Solend è un protocollo di prestito e prestito decentralizzato costruito su Solana. È lodato per aver ampliato i metodi disponibili per gli utenti di Solana per aumentare i guadagni finanziari. Colmando una grande lacuna nell'ecosistema Solana, Solend ha raccolto l'incredibile cifra di 100 milioni di dollari in depositi in poco più di un mese dopo il lancio.
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Solend ha guidato il alta scalabilità della blockchain Solana, che si era costruita la reputazione di essere veloce e con commissioni di transazione basse. L'arrivo di Solana significava che gli utenti potevano utilizzare il proprio capitale in modo efficiente prestando e guadagnando interessi, utilizzando i fondi rimasti inattivi per guadagnare profitti da una pletora di opportunità. In linea con la filosofia alla base del decentramento, Solend è un progetto guidato dalla comunità in cui gli elettori prendono decisioni collettivamente.
Questo articolo esplora Solend e il suo funzionamento, inclusi prestiti e prestiti, guadagni e ricompense, creazione di pool, rischi associati, la questione delle balene e altri concetti correlati.
Cos'è Solend?
Solend è una piattaforma autonoma di prestito e prestito che consente agli utenti di prendere in prestito o prestare beni sulla rete Solana. Un algoritmo determina i tassi di interesse e le garanzie sul protocollo, consentendo agli utenti di guadagnare interessi e sfrutta le risorse crittografiche lunghe o corte sulla piattaforma. SLND, il token nativo di Solend, fornisce esposizione a Solana mercato della finanza decentralizzata (DeFi).
Quando Solend è stato lanciato nell'agosto 2021, il suo valore totale bloccato (TVL) era inferiore a 20 milioni di dollari. Circa tre mesi dopo, il suo TVL è salito alle stelle a circa $ 1 miliardo. Solend spera di essere il più grande protocollo di prestito e prestito DeFi sulla rete Solana.
In precedenza, Solend era stato prototipato come parte del Solana Season Hackathon di giugno 2021, che ha vinto. Il successo ha catalizzato il progetto per entrare nel mondo della DeFi come protocollo di prestito.
Come funziona Solend?
Fondamentalmente, Solend consente agli utenti di impegnarsi in prestiti decentralizzati sulla rete Solana. Gli utenti depositano beni sui propri conti su Solend e guadagnano interessi. Inoltre, possono anche collateralizzare i loro depositi per ottenere prestiti senza giustificare i loro mezzi per rimborsare.
Un'app autonoma, Solend elimina la necessità per i mutuatari di sottoporsi a un complesso processo di sottoscrizione per determinare il rischio finanziario per un'istituzione durante la sanzione di un prestito. Potrebbero facilmente prendere prestiti a lungo e breve termine, poiché tutti i processi sono semoventi grazie a smart contract tale fattore in una moltitudine di clausole per stabilire limiti di prestito e riscuotere interessi.
Come funziona il prestito di criptovalute su Solana
Per prestare e prendere in prestito su Solend, gli utenti richiedono un portafoglio Solana con fondi sufficienti per pagare le tasse del gas. Loro hanno bisogno SOL, la criptovaluta nativa di Solana, per accedere alle funzionalità della rete.
Gli utenti possono prendere in prestito o prestare criptovalute su piattaforme compatibili. Il numero di token crittografici supportati dalla piattaforma è in costante crescita. Ciò consente agli utenti di sfruttare un'ampia gamma di risorse crittografiche, tra cui monete native, stablecoins e memecoin, aggiungendo versatilità alla piattaforma. L'intero processo di quotazione è governato dalla comunità, in sintonia con la filosofia della DeFi.
Prima che gli utenti possano prendere in prestito o prestare risorse crittografiche, devono collegare il proprio portafoglio Solana alla piattaforma e aggiungere SOL al proprio account. Gli utenti possono controllare i dettagli della transazione tramite un pannello dell'account.
Guadagni e premi
Il prestatore non solo guadagna interessi basati sul rendimento percentuale annuo, simile al prestito convenzionale, ma anche premi aggiuntivi sotto forma di token SLND, che sono i token nativi di Solend.
Piscine
Solend ha un principale globale pool di liquidità, con diversi pool di autorizzazioni e isolati più piccoli. Token affidabili (oracles e la liquidità spessa può essere elencata nel pool principale. La maggior parte dei token, tuttavia, viene elencata in pool isolati prima di essere spostata nel pool principale.
I pool isolati sono quelli più piccoli per quotare token con meno liquidità e più volatilità. I pool di autorizzazioni consentono a chiunque di creare un pool isolato sul protocollo.
Il creatore di un pool isolato guadagna il 20% delle commissioni di origination generate nel pool specifico. I token disponibili nell'elenco dei token, insieme a un volume di scambi predeterminato, appariranno nell'elenco. Una volta soddisfatti tutti i parametri, gli utenti devono fare clic sul pulsante "Crea pool" per creare un pool.
Pannello dell'account
Il pannello dell'account è visivamente piacevole e intuitivo, su cui le persone possono iniziare a lavorare senza passare attraverso tutorial estesi. Il pannello ha l'opzione "Fornitura", che informa gli utenti sugli interessi che potrebbero guadagnare. D'altra parte, l'opzione "Prendi in prestito" indica agli utenti l'importo che potrebbero prendere in prestito in base alle risorse crittografiche che detengono.
