Divieto di portafoglio self-hosted evitato nella nuova bozza del disegno di legge antiriciclaggio dell'UE

Gli indirizzi self-hosted, precedentemente noti come "portafogli unhosted" nelle politiche dell'Unione europea, sono tornati in discussione mentre il personale del Parlamento europeo cerca di chiarire che i legislatori non vogliono un divieto assoluto dei servizi non detentivi.

Le risorse crittografiche che migliorano la privacy e gli "strumenti anonimi", inclusi portafogli per la privacy o mixer crittografici, potrebbero essere vietati dal testo attuale della bozza di regolamento antiriciclaggio, secondo i documenti visti da The Block. Le ultime modifiche al testo chiariscono che queste disposizioni restrittive non dovrebbero applicarsi ai portafogli self-hosted nella maggior parte dei casi.

I servizi non affidatari sono nel mirino dell'UE sin dal Regolamento sui Trasferimenti di Fondi (TFR) prima di tutto scatenato dibattiti sui "portafogli non ospitati" l'anno scorso, quando ha stabilito le regole per le transazioni crittografiche e per conoscere i tuoi clienti. 

Limiti di transazione sui portafogli self-hosted

Quando si tratta di regole sui limiti delle transazioni, l'ultima versione della revisione del disegno di legge antiriciclaggio da parte del Parlamento europeo ha portato a cambiare la lingua in "indirizzi self-hosted" da "portafogli self-hosted". 

Con questo cambiamento, i responsabili politici mirano a chiarire il loro obiettivo di impedire l'esistenza di portafogli non detentivi senza essere collegati a un account identificato su un fornitore di servizi crittografici come uno scambio, ha affermato Tommaso Astazi, responsabile degli affari normativi presso il gruppo di lobby Blockchain per l'Europa. La formulazione precedente avrebbe potuto implicare che ai fornitori di servizi di criptovaluta nell'UE sarebbe stato proibito di fornire servizi non detentivi tutti insieme.

I portafogli self-hosted saranno comunque soggetti a un limite di transazione di € 1,000 ($ 1,070) se il proprietario non può essere identificato. Questo si allinea con il TFR richiedere i dati dell'originatore e del beneficiario sulle transazioni crittografiche dello stesso limite. 

Il passaggio da "portafogli self-hosted" a "indirizzi self-hosted", tuttavia, può causare incertezze normative poiché la TRF, con il suo testo finalizzato, utilizza un linguaggio diverso dalla proposta antiriciclaggio del Parlamento. Anche la proposta antiriciclaggio del Consiglio europeo si riferisce attualmente a "portafogli" e non a "indirizzi".

Con riserva di modifiche

I membri del Parlamento europeo hanno tempo fino al 28 marzo per discutere i dossier antiriciclaggio, quindi le disposizioni sono ancora soggette a modifiche. Dopo il voto delle due commissioni che lavorano sul fascicolo, il regolamento dovrà passare attraverso una votazione in plenaria in Parlamento, prevista per aprile, prima di avviare i negoziati interistituzionali a maggio. Questa sarà un'opportunità per la Commissione europea, il Parlamento e il Consiglio di difendere le loro posizioni sul fascicolo.

Lo erano in precedenza entità crittografiche come DAO, NFT e protocolli di finanza decentralizzata spazzato nel regolamento. Mentre le piattaforme che scambiano NFT sono state escluse dall'ambito del quadro completo dei mercati delle criptovalute dell'UE, i trader di NFT potrebbero essere soggetti alle disposizioni del regolamento AML.

La Commissione europea ha introdotto per la prima volta il pacchetto legislativo antiriciclaggio nel luglio 2021, con forti implicazioni per le criptovalute nel blocco delle 27 nazioni. Il bundle comprende anche il TFR, che attende un voto finale in aprile prima di entrare in vigore, e stabilisce i requisiti sulle transazioni crittografiche. Inoltre, il L'autorità antiriciclaggio dell'UE proposta nel pacchetto si estende alle società crittografiche.