Ecco le ramificazioni legali e personali della morte senza testamento

Cosa succede se una persona cara muore senza testamento? Milioni di noi sono destinati a scoprirlo, poiché due terzi degli adulti americani non hanno volontà, secondo un recente studio di Caring.com.

Se una persona muore senza testamento, o senza testamento, il tribunale di successione decide chi ottiene la proprietà del defunto, ha affermato il pianificatore finanziario certificato Vid Ponnapalli, fondatore di Unique Financial Advisors LLC a Holmdel, nel New Jersey.

"Ma mentre il tribunale distribuisce la proprietà, spetta ai sopravvissuti rivendicare i propri diritti su di essa", ha affermato.

Per una situazione intestata, il tribunale delle successioni nomina un esecutore testamentario dell'eredità che seguirà un processo secondo le leggi dello stato in cui viveva il defunto.

"In generale, questo processo, come primo passo, comporta l'identificazione della parentela, alias linea di sangue, del defunto", ha detto Ponnapalli. "Questo processo può richiedere molto tempo e gravare sui bambini l'onere di dimostrare alla corte che sono tuoi discendenti".

C'è grande incertezza su ciò che i tribunali decideranno in assenza di un testamento, ha affermato Andrew Schwartz, vicepresidente senior del Madison Planning Group a White Plains, New York.

"Uguale e giusto sono due cose diverse", ha detto. “Per i tribunali, uguale è uguale [numericamente].

"Non sai come divideranno i tuoi beni", ha aggiunto Schwartz.

Ha elencato altre ramificazioni del non avere un testamento:

• Diversi eredi, diversi obiettivi: Ad esempio, se un figlio o un nipote aveva bisogni speciali, l'eredità potrebbe squalificare il loro fondo per bisogni speciali.
• Problemi di dipendenza: "In questo periodo di pervasivi problemi di oppioidi, un erede potrebbe saltare un'eredità", ha detto Schwartz. "Senza testamento, come ti assicuri che siano presi cura di loro?"
• Lunghe distanze: I familiari possono recarsi in tribunale? O hanno bisogno di assumere un avvocato e/o un consulente finanziario di quella zona o stato?
• Individuazione dei registri del defunto: La famiglia deve trovare la prova della residenza del defunto e capire quali estratti conto esistono, a chi appartengono i conti e come sono tenuti: nome individuale, azienda, unione, pensionamento, proprietà immobiliare, società di persone, ecc.
• Leggi statali diverse: Ad esempio, non tutti gli stati riconoscono le unioni domestiche oi coniugi di diritto comune.

L'incertezza sulla custodia dei figli è un'altra ramificazione della morte intestinale, ha affermato Mark Dutram, CFP e presidente di Bayview Private Wealth a Destin, in Florida. Ad esempio, se il defunto avesse l'affidamento di figli minori, spetterebbe al tribunale scegliere un tutore che si prenda cura di loro e un tutore che sovrintenda ai loro beni, ha affermato.

Non ultime sono le ramificazioni emotive che affliggono la famiglia del defunto quando non c'è volontà, ha detto Dutram.

"I tuoi cari saranno già in uno stato di trauma - l'ultima cosa che vorresti è un processo complicato per loro per amministrare la tua proprietà", ha detto. "La famiglia dovrà determinare... cosa [il defunto] avrebbe voluto".

"E amici e conoscenti possono uscire dalla lavorazione del legno per distribuire gli effetti del defunto, come i veicoli", ha aggiunto Dutram.