Ascolta l'articolo (2 minuti) Il Congresso è sul punto di approvare un disegno di legge che mira ad aiutare gli americani a risparmiare di più per la pensione e a lasciare intatti e non tassati i loro risparmi pensionistici più a lungo. Il b...
Etichetta: pianificazione
Questo mito del piano 529 sta rendendo il college più costoso per le famiglie
Kevin Dodge | La banca di immagini | Getty Images SEATTLE — Per molte famiglie, pagare l'università è un onere finanziario, e gli esperti dicono che i miti sul finanziamento dell'istruzione potrebbero aggiungersi alla crisi del debito dei prestiti studenteschi...
Come massimizzare la tua ricchezza nel prossimo decennio
Gli investitori abituati a rendimenti di grande successo hanno dovuto affrontare la resa dei conti quest’anno, poiché il grande mercato rialzista si è concluso con un’inflazione elevata, tassi di interesse alle stelle e timori di una recessione. L'incertezza persiste,...
Perché i tuoi soldi potrebbero non andare agli eredi nel tuo testamento
Dimensioni del testo Se avete conferito una procura a qualcuno, potrebbe essere necessario firmare un accordo separato presso la vostra banca per garantire l'accesso ai fondi. Dreamstime Quando si tratta di distribuire beni alla persona amata...
Ecco la nuova detrazione standard e le parentesi per l'imposta sul reddito federale per il 2023
L’IRS ha annunciato adeguamenti dell’inflazione alla detrazione standard e ad altre disposizioni fiscali per l’anno fiscale 2023. La detrazione standard per i coniugi che presentano la dichiarazione congiunta per l'anno d'imposta 2023 varrà...
Sogni una grande eredità? Non ci contare, dicono i consulenti finanziari
Separare i fatti dalla fantasia è uno dei servizi più preziosi che i pianificatori finanziari possono fornire ai propri clienti. E una fantasia finanziaria comune è che i nostri genitori ci lasceranno un patrimonio considerevole...
Dovresti creare un conto cointestato con tuo figlio adulto?
Alcuni pensionati adorano contare i propri soldi. Ma anche loro potrebbero arrivare al punto in cui si stancano di pagare le bollette e di monitorare il flusso di cassa. Gli anziani che iniziano a preoccuparsi del deterioramento cognitivo potrebbero voler...
Voglio rifinanziare il mio mutuo, ma sto per compiere 70 anni. È saggio rifinanziare nel mio periodo di vita?
Spero che tu possa aiutarmi a capirlo. Ho 69 anni e ne compirò 70 a fine mese. Mi è stato offerto un prestito di rifinanziamento in contanti e devo decidere se prendere un prestito di 15 o 30 anni...
5 Domande comuni sugli RMD in pensione
Le distribuzioni minime richieste hanno fatto notizia ultimamente mentre il Congresso lavora per approvare il Secure Act 2.0, che innalzerebbe l'età alla quale gli anziani devono iniziare a effettuare prelievi dal datore di lavoro-sponsor...
Abbiamo 1.5 milioni di dollari che non intendiamo mai utilizzare in pensione: come li investiamo se prevediamo di darli ai nostri figli un giorno?
Ho 59 anni e mia moglie è più anziana (è andata in pensione presto). Andrò in pensione l’anno prossimo dopo 40 anni di servizio navale e di appalti governativi. Dopo il recente crollo del mercato nel 2022, abbiamo ancora...
L'IRS offre alle famiglie ricche più tempo per proteggere i beni dall'imposta sulla proprietà
Il governo federale sta concedendo alle vedove e ai vedovi più tempo per affrontare le complessità dell’imposta sulla successione dopo la morte del coniuge. Quando uno dei coniugi muore, il suo partner spesso eredita tutto o parte del...
Come ridurre al minimo l'onere fiscale dei tuoi eredi sugli IRA ereditati e 401 (k) s
La strategia stretch-IRA è in gran parte scomparsa dopo il Secure Act del 2019, lasciando agli eredi una minore manovrabilità in materia fiscale. I professionisti finanziari hanno alcune soluzioni. Illustrazione di Barron's: Dreamstime(5) ...
Il sistema pensionistico americano è rotto. Questo economista sta cercando di risolverlo.
L’economista Alicia Munnell dice da decenni che l’America ha un problema di pensioni, e secondo molti parametri la situazione è peggiorata. Il Centro per la ricerca sulla pensione del Boston College, da lei diretto, c...
Devo nominare il mio coniuge o la mia fiducia come beneficiario come mio 401 (k) e IRA?
Caro Harry, sono sposato e voglio che il mio intero patrimonio vada al mio coniuge. Ho un trust revocabile che continuerà a beneficio del mio coniuge dopo la mia morte. Dovrei nominare il mio coniuge o la mia fiducia come il ben...
Come capire cosa lasciare agli eredi
Rick Kahler, presidente del Kahler Financial Group di Rapid City, SD, firma le ultime volontà e testamenti, è uno studioso di "copioni monetari": le credenze inconsce che abbiamo riguardo al denaro che spesso d...
La tua dichiarazione 401 (k) avrà presto stime di reddito a vita. Cosa sapere.
I partecipanti al 401(k)s dovrebbero iniziare a vedere un "illustrazione del reddito a vita" sui loro estratti conto quest'anno, ottenendo una stima dell'importo del reddito mensile garantito che il loro saldo del conto corrente...
I ricchi cinesi trasferiscono denaro a Singapore in mezzo a una comune spinta alla prosperità
Mentre Pechino spinge per una “prosperità comune” e i disordini politici minacciano Hong Kong, Singapore è diventata un porto sicuro per alcuni dei magnati più ricchi della regione e le loro famiglie...
L'età RMD è destinata a salire a 75 anni quando House Passes Secure Act 2.0. Ecco cosa sapere.
Dreamstime Dimensioni del testo Il secondo importante atto legislativo sulle pensioni in poco più di due anni è stato presentato martedì alla Camera, allineando le distribuzioni minime richieste per raggiungere l'età di 75 anni...
Opinione: Voglio lasciare un Roth IRA a mia sorella con bisogni speciali: qual è il modo migliore per farlo?
D.: Ho un Roth IRA che vorrei lasciare a mia sorella. Ha problemi di salute mentale e voglio avere un modo per lasciare i soldi da distribuire mensilmente senza pagare tutto in spese di gestione...
'Aveva un testamento, ma era nullo': La mia amica e sua sorella stanno litigando per la polizza di assicurazione sulla vita della madre e per il conto in banca di $ 32,000. Chi ha ragione?
Caro Quentin, la mamma del mio amico è morta circa un anno fa. Aveva un testamento, ma era nullo perché c'era una sola firma del testimone. Ha due figlie. Una delle ragazze, Mary, si è trasferita...
Opinione: Non hai 13 milioni di dollari? Le esenzioni dall'imposta sulla successione e sulle donazioni a vita per il 2023 sono ancora importanti per te.
Le famiglie più ricche degli Stati Uniti riceveranno un po' di sollievo dall'IRS adeguato all'inflazione nel 2023, con l'esenzione vitalizia dall'imposta sulla proprietà che aumenterà a 12.9 milioni di dollari per i privati, rispetto a 12.06...