La start-up per la prevenzione delle frodi Seon raccoglie fondi per combattere l'evasione delle sanzioni

LONDRA — Seon, una start-up che aiuta le aziende fintech come Revolut ad affrontare le frodi online, ha raccolto 94 milioni di dollari per sviluppare nuovi strumenti per prevenire l'evasione delle sanzioni da parte della Russia.

La società con sede a Londra ha raccolto denaro fresco in un round di finanziamento guidato da IVP, la società di investimento della Silicon Valley che ha sostenuto società del calibro di Netflix ed Twitter. Anche il partner IVP Michael Miao è entrato a far parte del consiglio di Seon.

Investitori esistenti Creandum, uno dei primi Spotify backer e PortfoLion, hanno anche investito, così come numerosi investitori angelici, tra cui Coinbase Direttore operativo Emilie Choi e UiPath L'amministratore delegato Daniel Dines.

Seon, che conta artisti del calibro di Revolut, Afterpay ed Nubank come clienti, hanno affermato che la sua tecnologia è progettata per rendere più facile per le aziende di ogni genere combattere le frodi.

Il suo software analizza l'indirizzo e-mail, il numero di telefono e altri dati di un consumatore per creare un'"impronta digitale" e utilizza l'apprendimento automatico per determinare se sono autentici o sospetti.

L'azienda è ora valutata a $ 500 milioni dopo il suo ultimo round di finanziamento, secondo due persone che hanno familiarità con la questione, che hanno preferito rimanere anonime discutendo di informazioni private.

Tamas Kadar, CEO e co-fondatore di Seon, ha affermato che la sua azienda ha visto un'accresciuta richiesta di strumenti che sradicano le transazioni da individui ed entità sanzionati e "persone politicamente esposte" durante l'invasione russa dell'Ucraina.

Parte del denaro verrà utilizzato per affrontare il possibile utilizzo di app fintech per il riciclaggio di denaro e l'evasione delle sanzioni.

"Stiamo lavorando su un braccio per supportare questa esigenza dalla nostra base di clienti", ha detto Kadar alla CNBC.

Le fintech hanno subito crescenti pressioni per affrontare l'evasione delle sanzioni russe, in particolare nel mezzo preoccupazioni che i loro controlli possano essere più permissivi di quelli delle banche. A febbraio, PayPal ha dichiarato di aver rimosso più di 4 milioni di account dopo aver scoperto che erano "illegittimo. "

Seon sta anche lavorando a una funzione che verificherà le aziende online e vedrà se i loro azionisti sono presenti in elenchi di sanzioni.

Tali strumenti potrebbero identificare se qualcuno sta "solo creando società di comodo per riciclare denaro" o "come identità falsa per nascondere i propri beni", ha affermato Kadar. Seon ha "dato la priorità a questa funzione da aggiungere nel prossimo trimestre", ha aggiunto.

La guerra della Russia contro l'Ucraina significa "probabilmente non c'è mai stato un momento più difficile per le istituzioni finanziarie internazionali", secondo Charles Delingpole, CEO della piattaforma antiriciclaggio ComplyAdvantage e uno dei primi investitori in Seon.

"La pandemia ha visto un rapido passaggio all'attività solo online lontano dalle filiali, il che ha visto i truffatori ottenere molte più opportunità per perpetuare le frodi", ha detto Delingpole alla CNBC.

I fondi andranno anche ad aiutare Seon ad espandersi negli Stati Uniti, così come in America Latina e Asia.

"Ampliaremo enormemente il nostro team statunitense", ha detto alla CNBC Bence Jendruszak, direttore operativo di Seon. "Le frodi online sono un grosso problema negli Stati Uniti"

L'anno scorso, l'azienda ha aperto nuovi uffici ad Austin, in Texas, ea Giacarta, in Indonesia, e ha quadruplicato la sua forza lavoro a 200. Seon prevede di raddoppiare all'incirca il proprio organico nei prossimi 12 mesi.

La società afferma che i suoi ricavi annuali ricorrenti sono quasi triplicati nel 2021, mentre la sua base di clienti è più che raddoppiata, passando da 250 a 100.

Kadar e Jendruszak hanno fondato Seon a Budapest, in Ungheria, nel 2017 dopo aver completato gli studi universitari. Da allora Kadar ha trasferito la sede dell'azienda nel Regno Unito. Seon compete con numerose start-up, tra cui l'azienda israeliana Rischiato e Arkose Labs con sede negli Stati Uniti.