Perché dobbiamo avere questa conversazione

"Le persone buone non hanno bisogno di leggi che dicano loro di agire in modo responsabile, mentre le persone cattive troveranno un modo per aggirare le leggi". — Platone

La citazione di cui sopra ha resistito alla prova del tempo. In tutti i settori, i mercati, le comunità e le idee, le persone alla fine troveranno un modo per fare del bene o, peggio, del male. I token non fungibili (NFT) e le criptovalute non fanno certamente eccezione alla regola. Il settore sta esplodendo, anche traboccante, con cali infiniti, prezzi base sbalorditivi e adozione in angoli di cultura in continua espansione.

Gli NFT stanno avanzando a una velocità vertiginosa e i soldi sono lì. Secondo i dati del market tracker DappRadar, le vendite di NFT sono salite alle stelle a $ 10.7 miliardi nel terzo trimestre del 2021, più di 8 volte rispetto al trimestre precedente. Questo è un sacco di scimmie e pinguini.

Creatori, marchi, istituzioni: tutti si stanno tuffando a capofitto in questo mondo in questo momento. È tempo di dare un'occhiata in giro. Alla fine dell'anno scorso, abbiamo visto un titolo allarmante per lo spazio NFT: il governo degli Stati Uniti ha reso illegale l'acquisto di una manciata di NFT dopo aver inserito 57 indirizzi di criptovaluta e uno scambio sull'Office of Foreign Assets Control (OFAC) del Dipartimento del Tesoro. elenco delle sanzioni. Secondo OFAC, gli indirizzi identificati facilitavano il ransomware e il riciclaggio di denaro. I rapporti per la società di dati blockchain Elliptic hanno riportato che la quantità totale di criptovalute negli indirizzi del portafoglio sanzionato ha superato i 300 milioni di dollari.

Mercati Darknet e transazioni nefaste

Il Dipartimento del Tesoro ha nominato un exchange con sede in Lettonia Chatex responsabile della facilitazione di queste nefaste transazioni, che secondo loro sono correlate ad "attività illecite o ad alto rischio come i mercati darknet, gli scambi ad alto rischio e il ransomware". Elliptic ha notato che questa non era la prima, ma la seconda, volta che il governo degli Stati Uniti ha autorizzato uno scambio e l'ottava volta in cui gli indirizzi crittografici sono stati sanzionati. Sebbene questa sia stata una delle prime volte in cui il governo ha specificamente (e ufficialmente) segnalato un indirizzo crittografico dannoso, questi eventi si sono indubbiamente verificati molte volte in passato. Prima degli NFT, l'industria dell'arte era un rifugio profondo per il riciclaggio di denaro. Questo problema persiste da secoli poiché il mondo dell'arte tradizionale è rimasto prevalentemente non regolamentato e ha resistito a requisiti di conformità come Know Your Customer (KYC) e Anti-Money Laundering (AML).

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Gli NFT e le criptovalute, del resto, hanno avuto una battaglia storicamente in salita per essere visti dal mondo come industrie legittime e non solo reti oscure per attività illegali. Oltre al mio lavoro fondando Shyft Network, dove aiutiamo le aziende di criptovalute a rispettare l'AML, la Travel Rule e a costruire la conformità nei dati blockchain, ho scritto alcune delle prime normative crittografiche che lavorano per mantenere il settore sicuro. Abbiamo fatto molta strada dal 2010. E voglio dire, molta strada.

Quello che abbiamo visto all'inizio del mese con Chatex è probabilmente una situazione sulla falsariga di portafogli sporchi che prendono le loro criptovalute, vanno in un mercato come OpenSea e acquistano e scambiano NFT per utilizzare il processo come un mixer per lavare i loro soldi. Questo evento è simile a quando gli hacker rubano Ether (ETH) e lo inviano a uno smart contract, che rende anonimo l'output per nasconderne l'origine.

Conformità in codice di battaglia

Proprio come non vogliamo falle di sicurezza nelle criptovalute che richiedono l'intervento del governo, non vogliamo vedere falle di sicurezza negli NFT. Vogliamo andare avanti. Per fare ciò, abbiamo bisogno di un'infrastruttura di conformità non solo nel settore delle criptovalute, ma anche nel settore NFT e della tecnologia stessa. Abbiamo bisogno di azioni normative in codice di battaglia e protocolli di conformità, come le regole KYC per qualsiasi transazione del cliente per la prima volta nello spazio NFT, da codificare in transazioni.

È logico che lo sviluppo delle NFT, che è già andato avanti a una velocità rapida, cresca per includere la tecnologia che crea soluzioni per la regolamentazione. Lo stesso è successo per le criptovalute in generale e la maggior parte dei settori che crescono da qualcosa di piccolo a qualcosa di enorme, specialmente quando entrano in gioco gli investitori istituzionali. Che si tratti di investitori, marchi o consumatori, l'elenco dei “tappeti da tappeto” e delle attività decisamente illegali che hanno avuto luogo sta crescendo.

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Man mano che i casi d'uso NFT crescono e si evolvono al di fuori dei soli oggetti da collezione (vedi: immobiliare, editoria, ticketing), rappresentano anche un'opportunità unica per la tecnologia di conformità. Potrebbe non essere una conversazione così sexy come si sente attraverso altri elementi di NFT, ma è comunque essenziale. Le NFT conformi possono fornire uno strumento efficace per autenticare gli utenti, fungere da credenziali e persino consentire alle persone di creare una storia creditizia. Questa nuova generazione di tecnologia NFT può fornire garanzie verificabili sulla reputazione degli utenti consentendo allo stesso tempo di proteggere le informazioni di identificazione personale degli utenti sulla catena.

Quale futuro per gli NFT?

Allora qual è il prossimo passo? Attualmente, le NFT sono esaminate dalle autorità di regolamentazione in base alla sostanza piuttosto che alla forma di conformità. Mi piacerebbe vedere requisiti KYC e AML sufficientemente flessibili da adattarsi alle molte forme che gli NFT possono assumere, che si tratti di opere d'arte, biglietti digitali o uno smart contract che funge anche da atto per una casa. Questa implementazione protegge dall'acquisto di una casa da qualcuno le cui fonti di finanziamento non possono essere verificate o sospettato di svolgere attività illegali. Lo stesso livello di cura e protezione dovrebbe valere per far cadere il tuo ETH duramente guadagnato su un pinguino grassoccio (colpevole).

Dobbiamo creare una tecnologia NFT per i reclami utilizzando un motore di regole KYC on-chain che può essere personalizzato in modo che una politica KYC da un mercato o scambio possa essere resa disponibile su molti contemporaneamente, oppure possono essere create regole predefinite attorno a particolari piattaforme NFT che gli utenti possono scegliere di aderire. L'infrastruttura che abbiamo costruito consente la verifica delle identità digitali con metadati NFT collegati esternamente per consentire che le indagini (se necessario) avvengano senza interruzioni. In tal modo, le NFT conformi contribuiranno a fornire un livello di certezza ad acquirenti, mercati, investitori e istituzioni che partecipano alle transazioni e alimentano questo incredibile settore. Chi facilita le vendite saprà per certo se il bene (qualunque esso sia) non è stato rubato o acquistato con denaro sporco. Serenità totale.

Gli NFT hanno già battuto i record e sorpreso anche i critici più accesi che hanno messo in dubbio la loro legittimità e sostenibilità nell'ultimo anno. Ora, per creare veramente questo settore non solo per un "boom", ma per la prossima generazione di adozione di massa, dobbiamo disporre di sistemi sicuri in atto per portarci sulla luna (in sicurezza).

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