Coinbase accetta un accordo da $ 100 milioni: per violazione di AML e KYC

• Coinbase ha accettato di pagare a NYDFS un accordo di $ 100 milioni. 
• $ 50 milioni andranno bene e $ 50 milioni andranno ai controlli in background AML. 
• Si presume che la società abbia aperto conti senza adeguati controlli dei precedenti. 

L'exchange di criptovalute Coinbase Global Inc., alias Coinbase, ha concordato con il Dipartimento dei servizi finanziari di New York (NYDFS) di pagare un accordo di $ 100 milioni per le questioni relative all'antiriciclaggio (AML) e KYC. 

Secondo l'ordine di consenso firmato il 4 gennaio 2023 da Adrienne Harris, sovrintendente del NYDFS, i problemi di conformità sono stati rilevati e i controlli AML dell'exchange sono stati inadeguati dal 2020 al 2021.

Coinbase aveva accettato di pagare la multa di $ 100 milioni in due fasi, dove $ 50 milioni sarebbero stati la multa pagata e gli altri $ 50 milioni sarebbero andati all'applicazione dei controlli in background AML richiesti. 

L'ordine recita inoltre come, 

"Coinbase non disponeva di personale, risorse e strumenti sufficienti per tenere il passo con questi avvisi e gli arretrati sono cresciuti rapidamente a livelli ingestibili".

Le autorità di regolamentazione hanno riferito che Coinbase ha consentito ai clienti di aprire conti senza completare i controlli dei precedenti richiesti, il che rappresenta una diretta violazione dei requisiti antiriciclaggio. C'erano state bandiere rosse nell'azienda che erano visibili internamente ed esternamente, compreso l'esame del Dipartimento. Sebbene Coinbase stesse lavorando per risolvere il problema, i progressi sono stati lenti e non visibili in alcune aree, creando un elenco di arretrati in sospeso e in sospeso. 

Secondo le autorità di regolamentazione, ha contribuito la crescita del numero di utenti allo scambio un "incapacità di tenere il passo" con il monitoraggio delle transazioni dubbie; questi fattori alla fine hanno portato all'arretrato di oltre 100,000 avvisi. 

Tanto che alla fine del 2021, COinbase aveva una pletora di avvisi di monitoraggio delle transazioni non riviste che sono cresciuti fino a oltre 100,000, la maggior parte dei quali erano più vecchi di mesi; inoltre, il portafoglio ordini di clienti che hanno richiesto due diligence abbellite ha superato la soglia dei 14,000. 

La presunta mancanza di controllo sui controlli dei precedenti è iniziata nel 2018, mentre l'indagine sulla conformità è iniziata nel 2020. All'epoca, Coinbase aveva accettato di assumere un esaminatore indipendente per garantire che la società seguisse diligentemente le linee guida antiriciclaggio e Know-Your-Customer . 

Ma il problema della conformità persisteva e l'autorità di regolamentazione di New York ha deciso di agire nel 2021. Harris aveva dichiarato:

“Siamo stati molto espliciti sui problemi di finanziamento illecito nello spazio. È per questo che il nostro framework impone alle società crittografiche lo stesso standard delle banche".

Nel loro blog, Coinbase ha risposto in merito all'accordo osservandolo "impegnati per 50 milioni di dollari in investimenti per il programma di conformità nei prossimi due anni".

Secondo il loro post sul blog, l'azienda vede questa risoluzione come un passo cruciale verso il loro impegno per il miglioramento continuo, l'impegno con le principali autorità di regolamentazione e la spinta verso una maggiore conformità nello spazio crittografico, sia per l'azienda che per gli altri. 

Nancy J. Allen è un'appassionata di criptovalute e crede che le criptovalute ispirino le persone a essere le proprie banche e ad allontanarsi dai tradizionali sistemi di scambio monetario. È anche affascinata dalla tecnologia blockchain e dal suo funzionamento.

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