La barra rossa sul pannello del conto indica la soglia di liquidazione su ogni prestito che gli utenti hanno preso. Se il valore del bene garantito scende e il prestito supera la soglia di liquidazione, il sistema può liquidare il patrimonio degli utenti e depositare i fondi presso i prestatori.
Come guadagna Solend
La stessa Solend guadagna riscuotendo commissioni di protocollo sui prestiti. Le commissioni aiutano anche un fondo assicurativo per la piattaforma. Gli utenti possono prendere in prestito e vendere rapidamente risorse crittografiche senza pagare commissioni di transazione eccessive. La tesoreria di Solend fornisce una copertura assicurativa per le risorse nel pool in caso di exploit o hack.
Rischi associati all'uso di Solend
Pur parlando delle caratteristiche salienti di Solend, ci sono dei rischi associati al suo utilizzo:
Feed sbagliato dagli oracoli
Gli oracoli che segnalano il feed sbagliato potrebbero creare scompiglio su Solend. I feed di prezzo di Pyth Network e Switchboard innescano liquidazioni sulla piattaforma. Questi oracoli che riportano prezzi errati porterebbero a liquidazioni illecite.
Il 2 novembre 2022, Solend ha subito un exploit dell'oracolo, culminato in $ 1.26 milioni di crediti inesigibili. I relativi pool sono stati disabilitati e gli scambi sono stati informati sull'indirizzo dello sfruttatore.
Vulnerabilità degli smart contract
Un'altra possibilità di rischio è un bug o una vulnerabilità del contratto intelligente. Solend è un protocollo algoritmico e decentralizzato e qualsiasi malfunzionamento dei contratti intelligenti potrebbe comportare il furto o la perdita permanente di fondi.
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Utilizzo del 100% dei fondi
Come tutti i pool DeFi, uno scenario di rischio è l'utilizzo del 100% dei fondi. Non si può prendere un prestito se non rimangono beni nel pool. Il problema è definito utilizzo al 100%. Tuttavia, se i mutuatari continuano a rimborsare i loro prestiti o continuano ad arrivare nuove forniture, questo problema potrebbe non sorgere.
liquidazioni
Ancora un'altra possibilità di rischio è associata alle liquidazioni. Sebbene Solend offra prestiti con garanzie eccessive, non si può dimenticare che il mercato delle criptovalute è volatile, con valori patrimoniali fluttuanti che potrebbero comportare la liquidazione di fondi di un utente ignaro. Ciò rende importante che tutti prestino molta attenzione ai propri prestiti e investimenti.
Grandi mutuatari singoli
Essendo un grande pool di prestiti, una vulnerabilità chiave di Solana è la presenza di un grande mutuatario unico, chiamato una balena. Le balene hanno una presenza fuori misura nel protocollo. Ciò ha provocato un incidente nel giugno 2022 che ha coinvolto un mutuatario di balene.
Una balena Solana con 108 milioni di dollari ha quasi fatto schiantare la rete Solana nel giugno 2022. Il protocollo ha evitato a malapena la liquidazione del 95% dei depositi SOL nel suo pool di prestiti. Scaviamo un po' più a fondo nel modo in cui è successo tutto.
La balena aveva un prestito in sospeso di 108 milioni di dollari in monete USD (USDC) e Tether (USDT), assistita da una garanzia collaterale di SOL per un valore di 170 milioni di dollari. Tutto andava bene mentre il prezzo di SOL era alto, ma quando è crollato intorno al 15 giugno, il conto della balena era sull'orlo della soglia di liquidazione. Avrebbe potuto comportare il dumping di oltre $ 21 milioni di SOL in un solo colpo, con gravi ripercussioni sul mercato.
Gli sviluppatori del progetto hanno cercato di contattare la balena senza successo. Sono stati costretti a postare su Twitter e Reddit, esortando la balena a contattarli, cosa che ha spaventato molti altri utenti che hanno iniziato a ritirare i loro fondi. Gli sviluppatori alla fine sono riusciti a contattare la balena, che ha aggiunto ulteriori garanzie.
Tuttavia, prima che la balena aggiungesse la garanzia, gli sviluppatori - nella loro ricerca per controllare il danno - hanno proposto poteri di emergenza per controllare l'account in caso di liquidazione. Questo gli è valso una cattiva stampa, per così dire contro lo spirito del decentramento. La misura finale è stata quella di stabilire un massimale per il mutuatario di $ 50 milioni.
Il futuro di Solend
Solend ha portato la potenza della DeFi alla rete Solana, offrendo agli utenti molte opportunità che hanno il potenziale per aumentare i loro profitti. Anche se il problema delle balene ha messo a nudo la vulnerabilità del protocollo, il lato positivo è stata la capacità degli sviluppatori di gestire le cose. Le criptovalute sono ancora un nuovo settore in cui le persone imparano in movimento. La riuscita gestione della questione delle balene, con soddisfazione della maggior parte delle parti interessate, ha accresciuto la credibilità del protocollo.
Inoltre, Solend porta un forte elemento DeFi nell'ecosistema Solana. Nonostante le vulnerabilità, l'applicazione è intrigante con cui armeggiare e, man mano che le scappatoie vengono colmate, più utenti potrebbero trovarla eccitante.
Fonte: https://cointelegraph.com/news/what-is-solend-and-how-does-it-work