L'UE finalizza le regole antiriciclaggio delle criptovalute, torna indietro nel tracciamento dei portafogli privati

Mercoledì l'Unione Europea (UE) ha raggiunto un accordo sulle norme antiriciclaggio che si applicherebbero a un gran numero di transazioni di criptovaluta.

Le nuove regole mirano a prevenire il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo, tra gli altri reati, richiedendo ai fornitori di servizi di criptovalute di raccogliere e archiviare informazioni che identificano le persone coinvolte nelle transazioni di criptovaluta, nonché di consegnare le informazioni alle autorità che stanno conducendo indagini. Le nuove normative, tuttavia, non imporranno i requisiti di tracciabilità portafogli privati ​​e non ospitati che il Parlamento Ue aveva inizialmente pianificato a marzo.

Il regolamento "non prevede soglie minime né esenzioni per i trasferimenti di importo basso" e si applica a tutte le transazioni che coinvolgono fornitori di servizi, come gli scambi di criptovalute, regolamentate dall'UE, secondo un comunicato stampa pubblicato sul sito web del Parlamento europeo.

"Stiamo ponendo fine al selvaggio west delle criptovalute non regolamentate, colmando le principali scappatoie nelle norme europee antiriciclaggio", ha affermato Ernest Urtasun, membro del Parlamento europeo, in un Tweet annunciando l'accordo.

Lo pseudonimo è una delle funzioni centrali delle transazioni di criptovaluta e le nuove regole significherebbero che le identità delle persone potrebbero essere potenzialmente legate a un gran numero di transazioni o addirittura bloccate. Consentirà di tracciare il flusso di criptovalute più o meno allo stesso modo in cui i trasferimenti di denaro sono attualmente nell'UE utilizzando valute legali.

Il regolamento non si applica ai trasferimenti tra persone fisiche che utilizzano wallet che non utilizzano un fornitore di servizi. Ciò significa, ad esempio, che an Ethereum transazione tra due MetaMask i portafogli non sarebbero soggetti a controlli antiriciclaggio.

Ma se qualcuno interagisce con un portafoglio ospitato da un fornitore di servizi, come Coinbase, FTX o un altro exchange, si applicheranno le nuove regole, indipendentemente dalle dimensioni della transazione. E nel caso in cui la transazione superi i 1,000 euro, il fornitore del servizio dovrebbe verificare l'identità del proprietario del portafoglio privato utilizzato nella transazione.

Le nuove misure assicureranno che i fornitori di servizi non facilitino le transazioni che coinvolgono organizzazioni soggette a sanzioni economiche da parte dell'UE o che potrebbero potenzialmente portare al finanziamento del terrorismo richiedendo ai fornitori di verificare l'origine degli asset nelle transazioni di criptovaluta utilizzando i portafogli che ospitano.

"Per troppo tempo, le criptovalute sono state sotto il radar delle nostre forze dell'ordine", ha affermato Assita Kanko, membro del Parlamento europeo.

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