesso causa problemi di congestione della rete, con conseguenti ritardi. Binance CeDeFi, d'altra parte, ha commissioni molto più basse e accelera le transazioni consentendo agli utenti di accettare commissioni in pochi secondi.
Un altro vantaggio notevole è una maggiore sicurezza. Gli hacker troveranno molto più difficile entrare nella rete CeDeFi rispetto ai sistemi bancari tradizionali a causa della struttura decentralizzata della rete.
Inoltre, CeDeFi è incredibilmente accessibile poiché chiunque abbia un portafoglio Ethereum può utilizzare i protocolli CeDeFi. Abbassa le barriere all'ingresso per gli utenti meno esperti e consente loro di esplorare di più sulla DeFi presentando opzioni commerciali verificate controllate da più criteri, tra cui KYC, commissioni e altro.
Le transazioni finanziarie condotte tramite CeDeFi possono anche essere gestite molto più velocemente rispetto a quelle eseguite tramite i sistemi finanziari tradizionali. Questo perché CeDeFi non ha bisogno di attendere l'approvazione di una terza parte, che spesso può richiedere diversi giorni o settimane.
Le tecnologie CeDeFi sono anche più flessibili rispetto ai sistemi finanziari convenzionali, consentendo loro di essere modificate per soddisfare le esigenze di ciascun utente. Ad esempio, la strategia del portafoglio di rendimento automatizzato (YAP) di Midas diversifica il rischio di portafoglio esponendo gli investitori a una varietà di attività senza l'onere di acquistare criptovalute separate. Più significativamente, gli YAP subiscono un ribilanciamento mensile senza spese aggiuntive per gli investitori per massimizzare i profitti.
Assicurando profitti da asset con performance migliori e reinvestindo in asset con performance inferiori, questo ribilanciamento consente a Midas di trarre vantaggio dalle fluttuazioni del mercato nella speranza di fornire una crescita costante del portafoglio a lungo termine.
Inoltre, poiché i progetti e i token vengono valutati e controllati a fondo dagli scambi CeDeFi, sono possibili transazioni più sicure. CeDeFi offre più privacy rispetto ai sistemi di pagamento convenzionali perché la sua rete decentralizzata rende più difficile per le parti esterne tenere traccia delle transazioni degli utenti.
Chi ha introdotto CeDeFi nel mercato delle criptovalute?
Binance gioca un ruolo enorme nell'ascesa di CeDeFi: è stato il CEO di Binance, Changpeng Zhao, a coniare il termine "CeDeFi", a settembre 2020, durante il lancio di Binance Smart Chain.
Considerando che La popolarità di Ethereum è attribuibile alla funzionalità degli smart contract, Binance si è anche resa conto di dover creare un'altra rete blockchain per competere con Ethereum e il suo ecosistema DeFi. Di conseguenza, Binance ha rinominato la sua rete blockchain esistente in Catena intelligente BNB, un fork di Ethereum con ottimizzazioni per commissioni basse e throughput elevato delle transazioni.
Sebbene sacrifichi il decentramento e la resistenza alla censura, sembra comunque dare i suoi frutti. Sebbene sia stata criticata dai sostenitori del decentramento, BNB Chain è cresciuta in modo esponenziale da settembre 2020, grazie alla sua capacità di finanziare progetti rapidamente, portando all'ascesa del CeDeFi.
Oltre a Binance, gli investitori possono stabilire flussi di rendimento coperti attraverso le tattiche digitali esistenti utilizzando la piattaforma di investimento CeDeFi ibrida di Midas per un reddito passivo affidabile. Inoltre, Midas afferma di avere un'enorme rete di procedure di back-end in un mercato volatile delle criptovalute che cercano di coprire e proteggere le opzioni di investimento front-end offerte agli individui.
L'integrazione con una tecnologia di custodia e trasferimento di criptovaluta Fireblocks altamente sicura ha protetto l'ecosistema digitale di Midas. Per le risorse di custodia archiviate, FireBlocks fornisce una protezione digitale di livello commerciale.
Che cos'è DeFi?
DeFi si riferisce a un'ampia gamma di prodotti e servizi finanziari basati su tecnologie blockchain nello spazio blockchain pubblico. Funziona al di fuori dei tradizionali sistemi centralizzati come banche e carte di credito.
Questi sono accessibili tramite applicazioni decentralizzate (DApps), che operano su base peer-to-peer, eliminando la necessità di autorità centralizzate come banche, società di carte di credito o broker. Con la DeFi, chiunque può accedere a sistemi finanziari alternativi come prestiti e prestiti.
In CeFi, uno scambio centralizzato gestisce tutto il trading di criptovalute, il che significa che gli utenti non hanno accesso alle chiavi private o possiedono davvero le loro criptovalute. Sono inoltre soggetti ai termini e alle condizioni, ai prezzi e alle commissioni del gas dello scambio.
Al contrario, gli utenti DeFi hanno il controllo completo dei propri fondi poiché nessuna autorità centralizzata gestisce le transazioni. Invece, un protocollo basato su blockchain consente agli utenti di acquistare, vendere, archiviare e scambiare i propri fondi a loro piacimento. Sia DeFi che CeFi hanno i loro pro e contro. CeFi semplifica la conversione da fiat a cripto, a differenza di DeFi. Ma la DeFi è senza autorizzazione e non richiede un processo KYC.
Cos'è CeFi?
CeFi è un istituto finanziario strutturato che consente ai consumatori di prendere in prestito o prestare criptovaluta attraverso uno scambio controllato.
Funziona in modo simile al settore bancario convenzionale. Gli utenti usano la loro criptovaluta come garanzia quando prendono in prestito denaro o guadagnano interessi su di essa quando prestano. La piattaforma CeFi funge da "custode" delle tue risorse digitali. Lasci il controllo della tua criptovaluta quando la piattaforma CeFi la "protegge" per fare soldi. Se la piattaforma viene violata, le tue risorse potrebbero essere a rischio.
CeFi ha una quota di mercato maggiore rispetto alla DeFi perché le piattaforme CeFi sono più ampiamente utilizzate. Binance, Coinbase e Diem sono tra le piattaforme CeFi popolari. Tuttavia, a causa delle costose commissioni di transazione di CeFi dovute al coinvolgimento di terze parti, alla mancanza di trasparenza e alla proprietà totale delle risorse digitali, la DeFi è diventata popolare.
Esistono protocolli CeDeFi?
Alcuni degli esempi più popolari di protocolli CeDeFi includono MakerDAO, Synthetix e Compound, che offrono funzionalità simili a DeFi pur rimanendo centralizzati. Un altro esempio è una piattaforma di criptovaluta di custodia come Midas.Investments.
MakerDAO, Synthetix e Compound sono tutti basati su la blockchain di Ethereum. Midas.Investments ha aggiornato la sua piattaforma nell'agosto 2022 per incorporare le strategie CeDeFi. Secondo il team di Midas, il nuovo approccio mira a rispecchiare la DeFi creando contratti intelligenti per gestire la gestione degli asset nell'ambito di vari protocolli di prestito. Questi includono prestiti, prestiti e leva morbida, consentendo idealmente un afflusso di capitali nello spazio DeFi.
Come con molti sforzi CeDeFi, Midas mira a fornire ai propri clienti opzioni DeFi su misura per il loro profilo di rischio consentendo al contempo l'accesso agli strumenti coperti da CeFi. Per capire meglio CeDeFi, comprendiamo prima CeFi e DeFi.
Che cos'è CeDeFi?
CeDeFi è un'unione di CeFi e DeFi, che combina le migliori caratteristiche e attributi dei due sistemi finanziari.
Da tempo i sistemi finanziari sono stati suddivisi in finanza centralizzata (CeFi) e finanza decentralizzata (DeFi). CeFi è un sistema finanziario tradizionale, abilitato alle banche, mentre la DeFi si basa su criptovalute e smart contract.
Tuttavia, un nuovo sistema, "CeDeFi", una combinazione di centralizzato e decentralizzato finanziare, è emerso e sta guadagnando terreno. Così, cos'è CeDeFi e come funziona?
CeDeFi offre le stesse funzionalità dei protocolli DeFi pur essendo centralizzato, consentendo alle persone di accedere a prodotti DeFi come scambi decentralizzati (DEX), aggregatori di liquidità, strumenti per l'agricoltura ed protocolli di prestito — ma sfruttando ancora i vantaggi dei sistemi CeFi.
A differenza della DeFi, che è senza autorizzazione e disponibile per l'uso da parte di chiunque, i progetti CeDeFi tendono maggiormente alla centralizzazione. Sono spesso governati da un singolo o un piccolo gruppo di entità, che consente loro un maggiore controllo (simile a un CeFi).
Nel complesso, l'ecosistema CeDeFi, che è un ibrido tra i modelli centralizzati e decentralizzati, mira a migliorare il tradizionale modello di criptovaluta per consentire transazioni più veloci, maggiore sicurezza, un volume di transazioni maggiore e commissioni relativamente inferiori rispetto ai sistemi tradizionali.
Fonte: https://cointelegraph.com/explained/what-is-cedefi-and-why-does-it-matter